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機構託管必備安全功能
25 Jan 2024
在傳統金融中，資產託管是金融機構為客戶保管和管理資產的服務，也是金融體系的重要組成部分。 在數位貨幣領域，由於區塊鏈的去中心化特性，資產的所有權和控制權更加分散，這使得傳統的資產託管方式面臨挑戰。 因此，第三方機構託管應運而生，為機構投資者提供安全可靠的數位資產託管服務，成為數位資產領域的熱門話題。
機構託管的主要目標是提升資產的安全性，它為投資者提供了更高水準的資產安全保障和風險管理，保護客戶的資產。
機構託管所涉及的安全功能包含以下面向：
| 安全功能 | 角色及作用 |
| 硬體安全 | 採用堅不可摧的硬體設備，如硬體安全模組（HSM），用於保護關鍵的加密金鑰。 |
| 加密安全措施 | 採用金鑰分片、多方計算等加密安全措施，確保資產的安全性。 |
| 治理控制 | 建立有效的治理控製程序，支援交易安全，並得到相應機構的專業基礎設施支援。 |
| 透明度和資金隔離 | 確保資產管理清晰、獨立，透過透明度和資金隔離措施進一步確保安全。 |
| 多重簽名錢包 | 採用多重驗證作為交易的製衡系統，增加交易的安全性。 |
| 冷儲存解決方案 | 作為最後的防線，將大部分資產保持離線狀態，提供冷儲存解決方案。 |
| 白名單地址策略 | 作為守門人，只允許經過驗證的交易進行，確保交易的合法性。 |
| 基於角色的存取 | 類似於安全許可系統，確保只有授權人員能夠存取敏感操作。 |
| 生物辨識安全性 | 增加個人身份驗證層，提高安全性。 |
| 審計追蹤 | 提供透明且可追蹤的安全日誌，用於稽核和追蹤。 |
| 災難復原計劃 | 制定完整的災難復原計劃，確保在任何情況下都能確保資產的安全。 |
| 遵守監管標準 | 符合AML和KYC協議，確保交易的合法性，並配備專門的網路安全團隊，時刻警惕威脅。 |
這些安全功能不僅僅是供勾選的選項，而是構成安全機構託管解決方案的基礎。 每個功能都在保護資產、確保信任以及促進數位資產產業的健康發展中起著至關重要的作用。然而，一個優秀的數位資產託管機構，除了具備基礎安全功能，還需要進一步強化這些功能，不斷加強它們對數位資產的保護。
機構投資者處理大量資金時，對其資產的安全性要求極高，需要採用最高等級的安全措施來保護。 傳統的安全措施在處理區塊鏈交易的不變性和複雜性方面存在不足，因此需要專門的機構級託管解決方案。 以下是驅動這種高等級安全性必要性的幾個因素：
- 大規模資產管理：機構投資者經常進行大規模交易，因此對安全性和營運效率有更高的要求。 他們需要能夠安全地管理和追蹤龐大的資產組合，確保交易過程的完整性和保密性。
- 監管合規性：機構投資者受到嚴格的監管要求的限制，需要符合全球標準的託管解決方案。 這些解決方案必須遵循適用的法規和合規要求，確保機構投資者的交易和資產管理符合法律法規。
- 風險管理：區塊鏈交易的持久性和所管理資產的高價值要求強大的風險管理協議。 機構託管解決方案旨在提供具備高階安全性的風險管理機制，包括多重身分驗證、安全稽核和災備復原計畫等，以確保資產的安全性和防範潛在風險。
- 操作複雜性：機構交易涉及複雜的操作，需要託管解決方案能夠處理多種交易類型、多層安全協議和複雜的報告系統。 這些解決方案必須具備高度的靈活性和可擴展性，以適應機構投資者繁忙的交易環境和複雜的營運需求。
在這方面，ChainUp Custody提供了多種安全功能，確保用戶的資產得到有效的保護。 以下是ChainUp Custody作為託管機構具備的多維度安全系統架構：
1、反洗黑錢／合規
ChainUp Custody 提供全面的反洗錢（AML）、瞭解你的交易（KYT）和瞭解你的客戶（KYC）篩查服務。透過KYT程序，可以評估數碼資產交易是否存在欺詐或可疑活動，以監測和追蹤金融交易的真實性和合法性。同時，KYC程序可助你瞭解用戶的情況和交易目的，建立客戶風險檔案以檢測可疑交易。這些政策引擎和合規性措施有助於避免風險，確保交易的合規性。
2、MPC技術
多方運算（MPC）技術是一種具有共用計算的加密協定，能夠提供方便和安全的資料存取。ChainUp Custody將MPC技術與硬體隔離技術相結合，分散存儲加密資料，確保除用戶之外沒有人能夠獲取數碼資產。同時，MPC的演算法機制允許在任何時候刷新金鑰資料，從而降低資產被盜的風險，確保數碼資產的安全。
3、多重簽名
多重簽名（multisig）技術允許在單一筆交易上有多個簽署人，並且不依賴單一人士或裝置。ChainUp Custody利用多重簽名技術，保障資產不受內部欺詐或勾結的影響，並防止任何單一特權帳戶盜取用戶的資產。所有與多重簽名錢包相關的位址和每宗交易的簽名在區塊鏈上都是透明和可追蹤的，確保安全的儲存和交易託管。
4、門檻簽署功能
門檻簽署功能利用MPC技術建立鏈下互動式的多方協定，使得交易更便宜、更快捷、更安全。由於沒有單點故障，攻擊者要獲得私密金鑰的難度大得多，必須在多方受到損害之下才能獲取私密金鑰。此外，每宗交易只產生一個簽名並需要驗證，交易成本也大大降低。這一層的功能確保了交易的安全性和效率。
5、白名單功能
通過將錢包地址列入白名單，ChainUp Custody可以限制交易只能發送到事先設定的受信任地址。這有效地防止了未經授權的轉移和交易，提高了資產的安全性。
6、SOC2核查
SOC2核查是一個獨立的標準，用於評估和核實服務提供商的安全性和合規性。ChainUp Custody通過SOC2核查，確保其安全系統和流程符合行業標準，並提供安全可靠的託管服務。
7、保險政策
ChainUp Custody與保險公司合作，提供保險政策，以保護用戶的數碼資產免受意外損失的影響。這些保險政策可提供資產保障，並為用戶提供額外的安全保障，以應對可能出現的風險和損失。
8、私鑰恢復工具
作為一個去中心化的企業級錢包，ChainUp Custody不儲存客戶的私鑰。 如果客戶遺失私鑰，可以使用離線私鑰復原工具進行復原。 該工具透過三份MPC金鑰分片助記詞來恢復所有錢包的完整私鑰。 一旦私鑰恢復成功，客戶可以將其匯入其他硬體或軟體錢包中，從而完全控制其數位資產。
除此之外，ChainUp Custody還具備其他安全功能，如私人資料加密、金額資料追溯、使用者安全認證、內部核查風險監控、交易監控、早起警告系統、權限管理系統、異常交易檢測等。
因此，一個良好的機構託管平台必須具備基礎的安全功能，並建立全面的安全系統，以確保數位資產的安全性和保護用戶的利益。 機構投資者在數位資產管理過程中，應始終將安全作為首要考慮因素，並與安全可靠的機構託管平台合作，共同維護數位資產的安全和保護投資者的利益。
在選擇機構託管平台時，充分了解平台的安全措施和安全體系，仔細研究平台的安全功能是否健全，並評估平台的安全性能是否符合自己的需求和風險承受能力。 只有選擇了具備可靠安全系統的機構託管平台，機構投資者才能夠放心地將自己的數位資產委託給平台，從而確保其安全和利益的最大化。
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