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了解交易監控的力量
17 Apr 2024
新興的數位資產領域不僅為投資者帶來了令人興奮的投資機會，也推動了金融創新。 然而，其去中心化本質也帶來了固有的風險。 數位資產託管，即安全儲存數位資產的服務，在降低這些風險方面發揮重要作用，但仍存在挑戰。 本文將探討了解您的交易 (KYT) 在數位資產託管解決方案中進行強大交易監控的作用。
了解數位資產託管及其挑戰
數位資產託管是指由第三方託管機構安全儲存數位資產。 這些託管人充當投資者數位資產的監護人，保護其免遭盜竊、遺失或未經授權的存取。
數位資產託管市場的成長
Market Research Guru 對數位資產託管市場預測樂觀。 他們的最新研究顯示，該市場在 2022 年的價值為 4,479 億美金，並預計在 2028 年飆升至驚人的 1.6 兆美金。 這相當於強勁的 23.65% 複合年增長率 (CAGR)，表明未來五年將顯著增長。 這份綜合報告為市場參與者提供了寶貴的見解，深入分析了當前市場格局、未來趨勢以及塑造該行業的競爭對手分析。 此外，該報告還按類型、應用和地區細分市場，重點介紹了每個細分市場中的特定成長機會。
這種成長源自於數位資產日益普及以及對安全儲存解決方案的需求。
數位資產託管面臨的挑戰
儘管數位資產託管很重要，但它仍面臨著幾個挑戰：
1、安全風險：根據 2023 年 Chainalysis 數位資產犯罪報告，儘管整個數位資產市場行情低迷，但2022 年非法數位資產交易量仍飆升至歷史新高的 206 億美元。 需要注意的是，這是一個保守估計，隨著更多非法地址被識別，這個數字可能會進一步上升。 此外，該數字僅反映了利用數位資產本身進行的犯罪活動，並不包括像毒品交易這類使用數位資產進行支付的犯罪活動。 例如，Chainalysis 先前報告稱 2021 年的非法活動為 140 億美元，但後來由於發現了新的數位資產詐騙行為，該數字被修正為 180 億美元。 為了阻止此類攻擊，數位資產託管機構需要採取強有力的安全措施。
2、監管的不確定性：圍繞數位資產的監管環境仍在不斷發展。 缺乏清晰的監管法規會使託管人難以合規運營，並阻礙主流採用。
3、偽造交易：如果沒有適當的 KYC 程序，惡意行為者可以利用數位資產託管解決方案進行洗錢或資助非法活動。
KYT：安全交易的關鍵
KYT是了解您的客戶 (KYC) 的一個子集，它專注於監控交易是否有可疑活動。 透過實施 KYT，數位資產託管人可以識別並降低與洗錢、恐怖主義融資和其它金融犯罪相關的潛在風險。
KYT 在數位資產託管的優勢
- 強化安全：KYT 有助於識別可疑交易和危險訊號，使託管人能夠採取預防金融犯罪的措施。 這能增強整個加密生態系統的安全性。
- 監管合規：有效的 KYT 程序展示了對監管合規的承諾，建立與投資者和潛在合作夥伴的信任。 監管清晰度仍在發展中，但積極的合規措施可以使託管人處於有利地位。
- 聲譽管理：強大的 KYT 可以降低與非法活動相關的風險，保護託管人的聲譽並建立投資者信心。
KYT 在數位資產託管中如何運作
实施有效的 KYT 依賴強大的工具和技術庫來對交易保持持續的警覺。其核心在於交易監控，這是一個持續掃描所有活動以查找可疑模式的過程。 這包括識別與用戶典型交易歷史記錄顯著偏差的異常大額轉帳。 此外，該系統還會標記涉及可能與受制裁實體有關的各方的交易，從而加強安全措施。
為了優先處理潛在的高風險交易，KYT 會根據預先定義的標準為每個事件分配風險評分。 這些標準可能包括交易規模、接收方的錢包歷史記錄以及用戶的地理位置。 超過一定風險閾值的交易會自動觸發託管服務內專門團隊的進一步調查。
KYT 也包括嚴格的製裁篩檢。 這涉及根據國際制裁名單仔細檢查交易中涉及的所有方。 此步驟可防止與非法活動或被限制進行金融交易的個人/實體的潛在關聯。
最後，KYT 利用區塊鏈分析工具的強大功能。 這些工具使系統能夠追蹤與交易相關的資金來源和流向。 這種綜合分析提供了寶貴的整體交易行為洞察力，使託管人能夠更有效地識別和調查可疑活動。
ChainUp：KYT 支持的數位資產託管領域的領導者
ChainUp 是區塊鏈基礎設施解決方案的領先供應商，提供全面的加密託管平台，優先考慮 KYT 進行安全交易監控。
ChainUp的KYT優勢：
1、進階交易監控：ChainUp 平台採用複雜的演算法和機器學習模型來偵測異常和可疑模式。
2、即時風險評分：交易動態分配風險評分，因此能夠針對潛在幹預進行即時決策。
3、人工智慧制裁篩檢：ChainUp系統利用人工智慧，可以高精度、有效率地識別和篩選最新的製裁名單。
4、與區塊鏈分析工具整合：ChainUp 與領先的區塊鏈分析平台無縫集成，提供交易活動的整體視圖。
數位資產犯罪的成本
加密相關犯罪的盛行進一步凸顯了對強大 KYT 的需求。 根據 CipherTrace 的報告，2022 年數位資產失竊額達到 43 億美元，創下歷史新高。
資訊圖表：2022 年數位資產犯罪分佈（資料來源：https://ciphertrace.com/）
KYT 實踐：個案研究
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想象一个用户尝试从其 ChainUp 账户转出大量加密货币的情景。KYT 系统会因以下原因标记此交易：
ChainUp 的 KYT 系统将执行以下操作：
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该场景举例说明了 KYT 如何作为一项重要保障措施，防止潜在的非法活动，并保护用户和托管人免受名誉风险。
KYT 在數位資產託管領域的未來
隨著數位資產領域的逐漸成熟，KYT 將在保障數位資產託管解決方案安全方面發揮更關鍵的作用。 在這一領域，我們可以期待多個方面的令人興奮的進步。 KYT 系統將利用增強的人工智慧和機器學習技術的力量。
這將有助於識別日益複雜的洗錢技術並檢測交易中更微妙的可疑模式。 此外，預計託管機構、監管機構和執法機構之間的協作和資訊共享也會得到改善。
這項合作將提高 KYC 工作的整體有效性，從而更強壯地防範金融犯罪。 最後，隨著監理法規的不斷發展，預計各司法轄區之間將趨於一致。 這將簡化全球營運的託管機構的 KYC 合規流程，從而促進更有效和安全的加密生態系統。
透過 KYT 開創安全數位資產託管
ChainUp 處於這一發展的最前沿，不斷創新其 KYT 解決方案，以領先新興威脅。
ChainUp 對 KYT 的承諾：
- 研發投資：ChainUp 投入大量資源研發，確保其 KYT 系統保持領先。
- 與產業領導者合作：ChainUp 積極與領先的區塊鏈分析提供者和監管機構合作，以完善其 KYT 實踐。
- 注重透明度：ChainUp 優先考慮 KYT 流程的透明度，以培養與客戶和合作夥伴的信任。
選擇正確的數位資產託管人
在選擇數位資產託管機構時，KYT 能力應該是重中之重。 以下是一些關鍵考慮因素：
1. KYT 往績記錄：評估託管人在實施 KYT 程序方面的經驗和專業知識。
2. KYT 技術：評估託管人所使用的 KYT 系統的複雜程度。
3. 合規重點：確保託管人表現出對監管合規性和 KYT 最佳實踐的承諾。
透過優先考慮 KYT，您可以保護您的數位資產，並為更安全、更值得信賴的加密生態系統做出貢獻。 ChainUp 憑藉其業界領先的 KYT 解決方案和對客戶安全的堅定承諾，成為滿足您的數位資產託管需求的值得信賴的合作夥伴。
總之，KYT 在確保安全、合規的數位資產託管方面發揮關鍵作用。 透過優先考慮 KYT，ChainUp 使客戶能夠自信地駕馭不斷變化的數位資產格局。 隨著產業的不斷發展，ChainUp 仍致力於提供一流的 KYT 解決方案，塑造數位資產託管的安全未來。
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