Բիթքոյնի արժեքը գրեթե կրկնապատկվել է 2023 թվականի վերջից մինչև 2025 թվականի վերջը, խոշոր տոկենների շուկայական արժեքը կազմել է հարյուր միլիարդավոր դոլարներ։ Այս մակարդակի կապիտալի առկայության պայմաններում կարգավորող մարմինները, բանկերը և բորսաները զրոյական համբերություն ունեն «անակնկալների» նկատմամբ, ինչպիսիք են խարդախությունները, հաքերային հարձակումները կամ փողերի լվացումը։
Կադրերի ետևում գործիքների մեկ ընտանիք է վերահսկում այդ քաոսը. ՌեգՏեխ։
Դուք չեք տեսնում RegTech-ը ձեր էկրանին, բայց զգում եք այն, երբ բորսան պահանջում է լրացուցիչ նույնականացման տվյալներ (ID), հետաձգում է դուրսբերումը կամ արգելափակում է «բարձր ռիսկի» դրամապանակից կատարված ավանդը: Այս ուղեցույցը բացատրում է, թե ինչ է RegTech-ը, ինչպես է այն գործում կրիպտոէկոհամակարգում և ինչ է այն նշանակում ձեզ համար որպես օգտատեր կամ ներդրող:
Ի՞նչ է RegTech-ը։
RegTech (կարգավորող տեխնոլոգիայի կրճատ տարբերակ) ժամանակակից ծրագրային ապահովման օգտագործումն է՝ ընկերություններին օգնելու ավելի արդյունավետ և ճշգրիտ պահպանել օրենքներն ու կանոնակարգերը։ Այն գտնվում է ֆինանսների, իրավունքի և տեխնոլոգիայի խաչմերուկում։
Գործնականում, RegTech գործիքները՝
- Հետևեք գործարքներին՝ կասկածելի օրինաչափությունների հայտնաբերման համար իրական ժամանակում
- Ստուգեք հաճախորդներին համաշխարհային պատժամիջոցների և դիտացանկերի համեմատության համար
- Ավտոմատացրեք կարգավորող հաշվետվությունները և աուդիտի հետքերը
- Օգնեք ընկերություններին կարգավորող մարմիններին ապացուցել, որ նրանք հետևում են կանոններին
RegTech-ը սկզբում ճանաչում ձեռք բերեց խիստ կարգավորվող ոլորտներում, ինչպիսիք են բանկային գործը և ապահովագրությունը: Քանի որ կրիպտոարժույթների ծավալները կտրուկ աճեցին, և կանոնները խստացան, նույն գաղափարները տեղափոխվեցին բորսաներ, դրամապանակներ, բրոքերներ և ապակենտրոնացված ֆինանսների (DeFi) դարպասներ:
Ինչու՞ է կրիպտոարժույթին անհրաժեշտ RegTech-ը
Կրիպտոարժույթը ծրագրավորվող է, սահմաններ չունի և (հիմնականում) թափանցիկ։ Այս հատկանիշները այն հետաքրքիր են դարձնում ներդրողների համար, բայց նաև գրավիչ՝ չարագործների համար։
Կարգավորող մարմինները պատասխանում են կանոններով, որոնք վերաբերում են հետևյալին.
- Ով կարող եք օգտվել ծառայությունից (ճանաչեք ձեր հաճախորդին, KYC / ինքնության ստուգումներ)
- Ինչ արգելվում են հոսքերի տեսակները (պատժամիջոցներ, ահաբեկչության ֆինանսավորում, խարդախություն):
- Ինչպես ընկերությունները պետք է վերահսկեն, փաստաթղթավորեն և հաղորդեն կասկածելի գործունեության մասին
RegTech-ը կրիպտո բիզնեսներին գործիքներ է տրամադրում այդ կանոններին մասշտաբային հետևելու համար: Առանց դրա, օրական միլիոնավոր գործարքներ կատարող բորսան իրատեսական միջոց չէր ունենա խարդախությունների, հաքերային հարձակումների կամ պատժամիջոցների ենթարկված կազմակերպությունների հետ կապված օրինաչափությունները հայտնաբերելու համար:
Կուլիսներում RegTech համակարգերը սովորաբար՝
- Գործարքի տվյալների ընդունում իրական ժամանակում – յուրաքանչյուր ավանդ, դուրսբերում, գործարք և դրամապանակի շարժ հոսում է մոնիթորինգի շարժիչի մեջ։
- Էկրանի դրամապանակները և օգտատերերը – հասցեներն ու ինքնությունները ստուգվում են պատժամիջոցների ցուցակների, իրավապահ մարմինների հսկողության ցուցակների և բարձր ռիսկի իրավասության տվյալների բազաների համեմատությամբ։
- Գնահատեք ռիսկի վարքագիծը – կանոնները և մեքենայական ուսուցման մոդելները փնտրում են վտանգի նշաններ՝ արագ մուտքային և ելքային հոսքեր, միքսերների հետ կապեր, կոտրված ֆոնդերի կլաստերներ կամ դասական խարդախության մոդելներ։
- Ստեղծեք ահազանգեր և դեպքեր – կասկածելի օրինաչափությունները առաջացնում են ահազանգեր, որոնք համապատասխանության թիմերը վերանայում են, արագացնում են գործընթացը և, անհրաժեշտության դեպքում, վերածում են կասկածելի գործունեության պաշտոնական զեկույցների (SAR)՝ կարգավորող մարմիններին ուղղված։
- Գրանցեք ամեն ինչ աուդիտների համար – KYC տվյալները, որոշումները, ահազանգերը և հաշվետվությունները պահվում են ժամանակային նշագրերով, որպեսզի ընկերությունները կարողանան ապացուցել, որ հետևել են կանոններին։
Օգտագործողի համար դա նշանակում է.
- Ձեր փոխանակումը, որը պահանջում է անձը հաստատող փաստաթուղթ, հասցեի կամ միջոցների աղբյուրի ապացույց
- Որոշ ավանդներ կամ դուրսբերումներ նշվում են կամ ուշանում են
- Որոշակի տոկեններ կամ ծառայություններ անհասանելի են ձեր երկրում
Այդ անհամաձայնությունը պատահական պարանոյայից չէ գալիս։ Այն սովորաբար առաջանում է RegTech համակարգերի կողմից իրենց աշխատանքը ֆոնային ռեժիմով կատարելու պատճառով, որպեսզի հարթակը կարողանա մնալ լիցենզավորված և շարունակել սպասարկել հաճախորդներին։
Բլոկչեյն վերլուծությունն ընդդեմ բլոկչեյն վերլուծության (և որտեղ է տեղավորվում RegTech-ը)
Կրիպտո RegTech-ի մեծ մասը գործում է անմիջապես հանրային բլոկչեյնների վրա։ Օգտակար է տարբերակել երկու շերտերը՝
Բլոկչեյնի վերլուծություն
Սա դատական, տեխնիկական աշխատանք է. հասցեների կլաստերացում, միջոցների հետևում խառնիչների և կամուրջների միջոցով, և գրաֆիկների կառուցում, թե որ դրամապանակներն են փոխազդում որ ծառայությունների հետ։
RegTech մատակարարները միանում են այս շերտին՝
- Մեծածավալ հասցեների կլաստերացման և հետևման իրականացում բազմաթիվ շղթաների միջև
- Հաքերային հարձակումների, խարդախությունների, մութ ցանցի շուկաների, խառնիչների կամ պատժամիջոցների ենթարկված կազմակերպությունների հետ կապված դրամապանակների պիտակավորում
- Հևրիստիկայի պահպանում և թարմացում, որպեսզի օրինաչափությունները մնան արդիական, երբ հարձակվողները փոխեն մարտավարությունը
Բլոկչեյնի վերլուծություններ
Սա ապրանքի շերտն է՝ ռիսկերի գնահատականներ, վահանակներ, ահազանգեր և հաշվետվություններ, որոնք իրականում օգտագործում են համապատասխանության և անվտանգության թիմերը։
RegTech-ը հում վերլուծությունը վերածում է օգտագործելի վերլուծության՝ հետևյալ կերպ.
- Շղթայի վրա առկա օրինաչափությունների փոխակերպումը ռիսկի միավորների (օրինակ՝ «խառնիչի բարձր ազդեցություն», «հաքերի հետ կապված ֆոնդեր»)
- Այդ միավորները մուտքագրելով KYT/մոնիթորինգի գործիքներ, որոնք տեղակայված են բորսաներում և ֆինտեխ հավելվածներում։
- Համապատասխանության թիմերի համար իրական ժամանակի ահազանգերի, գործերի կառավարման և հաշվետվությունների աշխատանքային հոսքերի ապահովում
Ամփոփելով՝ RegTech մատակարարները վերցնում են շղթայի հում տվյալները, հարստացնում դրանք բլոկչեյն վերլուծության միջոցով, ապա ներկայացնում դրանք որպես գործնական վերլուծություններ, որոնց վրա հիմնվում են բորսաները, ֆինանսական տեխնոլոգիաների հավելվածները և նույնիսկ իրավապահ մարմինները՝
- Նշեք բարձր ռիսկային ծառայությունների վրա ազդող ավանդները
- Հետևեք գողացված միջոցներին հաքերային հարձակումներից հետո
- Հետևեք, թե ինչպես են օգտատերերը փոխազդում DeFi-ի, խառնիչների և խաչաձև շղթայական կամուրջների հետ
RegTech գործիքների 6 տեսակ և դրանց ճշգրիտ գործառույթը
Երբ լսում եք կրիպտո ոլորտում «RegTech մատակարարների» կամ «համապատասխանության գործընկերների» մասին, դրանք սովորաբար բաժանվում են մի քանի հիմնական գործիքների տեսակների։ Նրանցից յուրաքանչյուրը կատարում է ծանր աշխատանք ֆոնային ռեժիմում և ի հայտ է գալիս որպես փոքր «խոչընդոտներ» ձեր օգտագործողի փորձի մեջ։
1. KYC և ինքնության ստուգում
kyc (Ճանաչիր քո հաճախորդին) ներգրավման գործիքները ստուգում են ձեր ինքնությունը գրանցվելիս և պարբերական վերանայումների ընթացքում: Կուլիսներում դրանք սկանավորում և ստուգում են ձեր անձը հաստատող փաստաթուղթը (անձնագիր, վարորդական իրավունք), իրականացնում են դեմքի համապատասխանեցման և իրականության ստուգումներ՝ հաստատելու համար, որ տեսախցիկի առջև իրական անձ է, և խաչաձև ստուգում են ձեր տվյալները կառավարական և առևտրային տվյալների բազաների հետ՝ անվան, հասցեի և ծննդյան ամսաթվի համար: Նրանք նաև ստուգում են ձեզ պատժամիջոցների և դիտացանկերի առկայության համար, այնուհետև օգտագործում են կանոններ և մոդելներ՝ պարզ գործերը ավտոմատ կերպով հաստատելու և առաջնային գործերը մարդկային վերանայողներին ուղարկելու համար:
Ձեր տեսանկյունից սա կարող է թվալ գրանցման ընթացքում «բեռնեք ձեր անձը հաստատող փաստաթուղթը և արեք սելֆի» գործողություն, պարբերաբար ստացվում են ձեր տեղեկությունները թարմացնելու հուշումներ և արագ հաստատումներ, երբ ամեն ինչ համընկնում է։ Երբ ինչ-որ բան չի համապատասխանում ձեր պահանջներին, դուք դա ընկալում եք որպես լրացուցիչ հարցեր, ուշացումներ կամ կրկնակի ստուգում կատարելու խնդրանք։
2. KYT (Իմացիր քո գործարքը) և բլոկչեյն վերլուծություն
KYT և բլոկչեյն վերլուծական գործիքները կենտրոնանում են գործարքների վրա, այլ ոչ թե միայն անձի։ Դրանք վերլուծում են շղթայի ներսում գործունեությունը՝ խմբավորելով հասցեները, հետևելով միջոցներին DeFi-ի, խառնիչների և կամուրջների միջոցով, և քարտեզագրելով հղումները հայտնի խարդախությունների, մութ ցանցի շուկաների և արգելված դրամապանակների հետ։
Յուրաքանչյուր ավանդ և դուրսբերում ստանում է ռիսկի գնահատական՝ հիմնվելով միջոցների ստացման վայրի, դրանց տեղաշարժի եղանակի և փոխազդեցության վրա։ Այդ գնահատականները այնուհետև ներառվում են ներքին կանոններում, որպեսզի ցածր ռիսկի հոսքերը ավտոմատ կերպով անցնեն, իսկ բարձր ռիսկի հոսքերը՝ ավելի խորը ստուգումներ սկսեն։
Առաջին հերթին, դուք սա զգում եք որպես որոշ ավանդներ և դուրսբերումներ, որոնք անմիջապես կատարվում են, մինչդեռ մյուսները հետաձգվում են, կասկածի տակ են դրվում կամ նույնիսկ արգելափակվում, եթե դիպչում են բարձր ռիսկի աղբյուրների: Ձեզ կարող են հարցնել՝ «որտեղի՞ց են եկել այս միջոցները», նախքան նշված փոխանցման հաստատումը:
3. Գործարքների մոնիթորինգ և գործերի կառավարում
Գործարքների մոնիթորինգի համակարգերը հետևում են ժամանակի ընթացքում կատարվող գործողություններին, այլ ոչ թե միայն առանձին գործարքներին: Դրանք օգտագործում են կանոններ և մոդելներ՝ հայտնաբերելու այնպիսի օրինաչափություններ, ինչպիսիք են շեմերից խուսափելու համար նախատեսված կրկնվող փոքր ավանդները, բազմաթիվ հաշիվների միջև արագ տեղաշարժերը կամ ձեր սովորական պրոֆիլին չհամապատասխանող գործունեությունը:
Երբ ինչ-որ բան հատում է ռիսկի շեմը, համակարգը ստեղծում է ահազանգ։ Դեպքերի կառավարման գործիքները այնուհետև համապատասխանության թիմերին տրամադրում են վահանակներ և աշխատանքային հոսքեր՝ այդ ահազանգերը վերանայելու, դեպքերը պիտակավորելու և առաջնահերթություն տալու, նշումներ ավելացնելու, ձեզանից լրացուցիչ տեղեկություններ պահանջելու, ներքին կարգով գործընթացը արագացնելու և հետագա աուդիտի համար որոշումները գրանցելու համար։
Դուք սա ընկալում եք որպես ձեր հաշվի հանկարծակի վերանայումներ՝ անսովոր գործունեությունից հետո, ինչպիսիք են ծավալի մեծ թռիչքները, նոր գործընկերները կամ նոր երկրները՝ գումարած լրացուցիչ փաստաթղթերի կամ բացատրությունների հարցումները: Ավելի լուրջ իրավիճակներում ձեր հաշիվը կարող է ժամանակավորապես սահմանափակվել, մինչև համապատասխանության ստուգումն ավարտվի:
4. Պատժամիջոցներ և ճանապարհորդության կանոնների լուծումներ
«Պատժամիջոցներ» և «Ճանապարհորդության կանոններ» գործիքները օգնում են հարթակներին վերահսկել, թե ում հետ են գործարքներ կատարում և որտեղ են գնում միջոցները: Հետին պլանում, պատժամիջոցների ստուգման համակարգերը անընդհատ համեմատում են հաճախորդների անունները և կազմակերպությունները պաշտոնական պատժամիջոցների ցուցակների և քաղաքականապես ազդեցիկ անձանց (ՔԱԿ) տվյալների բազաների հետ, ինչպես նաև վերահսկում են դրամապանակների հոսքերը, որոնք փոխազդում են պատժամիջոցների ենթարկված կամ բարձր ռիսկի ենթարկված հասցեների հետ:
Ճամփորդության կանոն Լուծումները կարգավորվող ընկերությունների միջև ավելացնում են անվտանգ հաղորդագրությունների շերտ՝ ավտոմատ կերպով կցելով ուղարկողի և ստացողի հիմնական տեղեկությունները ծածկված փոխանցումներին և ապահովելով, որ տվյալները կոդավորված են և համապատասխանում են տեղական պահանջներին։
Օգտատերերի համար սա դրսևորվում է որոշակի ուղղությունների կամ գործընկերների արգելափակմամբ, կանխիկացման թույլտվությունից առաջ լրացուցիչ տեղեկատվության պահանջմամբ, խոշոր փոխանցումների դեպքում լրացուցիչ ստուգմամբ կամ որոշ վայրերի պարզապես չաջակցմամբ։ Այս ամենը պայմանավորված է այս գործիքներով, որոնք փորձում են կանխել արգելված կողմերին վճարումները։
5. Կարգավորող հաշվետվությունների և աուդիտի գործիքներ
Կարգավորող Հաշվետվությունների գործիքները ավտոմատացնում են համապատասխանության փաստաթղթային կողմը: Դրանք տվյալներ են վերցնում KYC-ից, KYT-ից և մոնիթորինգի համակարգերից՝ կարգավորող մարմինների կողմից պահանջվող հաշվետվություններ ստեղծելու համար, ինչպիսիք են կասկածելի գործունեության հաշվետվությունները (SAR), գործարքների ամփոփագրերը և պարբերական գործունեության ամփոփագրերը՝ ճշգրտորեն ձևաչափված յուրաքանչյուր իրավասության ձևանմուշներին և վերջնաժամկետներին համապատասխան: Աուդիտի գործիքները պահպանում են ահազանգերի, հետաքննությունների, կանոնների փոփոխությունների և որոշումների կեղծումից պաշտպանված գրանցամատյաններ՝ ցույց տալով, թե ով ինչ է արել և երբ:
Դուք հազվադեպ եք տեսնում այս շերտը անմիջապես։ Այն գտնվում է հարթակի լիցենզավորված և գործունակ մնալու ունակության տակ։ Անուղղակիորեն, դուք օգուտ եք քաղում, քանի որ բորսա կամ հավելվածը կարող է կարգավորող մարմիններին ապացուցել, թե ինչպես է այն վերահսկում ռիսկերը և արձագանքում խնդիրներին, այլ ոչ թե հույսը դնում ձեռքով կազմված աղյուսակների և ad hoc տվյալների հավաքագրման վրա։
6. Դրամապանակի և հասցեի ռիսկի գնահատում
Դրամապանակների և հասցեների ռիսկի գնահատման համակարգերը դինամիկ ռիսկի միավորներ են շնորհում որոշակի հասցեներին և հասցեների կլաստերներին: Դրանք դիտարկում են ազդանշաններ, ինչպիսիք են հայտնի հաքերային հարձակումների, խարդախությունների, խառնիչների կամ պատժամիջոցների ենթարկված կազմակերպությունների հղումները, գումարած վարքագծի ձևեր, ինչպիսիք են DeFi-ի և կամուրջների միջոցով փողերի լվացման բնորոշ երթուղիները: Այնուհետև բորսաները այս միավորները տեղադրում են իրենց ներքին որոշումների կայացման մեխանիզմներում՝ որոշելու համար, թե որ գործարքներն են մաքրվում, որոնք են վերանայման կարիք ունենում, և որոնք են արգելափակվում կամ սառեցվում:
Դուք երբեք չեք տեսնում իրական միավորը, բայց զգում եք դրա ազդեցությունը: «Մաքուր» դրամապանակը հակված է առանց դրամաների ուղարկել և ստանալ միջոցներ, մինչդեռ հին կամ աղտոտված հասցեն կարող է բազմիցս առաջացնել վերանայումներ, պահումներ կամ լրացուցիչ ստուգումներ, նույնիսկ եթե դուք նույն անձն եք, որը վերահսկում է երկուսն էլ: Նույն հաշվի տարբեր հասցեների նկատմամբ տարբեր վերաբերմունքը հաճախ պայմանավորված է այս ռիսկի գնահատման շերտով, որը լուռ աշխատում է ֆոնային ռեժիմում:
Ինչու է RegTech-ը կարևոր
Կրիպտոարժույթի օգտատերերի մեծ մասը RegTech-ը համարում է կյանքը դժվարացնող մի բան՝ ավելի շատ ձևեր, ավելի շատ ուշացումներ, ավելի շատ խոչընդոտներ։ Այն ավելացնում է անհանգստությունը, բայց նաև պաշտպանում է ձեզ։
1. Ավելի անվտանգ հարթակներ
Հարթակներ, որոնք ներդրումներ են կատարում կայուն RegTech-ում.
- Ավելի արագ հայտնաբերեք և վտարեք ակնհայտ խաբեբաներին
- Արգելափակեք կեղծված միջոցները, նախքան դրանք խառնվեն օգտատերերի ավանդների հետ
- Մնացեք կարգավորող մարմինների և բանկային գործընկերների ճիշտ կողմում
Դա նվազեցնում է հաշիվների անսպասելի սառեցման, հարկադիր կատարման գործողությունների կամ հանկարծակի փակման ռիսկը, քանի որ հարթակը անտեսել է փողերի լվացման դեմ պայքարի հիմնական պարտականությունները։
2. «Կեղտոտ» մետաղադրամների հետ գործ ունենալու ավելի քիչ հավանականություն
Եթե դուք անգիտակցաբար ստանում եք գողացված կամ թույլատրված միջոցներ և այնուհետև ուղարկում դրանք բորսային, կարող եք հայտնվել խառնաշփոթի մեջ, որը ձեր մեղքով չէ։
Լավ բլոկչեյն վերլուծությունները և պատժամիջոցների ստուգումը նվազեցնում են դրա հավանականությունը՝ հետևյալ կերպ.
- Բարձր ռիսկային հոսքերի նշումը նախքան դրանք ձեր հաշվին հայտնվելը
- Բորսաներին գործիքներ տրամադրելով՝ աղտոտված ֆոնդերը առանձին-առանձին մեկուսացնելու և կառավարելու համար
Այն կատարյալ չէ, բայց ավելի լավ է, քան կույր փոխանցումները՝ առանց մոնիթորինգի։
3. Ավելի հստակ կանոններ երկարաժամկետ հեռանկարի համար
RegTech-ը կարգավորող մարմիններին վստահություն է տալիս, որ կրիպտո բիզնեսները կարող են հետևել կանոններին մասշտաբային առումով։ Դա հեշտացնում է.
- Բանկերը ծառայություններ կմատուցեն բորսաներին և ֆինտեխ ընկերություններին
- Ավելի խոշոր հաստատություններ մուտք գործելու տարածք
- Կառավարությունները պետք է անցնեն ընդհանուր արգելքներից ռիսկերի վրա հիմնված շրջանակների
Ժամանակի ընթացքում դա նշանակում է ավելի հուսալի միացման և անջատման թեքահարթակներ, ավելի քիչ «բանկային» ցնցումներ և ձեզ համար ավելի հստակ ուղի՝ կրիպտոարժույթն ավանդական ֆինանսների հետ մեկտեղ օգտագործելու համար։
Ինչպես նկատել RegTech-ի խելամիտ օգտագործումը
Դուք չեք կարող աուդիտի ենթարկել մատակարարի կոդը, բայց դուք կարող Ուշադրություն դարձրեք մի քանի ազդանշանների, որ հարթակը լուրջ է վերաբերվում RegTech-ին՝ առանց չափազանցնելու։
Փնտրել:
- KYC-ի և AML-ի հստակ քաղաքականություններ – Թափանցիկ բացատրություններ այն մասին, թե ինչ են նրանք հավաքում, ինչու և ինչպես են այն պահում։
- Անվանված գործընկերներ կամ տեխնոլոգիաներ – Հրապարակային հիշատակում հեղինակավոր մատակարարների կամ ներքին թիմերի մասին, որոնք աշխատում են փողերի լվացման և վերլուծության հարցերով։
- Հետևողական հաղորդակցություն - Երբ ինչ-որ բան նշվում է, աջակցությունը բացատրում է, թե ինչ կարող է անել (օրենքով սահմանված սահմաններում), փոխարենը թաքնվելու «համակարգային սխալի» հետևում։
- Կարգավորող հետք – Լիցենզավորման մանրամասներ, գրանցումներ կամ հաստատումներ առնվազն մեկ լուրջ իրավասության մեջ, ոչ միայն մարքեթինգային պնդումներ։
Զգույշ եղեք.
- Հարթակներ, որոնք խոստանում են «երբեք KYC չկա», միաժամանակ առաջարկելով լիարժեք ֆիատային ծառայություններ և լծակներ։
- Ծառայություններ, որոնք երբեք չեն հիշատակում համապատասխանության, փողերի լվացման կամ մոնիթորինգի մասին
- Բացատրություններ, որոնք մեղքը բարդում են «համակարգի» վրա՝ առանց որևէ կառուցվածքի կամ գործընթացի։
Ոչ մի համակարգ կատարյալ չէ, սակայն RegTech-ի նկատմամբ հասուն մոտեցումը սովորաբար զուգորդվում է ընդհանուր ռիսկերի ավելի լավ կառավարման հետ։
RegTech-ը կրիպտո ոլորտում. անտեսանելի անվտանգության ցանցը
RegTech-ը կրիպտո արդյունաբերության կուլիսային ենթակառուցվածքն է։ Այն գոյություն ունի, որպեսզի այն հարթակները, որոնց վրա դուք հույսը դնում եք, կարողանան շարունակել գործել՝ ռիսկերի և գործարքների ծավալների աճին զուգընթաց։
Որպես կրիպտո օգտատեր, դուք պարտավոր չեք դառնալ համապատասխանության պատասխանատու։ Դուք պարզապես պետք է հասկանաք, որ RegTech-ը գոյություն չունի ձեր փորձը փչացնելու համար. այն գոյություն ունի, որպեսզի այն հարթակները, որոնց վրա դուք հույսը դնում եք, կարողանան շարունակել գործել՝ կանոնների, ռիսկերի և գործարքների ծավալների աճին զուգընթաց։
Դա, իր հերթին, ձեզ ավելի լավ դիրքում է դնում՝ օգտվելու կրիպտոարժույթի առավելություններից՝ միաժամանակ մնալով այն վերահսկող համակարգերի ճիշտ կողմում։
Եթե դուք կառուցողի կողմից եք՝ աշխատեցնում եք բորսա, դրամապանակ կամ ֆինտեխ հավելված, ապա RegTech-ը այլևս ընտրովի չէ: Ձեզ անհրաժեշտ է ամուր KYT, Travel Rule աջակցություն և քաղաքականության վրա հիմնված դրամապանակային կառավարման համակարգեր, որոնք ներկառուցված են ձեր համակարգում, այլ ոչ թե ներկառուցված որպես երկրորդական միտք:
ChainUp համատեղում է ինստիտուցիոնալ մակարդակի MPC պահառության դրամապանակները, KYT մոնիթորինգը, Travel Rule գործիքները և փոխանակման ենթակառուցվածքը մեկ միջավայրում, որպեսզի ձեր օգտատերերը ստանան սահուն փորձառություն, մինչդեռ ձեր համապատասխանության և ռիսկերի կառավարման թիմերը ստանան անհրաժեշտ տեսանելիությունն ու վերահսկողությունը։
Խոսեք ChainUp թիմի հետ՝ ցուցադրական տարբերակի համար և տեսեք, թե ինչպես կարող եք RegTech, ձեռնարկությունների մակարդակի դրամապանակ և առևտրային ենթակառուցվածքներ միացնել ձեր հարթակին՝ առանց ամեն ինչ զրոյից վերակառուցելու։
