ธนาคารและสถาบันสามารถใช้ประโยชน์จาก Stablecoins ได้อย่างไร

บทนำ: ประหยัดเงินได้ 26 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2028 — โอกาสของ Stablecoin ที่คุณไม่อาจละเลยได้

ในปี 2025 Juniper Research คาดการณ์ว่า stablecoin สามารถช่วยธุรกิจได้ 26 พันล้านดอลลาร์ต่อปีภายในปี 2028— สะท้อนให้เห็นถึงวิธีที่สินทรัพย์ดิจิทัลที่ผูกกับสกุลเงิน Fiat เหล่านี้กำลังเปลี่ยนแปลงโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงิน สภาพคล่อง และประสิทธิภาพของเงินทุนในตลาดโลก ความก้าวหน้าด้านกฎระเบียบล่าสุด ซึ่งรวมถึงกรอบการอนุญาตใช้สกุลเงิน Stablecoin ของฮ่องกง และกฎหมาย Stablecoin ของสหรัฐอเมริกาภายใต้กฎหมาย GENIUS Act มอบความชัดเจนในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่สถาบันต่างๆ จำเป็นต้องมีเพื่อดำเนินการด้วยความมั่นใจ ทำให้ผลิตภัณฑ์ Stablecoin เป็นองค์ประกอบหลักของกลยุทธ์ทางการเงินสมัยใหม่

โดยที่มูลค่าตลาดของ Stablecoin เกิน $ 210 พันล้านและปริมาณธุรกรรมพุ่งสูงขึ้น 700 พันล้านดอลลาร์ต่อเดือนสถาบันการเงินไม่ตั้งคำถามอีกต่อไป if พวกเขาควรมีส่วนร่วมกับ stablecoins—แต่ อย่างไร พวกเขาสามารถทำได้ อย่างปลอดภัย มีกำไร และอยู่ในขอบเขตของกฎระเบียบ.

ธนาคารที่ดำเนินงานภายใต้กรอบการทำงานเช่น บาเซิล III,ที่เข้ามา บาเซิล IVและ กฎการเดินทางของ FATF ต้องการโซลูชันที่เหนือกว่ากระแสโฆษณาทางการตลาด พวกเขาต้องการ โครงสร้างพื้นฐานสินทรัพย์ดิจิทัลที่สอดคล้องกับข้อกำหนด ที่บูรณาการได้อย่างลงตัวกับความเสี่ยง สภาพคล่อง และความต้องการเงินทุน

คู่มือนี้จะสรุปแนวทางที่ธนาคารและสถาบันต่างๆ สามารถนำ Stablecoin ไปใช้งานอย่างมีกลยุทธ์ โดยไม่กระทบต่อความปลอดภัย การปฏิบัติตามข้อกำหนด หรือความสมบูรณ์ของเงินทุน

เหตุใดสถาบันต่างๆ จึงให้ความสำคัญกับ Stablecoins อย่างจริงจัง

Stablecoins มอบมูลค่าที่สามารถตั้งโปรแกรมได้ การชำระบัญชีที่รวดเร็ว และต้นทุนที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับระบบ SWIFT, ACH หรือระบบแบบ Wire-based ที่สำคัญกว่านั้นคือ Stablecoins พัฒนามาจากบล็อกเชน ช่วยให้มองเห็นธุรกรรมทั้งหมดได้แบบเรียลไทม์

ประโยชน์ทางธุรกิจที่สำคัญ:

• การชำระบัญชี T+0 สำหรับการโอนเงินและการชำระเงินแบบ B2B
• ลดต้นทุนสูงสุดถึง 80% เทียบกับค่าธรรมเนียม FX และการโอนแบบดั้งเดิม
• การเพิ่มประสิทธิภาพสภาพคล่องและคลังแบบเรียลไทม์
• ความโปร่งใสและการตรวจสอบย้อนกลับสำหรับทีมตรวจสอบและปฏิบัติตามกฎระเบียบ

และในขณะที่ stablecoins ได้รับการควบคุมมากขึ้น—ผ่านความพยายามเช่น MiCA ของสหภาพยุโรป, ธนบัตร stablecoin ของสหรัฐฯและ นักบินแซนด์บ็อกซ์แห่งเอเชีย—ธนาคารมีเส้นทางที่ชัดเจนในการ การบูรณาการที่สอดคล้อง.

5 วิธีสร้างกำไรที่สถาบันสามารถสร้างรายได้จากโครงสร้างพื้นฐาน Stablecoin

1. ออก Stablecoin ที่เป็นแบรนด์ของคุณเอง

สถาบันสามารถออก stablecoin ที่ได้รับการควบคุมและสนับสนุนโดยสกุลเงินทั่วไป (เช่น USD, EUR, HKD) เพื่อรักษาการควบคุมเต็มรูปแบบในการผลิต การแลกคืน การจัดการเงินหมุนเวียน และการมีส่วนร่วมในระบบนิเวศที่เติบโตของสินทรัพย์ดิจิทัลและแพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจ

นอกเหนือจากเส้นทางการทำธุรกรรมแล้ว Stablecoin ที่มีตราสินค้ายังช่วยปลดล็อคเส้นทางการสร้างรายได้หลายทาง:

• ค่าธรรมเนียมการสร้างรายได้จาก API และการใช้งาน
  นำเสนอ API ขององค์กรสำหรับการออก การแลก และการโอน stablecoin โดยเรียกเก็บเงินตามธุรกรรมหรือระดับปริมาณ
• การจัดหาสภาพคล่องและการสร้างตลาด
  ใช้ Stablecoin ที่ออกโดยธนาคารเพื่อให้มีสภาพคล่องทั่วทั้งการแลกเปลี่ยน เคาน์เตอร์ OTC และโปรโตคอล DeFi โดยรับสเปรดและแรงจูงใจ LP ในขณะที่ขับเคลื่อนการนำโทเค็นมาใช้
• หลักประกันสินทรัพย์โทเค็น
  ช่วยให้ลูกค้าองค์กรและนักลงทุนสถาบันสามารถใช้ Stablecoin เป็นหลักประกันบนเชนสำหรับพันธบัตร โทเค็น เงินฝาก และผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง ซึ่งจะสร้างดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียมการดูแล และค่าธรรมเนียมการประสานงาน
• ระบบธนาคารแบบฝังตัวสำหรับการทำงานร่วมกันของ Web3 และ CBDC วางตำแหน่ง Stablecoin ของคุณให้เป็นชั้นเกตเวย์ระหว่างระบบ fiat แพลตฟอร์ม Web3 และโครงการนำร่อง CBDC ในอนาคต โดยฝังโครงสร้างพื้นฐานการธนาคารที่ได้รับการควบคุมลงในแอปพลิเคชันและกระเป๋าเงินดิจิทัล

Stablecoin ที่มีแบรนด์ไม่ได้เป็นเพียงส่วนขยายทางดิจิทัลของการฝากเงินอีกต่อไป แต่เป็นโครงสร้างพื้นฐานที่สามารถตั้งโปรแกรมได้สำหรับบริการทางการเงินที่สร้างรายได้ในระบบนิเวศดั้งเดิมและบนเชน

2. ปรับใช้การแลกเปลี่ยน Crypto แบบ White-Label ที่มีคู่ Stablecoin

แพลตฟอร์มแบรนด์ช่วยให้ธนาคารสามารถเสนอ การซื้อขายแบบ Stablecoin Spot ที่ได้รับการควบคุม, สวอป และสเตคกิ้ง พร้อมรับค่าสเปรด ค่าธรรมเนียมผู้สร้าง/ผู้รับ และค่าพรีเมียมสำหรับการดูแลสินทรัพย์ แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโทแบบไวท์เลเบลที่เชี่ยวชาญด้านการซื้อขาย Stablecoin ช่วยให้ธนาคารและสถาบันการเงินสามารถเข้าถึงตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลที่กำลังเติบโตได้ ควบคู่ไปกับการใช้ประโยชน์จากโครงสร้างพื้นฐานและการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีอยู่ ธนาคารสามารถสร้างช่องทางรายได้ใหม่ ๆ ได้จากค่าธรรมเนียมการซื้อขาย สเปรด เบี้ยประกันการถือครอง และโอกาสรับผลตอบแทน โดยไม่ต้องเผชิญกับความผันผวนของสกุลเงินดิจิทัลแบบดั้งเดิม ด้วยการเสนอบริการซื้อขายแบบจุด สวอป และสเตคกิ้งสำหรับสกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพ

เนื่องจาก stablecoin ผูกติดกับสกุลเงิน fiat จึงมีความเสี่ยงต่ำกว่าเมื่อเทียบกับสินทรัพย์ดิจิทัลอื่นๆ จึงเหมาะอย่างยิ่งสำหรับการนำไปใช้ในระดับสถาบัน ตลาดแลกเปลี่ยนที่มีแบรนด์lso ช่วยให้ธนาคารรักษาลูกค้าไว้ได้ด้วยการสร้างช่องทางเข้า/ออกที่ราบรื่นระหว่างสกุลเงิน fiat และสินทรัพย์ดิจิทัล อำนวยความสะดวกในการชำระเงินข้ามพรมแดน และเปิดใช้งานบริการด้านคลังขององค์กร

การใช้โซลูชันแบบไวท์เลเบลช่วยให้ธนาคารต่างๆ สามารถเปิดตัวได้อย่างรวดเร็ว หลีกเลี่ยงต้นทุนการพัฒนาที่สูง และมุ่งเน้นการสร้างรายได้ควบคู่ไปกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ สิ่งนี้ทำให้ธนาคารต่างๆ กลายเป็นศูนย์กลางทางการเงินที่ทันสมัย เชื่อมโยงธนาคารแบบดั้งเดิมเข้ากับอนาคตของการเงินดิจิทัล

3. การชำระเงินข้ามพรมแดนโดยใช้ Stablecoin

กำจัดตัวกลางและค่าธรรมเนียมการแปลง FX ด้วยการชำระเงินแบบเรียลไทม์ผ่าน USDT, USDC หรือ stablecoin ที่กำหนดเอง การกำหนดเส้นทางอัจฉริยะข้ามเครือข่ายอย่าง Ethereum, Tron หรือ BSC ช่วยให้ การจ่ายเงินทั่วโลกที่มีประสิทธิภาพสูง.

4. การแปลงเงินฝากแบบดั้งเดิมหรือสินทรัพย์ของกระทรวงการคลังเป็นโทเค็น

สถาบันการเงินสามารถใช้ประโยชน์จาก Stablecoins ได้ สร้างโทเค็นตราสารทางการเงินแบบดั้งเดิมเช่น หนี้ระยะสั้น เงินสดเทียบเท่า หรือเงินฝากประจำ นำสินทรัพย์เหล่านี้มาสู่ระบบที่สามารถตั้งโปรแกรมได้

นี่จะปลดล็อค:

• สภาพคล่องเศษส่วนและการชำระเงินแบบเรียลไทม์
  สามารถซื้อขาย แลกคืน หรือชำระเงินฝากโทเค็นได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน ช่วยลดความล่าช้าในการดำเนินงานและปรับปรุงประสิทธิภาพของเงินทุน
• การสร้างผลผลิตและการระดมสินทรัพย์
  สถาบันสามารถเสนอการออมในรูปแบบโทเค็น ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง หรือธนบัตรที่ได้รับการสนับสนุนโดยกระแสเงิน stablecoin เพื่อเปลี่ยนรายการงบดุลแบบคงที่ให้กลายเป็นสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทน
• บริการออกและเก็บรักษาแบบครบวงจร
  ด้วยโครงสร้างพื้นฐานโทเค็น ธนาคารสามารถจัดการได้ ตลอดวงจรชีวิต—จากการตรวจสอบการออกและการปฏิบัติตามไปจนถึงการดูแลและการไถ่ถอน—ภายใต้กรอบการกำกับดูแลเดียว

ด้วยการห่อสินทรัพย์แบบดั้งเดิมในรูปแบบที่ได้รับการสนับสนุนจาก stablecoin ธนาคารจะได้รับวิธีการใหม่ๆ ในการให้บริการลูกค้าสถาบันพร้อมทั้งสร้างสรรค์สิ่งใหม่ๆ รูปแบบรายได้แบบค่าธรรมเนียม ครอบคลุมถึงบริการการดูแล การออก และธุรกรรม

5. เสนอบริการดูแลองค์กรและบริการ On-Ramp

ให้บริการกระเป๋าเงินแบบ custody-as-a-service และกระเป๋าเงินสำหรับสถาบันสำหรับองค์กรและ SMEs ที่ทำธุรกรรมใน stablecoin สร้าง AUM และรายได้จากการ custody ผ่านบริการ Vaulting, Staking และ Transfer

ChainUp มอบอะไรให้กับกลยุทธ์ Stablecoin ของสถาบัน

เชนอัพ เป็นผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานสำหรับ สถาบันที่ได้รับการควบคุม พยายามที่จะสร้าง บริการที่ขับเคลื่อนด้วย stablecoinได้รับความไว้วางใจจากลูกค้าทั่วโลกกว่า 600 ราย ChainUp นำเสนอ:

• โครงสร้างพื้นฐานการแลกเปลี่ยน crypto แบบ White-label (คู่หลายโซ่ หลายโทเค็น fiat/stablecoin)
• ฟังก์ชันการออก Stablecoin พร้อมชุดเครื่องมือการปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างครบถ้วน
• การดูแลเป็นบริการ พร้อมด้วย MPC, การแบ่งคีย์ และการรักษาความปลอดภัย SOC 2 ระดับ
• เครื่องมือสร้างโทเค็น สำหรับโทเค็นที่ได้รับการสนับสนุนด้วยสินทรัพย์ (เงินสดเทียบเท่า พันธบัตร เงินฝาก)
• แดชบอร์ดที่พร้อมปฏิบัติตามข้อกำหนด พร้อมการจัดการผู้ใช้ การรายงาน และการอนุมัติ

ทั้งหมดได้รับการสนับสนุนโดย SLA ทางเทคนิคตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน คู่มือการกำกับดูแล และการปรับใช้ใน น้อยกว่า 30 วัน.

โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินระดับโลกกำลังพัฒนาจากเครือข่ายที่ช้าและปิดไปเป็น รางที่ตั้งโปรแกรมได้แบบเรียลไทม์Stablecoins เป็นศูนย์กลางของการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว

สำหรับธนาคารและสถาบันการเงิน โอกาสไม่ได้มีแค่ด้านเทคนิคเท่านั้น แต่ยังรวมถึงเชิงพาณิชย์ด้วย สถาบันที่ดำเนินการตั้งแต่เนิ่นๆ จะ:

• ต้นทุนการชำระเงินที่ต่ำลง
• เปิดตัวช่องทางรายได้ดิจิทัลใหม่
• ให้บริการลูกค้าและพันธมิตรที่ใช้โทเค็นเป็นหลัก
• ก้าวล้ำหน้าการเปลี่ยนแปลงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบทั่วทั้งสหรัฐอเมริกา สหภาพยุโรป และเอเชียแปซิฟิก

พร้อมที่จะเปิดตัวหรือขยายกลยุทธ์ Stablecoin ของคุณหรือยัง?

เชนอัพ การสนับสนุนระบบนิเวศการแลกเปลี่ยนแบบไวท์เลเบล กระเป๋าเงิน และสินทรัพย์ดิจิทัลที่พร้อมสำหรับองค์กร  ช่วยให้สถาบันที่ได้รับการควบคุมปรับใช้โครงสร้างพื้นฐานที่ปรับขนาดได้ เป็นไปตามข้อกำหนด และสร้างรายได้ โดยไม่ต้องสร้างจากศูนย์

จองการปรึกษาหรือขอสาธิตส่วนตัววันนี้ ให้ทีมงานระดับโลกของเราแสดงให้คุณเห็นว่าจะเปลี่ยนจากกลยุทธ์ไปสู่รายได้อย่างไรโดยสอดคล้องกับ ข้อกำหนด Basel III, AMLA และ FATF