ภาคการเงินกำลังประสบกับการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ เนื่องจากธนาคารแบบดั้งเดิมเพิ่มการลงทุนในเทคโนโลยีบล็อคเชน ตามที่เมื่อเร็ว ๆ นี้ รายงานที่ได้รับการสนับสนุนจาก Ripple, ธนาคารทั่วโลกได้ลงทุนมากกว่า 100 ล้านดอลลาร์ในโครงการที่เกี่ยวข้องกับบล็อคเชนระหว่างปี 2020 ถึง 2024ซึ่งเป็นสัญญาณการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญสู่สินทรัพย์ดิจิทัล
การศึกษาซึ่งวิเคราะห์ข้อตกลงบล็อกเชนมากกว่า 10,000 รายการ และสำรวจผู้นำทางการเงิน 1,800 คน พบว่าธนาคารต่างๆ กำลังให้ความสำคัญกับการดูแลรักษาสินทรัพย์ดิจิทัล การสร้างโทเค็น และโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงิน แม้จะมีความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบ ประเด็นสำคัญประกอบด้วย:
- 65% ของธนาคารกำลังสำรวจการดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างแข็งขัน
- ผู้บริหารด้านการเงิน 90% เชื่อว่าบล็อคเชนจะส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อการเงินภายในปี 2028
- โครงสร้างพื้นฐานการชำระเงิน ได้รับส่วนแบ่งการลงทุนมากที่สุด ตามมาด้วยการควบคุมตัวและการสร้างโทเค็น
ในขณะที่การนำบล็อคเชนมาใช้กำลังเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ธนาคารส่วนใหญ่มุ่งเน้นไปที่โครงสร้างพื้นฐานของสถาบันมากกว่าบริการคริปโตสำหรับปลีก โดยปัจจุบันมีน้อยกว่า 20% ที่เสนอบริการซื้อขายคริปโตหรือกระเป๋าเงินของผู้บริโภค
การวิเคราะห์การเคลื่อนไหว Blockchain ที่กล้าหาญที่สุดของธนาคารขนาดใหญ่
Onyx และ JPM Coin ของ JPMorgan
JPMorgan เป็นผู้นำด้านการนำบล็อคเชนมาใช้ ในระบบการเงินแบบดั้งเดิมผ่านแผนก Onyx ซึ่งมุ่งเน้นไปที่โซลูชันบล็อกเชนสำหรับสถาบัน ส่วนประกอบสำคัญของกลยุทธ์นี้คือ JPM Coin ระบบบล็อคเชนที่ได้รับอนุญาตซึ่งอำนวยความสะดวกในการชำระเงินข้ามพรมแดนแบบเรียลไทม์สำหรับลูกค้าองค์กร แพลตฟอร์มนี้ประมวลผลธุรกรรมรายวันประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการชำระราคาอย่างมีนัยสำคัญ นอกจากนี้ JPMorgan ยังได้ขยายธุรกิจไปสู่การเป็นหลักประกันในรูปแบบโทเค็น ช่วยให้นักลงทุนสถาบันสามารถใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเป็นหลักประกันในการทำธุรกรรม ลดความเสี่ยงจากคู่สัญญา และเพิ่มสภาพคล่อง
การสร้างโทเค็นทองคำของ HSBC
ในปี 2023 HSBC ได้เปิดตัวแพลตฟอร์มโทเค็นทองคำบนบล็อกเชน ซึ่งถือเป็นก้าวสำคัญในการแปลงสินทรัพย์แบบดั้งเดิมให้เป็นดิจิทัล แพลตฟอร์มนี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อขายโทเค็นดิจิทัลที่ได้รับการหนุนหลังด้วยแท่งทองคำจริงที่จัดเก็บไว้ในห้องนิรภัยของ HSBC HSBC สามารถเพิ่มการเข้าถึงตลาดได้โดยการแปลงทองคำเป็นโทเค็น ช่วยให้สามารถเป็นเจ้าของเศษส่วนและชำระเงินได้รวดเร็วยิ่งขึ้นเมื่อเทียบกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์แบบดั้งเดิม
แพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลของ Goldman Sachs (GS DAP)
Goldman Sachs เข้าสู่พื้นที่บล็อคเชนด้วย GS DAP (แพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัล) ระบบการชำระเงินที่ออกแบบมาสำหรับกรณีการใช้งานในสถาบัน เช่น ข้อตกลงการซื้อคืน (repos) และการกู้ยืมหลักทรัพย์แพลตฟอร์มนี้ใช้ประโยชน์จากบล็อกเชนเพื่อปรับปรุงกระบวนการหลังการซื้อขาย ลดระยะเวลาการชำระราคาและความเสี่ยงในการดำเนินงาน นอกเหนือจากการชำระราคาแล้ว โกลด์แมนยังกำลังสำรวจการออกสินทรัพย์ในรูปแบบโทเค็น ซึ่งอาจปฏิวัติวิธีการซื้อขายพันธบัตร หุ้น และตราสารทางการเงินอื่นๆ
บริการดูแลคริปโตของ BNY Mellon และ Fidelity
เพื่อตระหนักถึงความต้องการสินทรัพย์ดิจิทัลที่เพิ่มขึ้นของสถาบัน BNY Mellon จึงเปิดตัวแพลตฟอร์มการดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลในปี 2022 ให้บริการโซลูชั่นการจัดเก็บข้อมูลที่ปลอดภัยสำหรับสกุลเงินดิจิทัลและหลักทรัพย์โทเค็น ในทำนองเดียวกัน Fidelity Digital Assets ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Fidelity Investments นำเสนอบริการฝากและซื้อขาย Bitcoin และ Ethereum ระดับสถาบัน ครอบคลุมกองทุนป้องกันความเสี่ยง สำนักงานบริหารทรัพย์สินครอบครัว และคลังของบริษัท บริการเหล่านี้ตอบสนองความต้องการสำคัญในตลาด นั่นคือ การดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีการควบคุมและปลอดภัย ซึ่งช่วยขจัดอุปสรรคสำคัญต่อการนำคริปโตเคอร์เรนซีไปใช้ในระดับสถาบัน
ทฤษฎีสู่ความเป็นจริง: เทรนด์ Blockchain ที่กำลังเปลี่ยนแปลงระบบธนาคารอย่างแท้จริง
การสร้างโทเค็นสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง
ภาคการเงินกำลังนำการสร้างโทเค็นสินทรัพย์มาใช้โดยเร็วเพื่อเป็นวิธีในการปลดล็อกสภาพคล่องในตลาดที่โดยปกติไม่มีสภาพคล่อง ปัจจุบันธนาคารใหญ่ๆ กำลังสร้างโทเค็นให้กับสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง (RWA) หลากหลายประเภท รวมถึงพันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ และสินค้าโภคภัณฑ์ เพื่อสร้างการแสดงแบบดิจิทัลที่สามารถซื้อขายได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น พัฒนาการสำคัญเกิดขึ้นในปี 2024 เมื่อ BlackRock เปิดตัวกองทุน BUIDL ซึ่งแปลงพันธบัตรกระทรวงการคลังสหรัฐฯ เป็นโทเคนบนบล็อกเชน Ethereum นำเสนอช่องทางใหม่ๆ แก่นักลงทุนในการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้ เช่นเดียวกัน Santander ได้สร้างกระแสด้วยการออกพันธบัตรโทเคนมูลค่า 20 ล้านดอลลาร์สหรัฐบน Ethereum ซึ่งแสดงให้เห็นว่าบล็อกเชนสามารถปรับปรุงตลาดทุนได้อย่างไร
การชำระเงินผ่านบล็อคเชน
เทคโนโลยีบล็อคเชนกำลังปฏิวัติระบบการชำระเงินข้ามพรมแดนด้วยการช่วยให้ธุรกรรมระหว่างสถาบันการเงินรวดเร็วและถูกกว่า Ripple เป็นผู้นำในการเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ ผ่านความร่วมมือกับธนาคารชั้นนำอย่าง Santander และ Bank of America เพื่ออำนวยความสะดวกในการโอนเงินระหว่างประเทศที่แทบจะทันทีทันใด โดยหลีกเลี่ยงเครือข่ายธนาคารตัวแทนแบบดั้งเดิม ขณะเดียวกัน SWIFT เครือข่ายการส่งข้อความระดับโลกที่ธนาคารต่างๆ ใช้งาน กำลังทดสอบโซลูชันบล็อกเชนอย่างจริงจังเพื่อปรับปรุงระบบการชำระเงินระหว่างธนาคารให้ทันสมัย การพัฒนาเหล่านี้ส่งสัญญาณถึงการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญในโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงิน โดยบล็อกเชนช่วยลดระยะเวลาในการชำระเงินจากหลายวันเหลือเพียงไม่กี่วินาที พร้อมกับลดต้นทุนการทำธุรกรรมลงอย่างมาก เมื่อการใช้งานบล็อกเชนเพิ่มมากขึ้น การชำระเงินที่ขับเคลื่อนด้วยบล็อกเชนอาจกลายเป็นบรรทัดฐานแทนที่จะเป็นข้อยกเว้นในระบบการเงินโลกในไม่ช้า
สกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC)
การเพิ่มขึ้นของ CBDC ถือเป็นหนึ่งในโครงการบล็อคเชนที่สำคัญที่สุดในระบบธนาคารยุคใหม่ โดยปัจจุบันมีประเทศมากกว่า 130 ประเทศที่กำลังสำรวจหรือพัฒนาสกุลเงินดิจิทัลของตนเอง สถาบันการเงินหลักๆ มีบทบาทสำคัญในการสร้างโครงสร้างพื้นฐานที่จำเป็น โดย JPMorgan ร่วมมือกับ Monetary Authority of Singapore (MAS) เพื่อจัดการกับความท้าทายด้านการทำงานร่วมกันของ CBDC สกุลเงินดิจิทัลเหล่านี้ ซึ่งออกและควบคุมโดยธนาคารกลาง มีเป้าหมายเพื่อรวมประสิทธิภาพของสกุลเงินดิจิทัลเข้ากับเสถียรภาพของเงินเฟียต ขณะที่โครงการ CBDC กำลังดำเนินไป พวกเขาสัญญาว่าจะปฏิรูประบบการเงินด้วยการเปิดใช้งานเงินที่สามารถตั้งโปรแกรมได้ ยกระดับการเข้าถึงบริการทางการเงิน และสร้างโอกาสใหม่ๆ สำหรับธุรกรรมข้ามพรมแดน การมีส่วนร่วมของภาคธนาคารในการพัฒนา CBDC ตอกย้ำถึงความสำคัญที่เพิ่มขึ้นของบล็อกเชนในอนาคตของภาคการเงินโลก
ธุรกิจสามารถเตรียมพร้อมสำหรับการปฏิวัติ Blockchain ได้อย่างไร
การนำบล็อกเชนมาใช้ในภาคธนาคารที่กำลังเติบโต ส่งสัญญาณถึงการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ จากโครงการทดลองสู่โซลูชันทางการเงินในโลกแห่งความเป็นจริง เพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขัน ธุรกิจต่างๆ ควร:
✔ ใช้ประโยชน์จากโทเค็นสินทรัพย์
สำรวจว่าการแปลงสินทรัพย์เป็นโทเค็น (ตั้งแต่อสังหาริมทรัพย์ไปจนถึงทรัพย์สินทางปัญญา) จะช่วยปลดล็อกสภาพคล่องและสร้างช่องทางรายได้ใหม่ได้อย่างไร
✔ สร้างโครงสร้างพื้นฐานที่พร้อมสำหรับอนาคต
นำโซลูชันบล็อคเชนที่ยืดหยุ่นมาบูรณาการกับระบบธนาคารและกรอบการกำกับดูแลที่เปลี่ยนแปลงไป
✔ ร่วมมือกับสถาบันการเงิน
ระบุโอกาสในการเป็นพันธมิตรกับธนาคารและผู้ให้บริการ FinTech ในการพัฒนาบริการบนบล็อคเชน
✔ สร้างสรรค์นวัตกรรมด้วยโซลูชันอุตสาหกรรม
พัฒนาหรือปรับใช้เครื่องมือบล็อคเชนที่เหมาะกับความต้องการของภาคส่วนของคุณ ไม่ว่าจะเป็นในด้านการชำระเงิน ห่วงโซ่อุปทาน หรือการระบุตัวตนดิจิทัล
การเปลี่ยนผ่านสู่ระบบการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยบล็อกเชนกำลังเร่งตัวขึ้น บริษัทที่ปรับตัวได้ตั้งแต่ตอนนี้จะเป็นผู้นำการเปลี่ยนแปลงครั้งถัดไปในอุตสาหกรรม
ChainUp: โซลูชันเทคโนโลยีสินทรัพย์ดิจิทัลระดับองค์กร
สำหรับธุรกิจที่ต้องการผสานบล็อคเชนและสินทรัพย์ดิจิทัลเข้ากับการดำเนินงานของคุณ เชนอัพ นำเสนอโซลูชันโครงสร้างพื้นฐานระดับสถาบันเพื่อช่วยให้คุณคว้าโอกาสต่างๆ ในการปฏิวัติทางการเงินครั้งนี้ เช่น tokenization, กระเป๋าสตางค์ MPC ไวท์เลเบลและ KYT โซลูชันที่ออกแบบมาเพื่อการนำไปใช้งาน
พร้อมที่จะเตรียมความพร้อมสำหรับการดำเนินงานทางการเงินของคุณในอนาคตหรือยัง? ติดต่อเราวันนี้.
