เหตุใดโซลูชันการดูแลที่แข็งแกร่งจึงมีความสำคัญต่อการนำ Crypto มาใช้ในสถาบัน

ความสนใจของสถาบันในสกุลเงินดิจิทัลกำลังเติบโตอย่างไม่เคยปรากฏมาก่อน บริษัทการเงินขนาดใหญ่ ผู้จัดการสินทรัพย์ และกองทุนป้องกันความเสี่ยงต่างกำลังสำรวจสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนของตนอย่างแข็งขัน อย่างไรก็ตาม การนำไปใช้อย่างกว้างขวางยังคงขึ้นอยู่กับปัจจัยสำคัญประการหนึ่ง นั่นคือโซลูชันการดูแลรักษาที่ปลอดภัยและเป็นไปตามมาตรฐาน หากไม่มีโครงสร้างพื้นฐานการดูแลรักษาที่เหมาะสม สถาบันต่างๆ จะต้องเผชิญกับความเสี่ยงที่สำคัญมากมาย รวมถึงการละเมิดความปลอดภัย การไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการดำเนินงานที่ไร้ประสิทธิภาพ 

บทบาทของการดูแล Crypto ในการนำระบบมาใช้ในสถาบัน

โซลูชันการดูแลสินทรัพย์ดิจิทัล (Custody Solutions) ทำหน้าที่เป็นรากฐานของการลงทุนคริปโตระดับสถาบัน ด้วยการมอบพื้นที่จัดเก็บที่ปลอดภัย การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และประสิทธิภาพในการดำเนินงาน ต่างจากนักลงทุนรายย่อยที่บริหารจัดการคีย์ส่วนตัวของตนเอง นักลงทุนสถาบันต้องการให้ผู้ดูแลสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลปกป้องสินทรัพย์ขนาดใหญ่ที่ถือครองอยู่ ขณะเดียวกันก็รับประกันการเข้าถึงได้อย่างราบรื่น

ฟังก์ชันหลักของโซลูชันการดูแลระดับสถาบัน

• การจัดเก็บสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างปลอดภัยพร้อมการป้องกันหลายชั้น
• การปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อตอบสนองความต้องการด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการกำกับดูแลทางการเงิน
• การเข้าถึงเงินทุนแบบไร้รอยต่อสำหรับการซื้อขาย การให้ยืม และการเข้าร่วม DeFi
• การจัดการความเสี่ยงผ่านการตรวจจับการฉ้อโกงขั้นสูงและการควบคุมการถอนเงิน

หากไม่มีการควบคุมดูแลที่เชื่อถือได้ สถาบันต่างๆ ไม่สามารถเข้าสู่ตลาดคริปโตได้อย่างมั่นใจ เนื่องจากมีความเสี่ยงสูงที่จะสูญเสียสินทรัพย์และมีความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบ

ความท้าทายด้านความปลอดภัยในการดูแลคริปโตของสถาบัน

ต่างจากสินทรัพย์ทางการเงินแบบดั้งเดิม สกุลเงินดิจิทัลเป็นตราสารที่ผู้ถือครองได้ ซึ่งหมายความว่าใครก็ตามที่ถือกุญแจส่วนตัวจะเป็นผู้ควบคุมเงินทุน สิ่งนี้ก่อให้เกิดความท้าทายด้านความปลอดภัยที่ไม่เหมือนใคร:

1. ความเสี่ยงจากการโจรกรรมและการแฮ็ก – การแลกเปลี่ยน กระเป๋าสตางค์ และบัญชีส่วนบุคคลเป็นเป้าหมายหลักของแฮกเกอร์ ในปี 2024 แพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลพบเหตุการณ์การแฮ็กเพิ่มขึ้นอย่างมาก โดยมีประมาณ ทรัพย์สินถูกขโมยไป 2.2 พันล้านเหรียญสหรัฐ—เพิ่มขึ้นร้อยละ 21 จากปีก่อน
2. การฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับการดูแลเด็ก – หากไม่มีกระเป๋าเงินที่มีลายเซ็นหลายรายการหรือการคำนวณหลายฝ่าย (MPC) ที่เหมาะสม จุดล้มเหลวเพียงจุดเดียวอาจนำไปสู่การสูญเสียครั้งใหญ่ได้
3. ความไม่แน่นอนของกฎข้อบังคับ กรอบการกำกับดูแลกำลังพัฒนาไปทั่วโลก โดยมีข้อกำหนดที่เพิ่มมากขึ้นสำหรับผู้ดูแลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมในการจัดการสินทรัพย์ดิจิทัล 

โซลูชันการดูแลที่แข็งแกร่งช่วยลดความเสี่ยงเหล่านี้ ทำให้สถาบันต่างๆ สามารถเข้าร่วมในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลได้อย่างปลอดภัย

คุณสมบัติหลักของการดูแล Crypto ระดับสถาบัน

เพื่ออำนวยความสะดวกในการนำไปใช้ในระดับใหญ่ โซลูชันการควบคุมดูแลของสถาบันจะต้องรวมเอาความปลอดภัยขั้นสูง การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และประสิทธิภาพการทำงานไว้ด้วยกัน

1. การจัดเก็บแบบเย็นเพื่อความปลอดภัยสูงสุด

กระเป๋าสตางค์แบบเย็น (Cold Wallet) จัดเก็บสินทรัพย์แบบออฟไลน์ ป้องกันการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต ผู้ดูแลสถาบันใช้:

• พื้นที่จัดเก็บข้อมูลแบบ Air-gapped โดยไม่ต้องเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต ช่วยป้องกันภัยคุกคามทางไซเบอร์ด้วยการเก็บคีย์ส่วนตัวแบบออฟไลน์ ลดความเสี่ยงจากการถูกแฮ็กหรือถูกบุกรุกจากระยะไกล
• การอนุมัติแบบหลายลายเซ็นซึ่งจำเป็นต้องมีหลายฝ่ายอนุมัติธุรกรรม ช่วยเพิ่มระดับความปลอดภัยอีกขั้น ป้องกันการโอนสินทรัพย์โดยไม่ได้รับอนุญาต และรับประกันการควบคุมการกำกับดูแล
• โมดูลรักษาความปลอดภัยฮาร์ดแวร์ (HSM) สำหรับการจัดการคีย์ มอบการป้องกันการเข้ารหัสที่ป้องกันการปลอมแปลง และปกป้องคีย์ส่วนตัวจากการโจรกรรมและการใช้งานในทางที่ผิด

2. การคำนวณหลายฝ่าย (MPC) สำหรับการป้องกันคีย์ส่วนตัว

สำหรับสถาบันที่บริหารจัดการสินทรัพย์คริปโตขนาดใหญ่ ความปลอดภัยของคีย์ส่วนตัวถือเป็นสิ่งสำคัญยิ่ง คีย์ส่วนตัวที่ถูกบุกรุกอาจนำไปสู่ความสูญเสียทางการเงินจำนวนมากและการตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแล กระเป๋าสตางค์แบบ Multi-Party Computation (MPC) ช่วยเพิ่มความปลอดภัยด้วยการแบ่งคีย์ส่วนตัวออกเป็นหลายส่วนย่อยที่เข้ารหัสแล้ว และกระจายไปยังสถานที่ที่ปลอดภัยต่างๆ

• กำจัดจุดล้มเหลวเพียงจุดเดียว – ต่างจากกระเป๋าเงินแบบเดิมที่ใช้คีย์ส่วนตัวเพียงตัวเดียวในการควบคุมการเข้าถึง MPC รับรองว่าไม่มีหน่วยงานใดมีสิทธิ์เข้าถึงคีย์ส่วนตัวได้อย่างเต็มที่ในทุกจุด วิธีนี้ช่วยป้องกันการฉ้อโกงภายใน การแฮ็ก และการทำธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาต
• ป้องกันการโจรกรรมกุญแจและความเสี่ยงจากภายใน – แม้ว่าชิ้นส่วนหนึ่งจะถูกบุกรุก แต่ก็ไร้ประโยชน์ทางคณิตศาสตร์หากไม่มีชิ้นส่วนอื่นๆ เข้ามาเกี่ยวข้อง ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงที่ผู้โจมตีจะขโมยคีย์ทั้งหมดได้
• ปรับปรุงการปฏิบัติตามข้อกำหนดของสถาบัน หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินหลายแห่งกำหนดให้มีการควบคุมความปลอดภัยที่เข้มงวดสำหรับการเก็บรักษาสินทรัพย์ดิจิทัล MPC นำเสนอโซลูชันระดับองค์กรที่สอดคล้องกับแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับการจัดการและการกำกับดูแลสินทรัพย์อย่างปลอดภัย
• การลงนามธุรกรรมแบบไร้รอยต่อโดยไม่ต้องเปิดเผยข้อมูล – MPC ช่วยให้สามารถอนุมัติธุรกรรมได้อย่างปลอดภัยโดยไม่ต้องสร้างคีย์ส่วนตัวใหม่ในที่เดียว ทำให้ทนทานต่อการโจมตีแบบฟิชชิ่ง มัลแวร์ หรือภัยคุกคามจากภายใน

สำหรับสถาบันที่จัดการพอร์ตโฟลิโอคริปโตที่มีมูลค่าสูง MPC นำเสนอโซลูชันที่มีความยืดหยุ่นและปรับขนาดได้มากขึ้นสำหรับการรักษาความปลอดภัยคีย์ส่วนตัว ช่วยให้มั่นใจถึงประสิทธิภาพในการปฏิบัติงานและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ขณะเดียวกันก็ลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับวิธีการจัดการคีย์แบบดั้งเดิม

3. การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการควบคุมดูแลที่ได้รับการตรวจสอบ

ปัจจุบันหน่วยงานกำกับดูแลกำหนดให้สถาบันต่างๆ ต้องใช้ผู้ดูแลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมซึ่งปฏิบัติตามหลักการคุ้มครองทางการเงิน เช่น:

• กฎการดูแลของ SEC สหรัฐฯ – กำหนดให้ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนต้องใช้ผู้ดูแลบุคคลที่สาม
• ข้อบังคับ MiCA ของยุโรป – มอบหมายให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการจัดเก็บและการรายงาน
• แนวทางปฏิบัติของคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) – FATF กำหนดแนวปฏิบัติสำหรับ AML และการป้องกันการสนับสนุนการก่อการร้าย (CFT) ซึ่งรวมถึงคำแนะนำสำหรับสินทรัพย์เสมือน

ผู้ดูแลทรัพย์สินที่ได้รับการควบคุมจะให้บริการโซลูชันการดูแลทรัพย์สินที่สามารถตรวจสอบและมีการประกันได้ เพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามมาตรฐานทางการเงินระดับโลก

4. การคุ้มครองประกันภัยสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล

ผู้ให้บริการด้านการดูแลทรัพย์สินชั้นนำรับประกันทรัพย์สินที่เก็บรักษาไว้ ปกป้องสถาบันจากการสูญเสียอันเนื่องมาจากการโจมตีทางไซเบอร์หรือการฉ้อโกงภายใน ผู้ให้บริการด้านการดูแลทรัพย์สินที่รับประกันจะนำเสนอ:

• ความคุ้มครองประกันภัยอาชญากรรมสำหรับการโจรกรรมหรือการละเมิดความปลอดภัย
• การกู้คืนระบบจากภัยพิบัติในกรณีที่ศูนย์ข้อมูลล้มเหลว
•  

5. การบูรณาการที่ราบรื่นกับการซื้อขายและ DeFi

นักลงทุนสถาบันต้องสามารถเข้าถึงสภาพคล่องได้ทันทีเพื่อการซื้อขาย การเดิมพัน และการกู้ยืม

• โต๊ะซื้อขายที่บูรณาการกับการดูแลช่วยให้สามารถโอนเงินได้อย่างปลอดภัยโดยไม่เปิดเผยคีย์ส่วนตัว
• โซลูชันการดูแล DeFi ช่วยให้สถาบันต่างๆ สามารถเข้าร่วมในการเดิมพัน การให้ยืม และการทำฟาร์มผลตอบแทนได้ในขณะที่ยังคงรักษาความปลอดภัยไว้ได้

ปัจจุบันผู้ให้บริการการดูแลระบบเสนอ "DeFi Vaults" ซึ่งช่วยให้สามารถโต้ตอบกับโปรโตคอลบนเชนได้อย่างปลอดภัย พร้อมทั้งยังรับประกันมาตรฐานความปลอดภัยของสถาบันอีกด้วย

อนาคตของการดูแลคริปโตของสถาบัน

เมื่อสถาบันต่างๆ เริ่มนำสินทรัพย์ดิจิทัลมาใช้มากขึ้น ความต้องการโครงสร้างพื้นฐานด้านการเก็บรักษาที่แข็งแกร่งก็จะเพิ่มขึ้นตามไปด้วย วิวัฒนาการต่อไปของการเก็บรักษาจะมุ่งเน้นไปที่:

• การสร้างโทเค็นของสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง (RWA) – โซลูชันการดูแลรักษาที่ปลอดภัยจะช่วยให้สามารถซื้อขายพันธบัตร หุ้น และสินค้าโภคภัณฑ์ในรูปแบบโทเค็นได้
• การทำงานร่วมกันระหว่าง TradFi และ DeFi – การดูแลสถาบันจะเป็นสะพานเชื่อมระหว่างการเงินแบบดั้งเดิมและการเงินแบบกระจายอำนาจ
• การติดตามความเสี่ยงที่ขับเคลื่อนโดย AI – AI ขั้นสูงจะตรวจจับการเคลื่อนไหวของกองทุนที่น่าสงสัยและป้องกันการฉ้อโกงก่อนที่จะเกิดขึ้น

สำหรับสถาบันที่เข้าสู่วงการคริปโต การเลือกผู้ให้บริการรับฝากสินทรัพย์ที่เชื่อถือได้ถือเป็นเรื่องสำคัญอย่างยิ่ง ChainUp นำเสนอโซลูชันการรับฝากสินทรัพย์ที่ปลอดภัย เป็นไปตามมาตรฐาน และปรับขนาดได้ ออกแบบมาเพื่อนักลงทุนสถาบันโดยเฉพาะ สำรวจโซลูชันการรับฝากสินทรัพย์ของ ChainUp วันนี้ และปกป้องสินทรัพย์ดิจิทัลของสถาบันของคุณด้วยการปกป้องระดับองค์กร ติดต่อเราวันนี้!