Институционално усвајање блокчејна и токенизације
Велике финансијске институције брзо усвајају блокчејн и токенизацију како би промениле финансијски пејзаж. Од управљања имовином и токенизација хартија од вредности до услуге старатељства и иновације у плаћању, ови напори истичу све већу улогу блокчејна у повећању ефикасности, транспарентности и приступачности у глобалним финансијама. Овај извештај истражује значајне примере лидера попут BlackRock-а, Visa-е, Stripe-а и PayPal-а, приказујући њихов допринос овој трансформативној промени.
Иницијативе институција:
Токенизовани фондови
У марту КСНУМКС, Блацкроцк покренула је свој први токенизовани фонд, BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL), изграђен на блокчејну Етереум. У потпуности инвестиран у банкарске депозите, америчке трезорске записе и уговоре о откупу, BUIDL омогућава инвеститорима да остваре принос док држе токен на блокчејну. Од новембра 2024. године, тржишна вредност BUIDL-а достигла је приближно 530 милиона долара, према rwa.xyz.
Потез компаније БлекРоцк одражава растућу потражњу за иновативним финансијским производима који су у складу са интересовањем институционалних и малих инвеститора за блокчејн технологију. Покретање BUIDL-а учвршћује улогу компаније БлекРоцк као лидера у инвестиционим решењима заснованим на блокчејну, јачајући њен углед као иноватора у тој области.
Слично томе, Франклин Темплетон представила је Franklin OnChain US Government Money Fund (FOBXX), први инвестициони фонд који користи блокчејн за обраду трансакција и евидентирање власништва над акцијама. Покрећући се на Stellar блокчејну, ова иницијатива наглашава потенцијал блокчејна у модернизацији традиционалних финансијских инструмената.
Токенизовани приватни кредит
Приватни кредити, традиционално неликвидни и ограничени на институционална тржишта, трансформишу токенизацију. Платформе попут Мапле Финанце Голдфинцх омогућити делимично власништво и трговање 24/7, уз коришћење блокчејна за аутоматизацију услова кредитирања и побољшање транспарентности. Главни играчи као што су ЈПМорган Деутсцхе Банк истражују токенизоване кредите за прекогранично кредитирање и корпоративне кредите, што сигнализира растуће усвајање.
Међутим, изазови остају. Техничке рањивости, попут грешака у паметним уговорима, представљају оперативне ризике. Регулаторна несигурност и недоследни глобални стандарди додатно компликују усвајање. Решавање ових ризика је кључно за откључавање пуног потенцијала токенизованог приватног кредита.
Токенизоване платформе
виза, водећа светска компанија за дигитална плаћања, представила је Visa Tokenized Asset Platform (VTAP), B2B решење за издавање и управљање токенима подржаним фиат валутама на блокчејн мрежама. BBVA, једна од највећих шпанских мултинационалних банака, планира да пилотира токенизовану имовину на VTAP-у до 2025. године, премошћујући традиционалне фиат валуте и блокчејн екосистеме.
Иновације у плаћању
пруга је прихватио блокчејн технологију кроз аквизицију компаније Bridge. Овај потез омогућава компанији Stripe да оптимизује прекогранична плаћања користећи стабилне коине, смањујући трошкове и побољшавајући брзину трансакција. ПаиПал, још један лидер у дигиталним плаћањима, лансирао је сопствени стабилни коин, PayPal USD (PYUSD), омогућавајући корисницима да управљају криптовалутама и олакшавајући беспрекорне трансакције засноване на блокчејну.
Интероперабилност унакрсних ланаца
СВИФТ-, у сарадњи са Chainlink-ом и преко десетак финансијских институција, тестира интероперабилност блокчејна за трансфер токенизоване имовине. Ови експерименти показују како SWIFT-ова инфраструктура може да подржи беспрекорне трансфере токенизоване вредности преко више јавних и приватних блокчејнова, истичући тренд традиционалних институција које користе блокчејн како би повећале ефикасност и смањиле трошкове.
МАС-ове иницијативе
Монетарна управа Сингапура (МАС) покреће иновације у блокчејну и криптовалутама кроз иницијативе попут Пројекта Гардијан, који истражује токенизацију имовине и децентрализоване финансије (DeFi), и Пројекта Орхидеја, фокусирајући се на малопродајне CBDC-ове и програмабилна плаћања. Пројекат Убин унапређује прекограничне системе плаћања, док Пројекат Мандала побољшава усклађеност са политикама у међународним трансакцијама. Ове иницијативе показују лидерство MAS-а у усвајању блокчејна и финансијским иновацијама.
Закључак
Традиционална финансијска индустрија интегрише блокчејн и токенизацију како би подстакла иновације, побољшала ефикасност и проширила инвестиционе могућности. Голдман Сакс„Глобални шеф дигиталне имовине, Метју Мекдермот, прикладно је изјавио: „У најбољем је интересу тржишта да има нешто што је у власништву индустрије.“ Ови развоји сигнализирају снажну будућност у којој блокчејн постаје саставни део глобалних финансија.“
