Финансијски сектор пролази кроз велику трансформацију јер традиционалне банке повећавају своја улагања у блокчејн технологију. Према недавном Извештај подржан Ripple-ом, Глобалне банке су уложиле преко 100 милијарди долара у иницијативе везане за блокчејн између 2020. и 2024. године, што сигнализира велики помак ка дигиталној имовини.
Студија, која је анализирала преко 10,000 блокчејн трансакција и анкетирала 1,800 финансијских лидера, открила је да банке дају приоритет чувању дигиталне имовине, токенизацији и платној инфраструктури, упркос регулаторној несигурности. Кључни закључци укључују:
- 65% банака активно истражује чување дигиталне имовине.
- 90% финансијских руководилаца верује да ће блокчејн значајно утицати на финансије до 2028. године.
- Инфраструктура плаћања добио највећи део инвестиција, након чега следе старатељство и токенизација.
Иако се усвајање блокчејна убрзава, већина банака је фокусирана на институционалну инфраструктуру, а не на малопродајне крипто услуге – мање од 20% тренутно нуди трговину криптовалутама или потрошачке новчанике.
Разлагање најсмелијих потеза великих банака у вези са блокчејном
Џеј Пи Морганс Оникс и Џеј Пи кованица
JPMorgan је био у првим редовима усвајања блокчејна у традиционалним финансијама преко своје дивизије Onyx, која се фокусира на институционална блокчејн решења. Кључна компонента њене стратегије је JPM Coin, дозвољени блокчејн систем који олакшава прекогранична плаћања у реалном времену за корпоративне клијенте. Платформа обрађује процењених милијарду долара дневних трансакција, значајно побољшавајући ефикасност поравнања. Поред тога, JPMorgan је проширио своје пословање на токенизовани колатерал, омогућавајући институционалним инвеститорима да користе дигиталну имовину као колатерал за трансакције, смањујући ризик друге стране и побољшавајући ликвидност.
HSBC-јева токенизација злата
Године 2023, HSBC је покренуо платформу за токенизацију злата засновану на блокчејну, што је означило значајан корак у дигитализацији традиционалне имовине. Платформа омогућава инвеститорима да тргују дигиталним токенима подржаним физичким златним полугама које се чувају у трезорима HSBC-а. Токенизацијом злата, HSBC побољшава приступ тржишту, омогућавајући делимично власништво и брже поравнање у поређењу са традиционалном трговином робом.
Голдман Саксова платформа за дигиталну имовину (GS DAP)
Голдман Сакс је ушао у блокчејн простор са GS DAP (платформом за дигиталну имовину), систем поравнања дизајниран за институционалне случајеве употребе као што су уговори о откупу (репо) и позајмљивање хартија од вредностиПлатформа користи блокчејн како би поједноставила процесе након трговања, смањујући време поравнања и оперативне ризике. Поред поравнања, Голдман истражује емисију токенизоване имовине, што би могло револуционисати начин трговања обвезницама, акцијама и другим финансијским инструментима.
BNY Mellon & Fidelity-јеве услуге чувања криптовалута
Препознајући растућу институционалну потражњу за дигиталном имовином, BNY Mellon је 2022. године покренуо платформу за чување дигиталне имовине, пружање безбедних решења за складиштење криптовалута и токенизованих хартија од вредности. Слично томе, Fidelity Digital Assets, подружница Fidelity Investments, нуди услуге чувања и трговања институционалног нивоа за Bitcoin и Ethereum, намењене хеџ фондовима, породичним канцеларијама и корпоративним трезорима. Ове услуге се баве критичном потребом на тржишту – регулисаним, безбедним чувањем – уклањајући главну препреку институционалном усвајању криптовалута.
Од теорије до стварности: Трендови блокчејна који заправо мењају банкарство
Токенизација имовине у стварном свету
Финансијски сектор брзо прихвата токенизацију имовине као начин за откључавање ликвидности на традиционално неликвидним тржиштима. Велике банке сада токенизују широк спектар имовине из стварног света (RWA), укључујући обвезнице, некретнине и робу, стварајући дигиталне репрезентације којима се може ефикасније трговати. Прекретница у развоју догодила се 2024. године када је BlackRock покренуо свој BUIDL фонд, који токенизује америчке трезорске обвезнице на блокчејну Етереума, нудећи инвеститорима нове начине приступа производима са фиксним приходом. Слично томе, Сантандер је направио таласе издавањем токенизоване обвезнице од 20 милиона долара на Етереуму, демонстрирајући како блокчејн може поједноставити тржишта капитала.
Плаћања заснована на блокчејну
Блокчејн технологија револуционише прекогранична плаћања омогућавајући брже и јефтиније трансакције између финансијских институција. Рипл је био на челу ове трансформације кроз партнерства са великим банкама попут Сантандера и Банке Америке, омогућавајући готово тренутне међународне трансфере новца који заобилазе традиционалне мреже кореспондентског банкарства. У међувремену, СВИФТ, глобална мрежа за размену порука коју користе банке, активно тестира блокчејн решења како би модернизовала свој систем међубанкарског поравнања. Ови развоји сигнализирају фундаменталну промену у платној инфраструктури, где блокчејн смањује време поравнања са дана на секунде, уз драматично смањење трошкова трансакција. Како усвајање расте, плаћања заснована на блокчејну би ускоро могла постати норма, а не изузетак у глобалним финансијама.
Дигиталне валуте централне банке (ЦБДЦ)
Успон ЦБДЦ-а представља једну од најзначајнијих блокчејн иницијатива у модерном банкарству, са преко 130 земаља које тренутно истражују или развијају сопствене дигиталне валуте. Велике финансијске институције играју кључну улогу у изградњи неопходне инфраструктуре, а JPMorgan сарађује са Монетаром Сингапура (MAS) како би се решили изазови интероперабилности CBDC-а. Ове дигиталне валуте, које издају и регулишу централне банке, имају за циљ да комбинују ефикасност криптовалута са стабилношћу фиат новца. Како пројекти CBDC-а напредују, они обећавају да ће преобликовати монетарне системе омогућавањем програмабилног новца, побољшањем финансијске инклузије и стварањем нових могућности за прекограничне трансакције. Укљученост банкарског сектора у развој CBDC-а наглашава растући значај блокчејна у будућности глобалних финансија.
Како се предузећа могу припремити за блокчејн револуцију
Растуће усвајање блокчејна у банкарском сектору сигнализира фундаментални помак - од експерименталних пројеката ка финансијским решењима из стварног света. Да би остала конкурентна, предузећа би требало да:
✔ Искористите токенизацију имовине
Истражите како токенизација имовине (од некретнина до интелектуалне својине) може ослободити ликвидност и створити нове токове прихода.
✔ Изградите инфраструктуру спремну за будућност
Усвојите флексибилна блокчејн решења која се могу интегрисати са банкарским системима и регулаторним оквирима који се развијају.
✔ Сарађујте са финансијским институцијама
Идентификујте могућности за партнерство са банкама и финтех провајдерима који развијају услуге засноване на блокчејну.
✔ Иновирајте уз индустријска решења
Развијте или усвојите блокчејн алате прилагођене потребама вашег сектора, било да се ради о плаћањима, ланцу снабдевања или дигиталном идентитету.
Прелазак на финансије засноване на блокчејну се убрзава. Компаније које се сада прилагоде предводиће следећи талас трансформације индустрије.
ChainUp: Технолошка решења за дигиталну имовину пословног нивоа
За предузећа која желе да интегришу блокчејн и дигиталну имовину у своје пословање, ЦхаинУп нуди инфраструктурна решења институционалног нивоа која ће вам помоћи да искористите могућности у овој финансијској револуцији, као што су токенизација, МПЦ новчаник са белом етикетом, i КИТ решења прилагођена за усвајање.
Спремни да осигурате своје финансијске операције за будућност? Контактирајте нас већ данас.
