Finančni sektor doživlja veliko preobrazbo, saj tradicionalne banke povečujejo svoje naložbe v tehnologijo veriženja blokov. V skladu z nedavno Poročilo, podprto z Rippleom, Svetovne banke so med letoma 100 in 2020 v pobude, povezane z veriženjem blokov, vložile več kot 2024 milijard dolarjev., kar kaže na velik premik k digitalnim sredstvom.
Študija, ki je analizirala več kot 10,000 poslov z veriženjem blokov in anketirala 1,800 finančnih vodij, je pokazala, da banke kljub regulativni negotovosti dajejo prednost skrbništvu digitalnih sredstev, tokenizaciji in plačilni infrastrukturi. Ključne ugotovitve vključujejo:
- 65 % bank aktivno raziskuje hrambo digitalnih sredstev.
- 90 % finančnih direktorjev meni, da bo tehnologija veriženja blokov do leta 2028 pomembno vplivala na finance.
- Plačilna infrastruktura prejeli največji delež naložb, sledita skrbništvo in tokenizacija.
Čeprav se sprejemanje veriženja blokov pospešuje, se večina bank osredotoča na institucionalno infrastrukturo in ne na maloprodajne kripto storitve – manj kot 20 % jih trenutno ponuja trgovanje s kriptovalutami ali potrošniške denarnice.
Razčlenitev najdrznejših potez velikih bank na področju veriženja blokov
JPMorgan Onyx in JPM Coin
JPMorgan je bil v ospredju pri uvajanju tehnologije veriženja blokov. v tradicionalnih financah prek svoje divizije Onyx, ki se osredotoča na institucionalne rešitve veriženja blokov. Ključni del njene strategije je JPM Coin, dovoljeni sistem veriženja blokov, ki omogoča čezmejna plačila v realnem času za poslovne stranke. Platforma dnevno obdela približno milijardo dolarjev transakcij, kar znatno izboljša učinkovitost poravnave. Poleg tega se je JPMorgan razširil na tokenizirano zavarovanje, kar institucionalnim vlagateljem omogoča uporabo digitalnih sredstev kot zavarovanja za transakcije, kar zmanjšuje tveganje nasprotne stranke in izboljšuje likvidnost.
Zlata tokenizacija HSBC
Leta 2023 je HSBC predstavil platformo za tokenizacijo zlata, ki temelji na tehnologiji veriženja blokov, kar je pomemben korak v digitalizaciji tradicionalnih sredstev. Platforma vlagateljem omogoča trgovanje z digitalnimi žetoni, ki so podprti s fizičnimi zlatimi palicami, shranjenimi v trezorjih HSBC. Z žetonizacijo zlata HSBC izboljšuje dostopnost trga, kar omogoča delno lastništvo in hitrejše poravnave v primerjavi s tradicionalnim trgovanjem z blagom.
Platforma za digitalna sredstva Goldman Sachsa (GS DAP)
Goldman Sachs je vstopil na trg veriženja blokov s platformo GS DAP (Digital Assets Platform), poravnalni sistem, zasnovan za institucionalne primere uporabe, kot so pogodbe o začasnem odkupu (repo posli) in posojanje vrednostnih papirjevPlatforma izkorišča tehnologijo veriženja blokov za poenostavitev procesov po trgovanju, s čimer skrajša čas poravnave in operativna tveganja. Poleg poravnav Goldman Sachs raziskuje tudi izdajo žetoniziranih sredstev, kar bi lahko revolucionarno spremenilo način trgovanja z obveznicami, delnicami in drugimi finančnimi instrumenti.
Storitve skrbništva kriptovalut BNY Mellon & Fidelity
BNY Mellon je leta 2022, ko se je zavedala naraščajočega institucionalnega povpraševanja po digitalnih sredstvih, lansirala platformo za hrambo digitalnih sredstev. zagotavljanje varnih rešitev za shranjevanje kriptovalut in žetoniziranih vrednostnih papirjev. Podobno Fidelity Digital Assets, hčerinska družba Fidelity Investments, ponuja institucionalne storitve skrbništva in trgovanja za Bitcoin in Ethereum, namenjene hedge skladom, družinskim pisarnam in korporativnim zakladnicam. Te storitve obravnavajo ključno potrebo na trgu – regulirano in varno skrbništvo – in odpravljajo glavno oviro za institucionalno sprejetje kriptovalut.
Od teorije do realnosti: Trendi veriženja blokov, ki dejansko spreminjajo bančništvo
Tokenizacija sredstev v resničnem svetu
Finančni sektor hitro sprejema tokenizacijo sredstev kot način za sprostitev likvidnosti na tradicionalno nelikvidnih trgih. Velike banke zdaj tokenizirajo široko paleto resničnih sredstev (RWA), vključno z obveznicami, nepremičninami in surovinami, s čimer ustvarjajo digitalne predstavitve, s katerimi je mogoče učinkoviteje trgovati. Prelomni dogodek se je zgodil leta 2024, ko je BlackRock lansiral svoj sklad BUIDL, ki tokenizira ameriške državne obveznice na verigi blokov Ethereum in vlagateljem ponuja nove načine dostopa do produktov s fiksnim donosom. Podobno je Santander povzročil veliko razburjenje z izdajo tokenizirane obveznice v vrednosti 20 milijonov dolarjev na verigi blokov Ethereum, s čimer je pokazal, kako lahko tehnologija blokov poenostavi kapitalske trge.
Plačila, ki temeljijo na verigi blokov
Tehnologija veriženja blokov povzroča revolucijo v čezmejnih plačilih, saj omogoča hitrejše in cenejše transakcije med finančnimi institucijami. Ripple je bil v ospredju te preobrazbe s partnerstvi z večjimi bankami, kot sta Santander in Bank of America, ki omogoča skoraj takojšnje mednarodne denarne prenose, ki zaobidejo tradicionalna omrežja korespondenčnih bank. Medtem SWIFT, globalno sporočilno omrežje, ki ga uporabljajo banke, aktivno preizkuša rešitve veriženja blokov za posodobitev svojega medbančnega poravnalnega sistema. Ta razvoj dogodkov nakazuje temeljni premik v plačilni infrastrukturi, kjer veriženje blokov skrajša čas poravnave z dni na sekunde, hkrati pa dramatično zmanjša transakcijske stroške. Z naraščajočo uporabo bi lahko plačila, ki jih poganja veriženje blokov, kmalu postala norma in ne izjema v svetovnih financah.
Digitalne valute centralne banke (CBDC)
Vzpon CBDC-jev predstavlja eno najpomembnejših pobud veriženja blokov v sodobnem bančništvu, saj trenutno več kot 130 držav raziskuje ali razvija lastne digitalne valute. Velike finančne institucije igrajo ključno vlogo pri izgradnji potrebne infrastrukture, JPMorgan pa sodeluje z monetarno upravo Singapurja (MAS) pri reševanju izzivov interoperabilnosti CBDC. Te digitalne valute, ki jih izdajajo in regulirajo centralne banke, si prizadevajo združiti učinkovitost kriptovalut s stabilnostjo fiat denarja. Projekti CBDC ob napredku obljubljajo preoblikovanje denarnih sistemov z omogočanjem programabilnega denarja, izboljšanjem finančne vključenosti in ustvarjanjem novih možnosti za čezmejne transakcije. Vključenost bančnega sektorja v razvoj CBDC poudarja vse večji pomen tehnologije veriženja blokov v prihodnosti globalnih financ.
Kako se lahko podjetja pripravijo na revolucijo veriženja blokov
Naraščajoča uporaba tehnologije veriženja blokov v bančnem sektorju kaže na temeljni premik – od eksperimentalnih projektov k resničnim finančnim rešitvam. Da bi ostala konkurenčna, bi morala podjetja:
✔ Izkoristite žetonizacijo sredstev
Raziščite, kako lahko tokenizacija sredstev (od nepremičnin do intelektualne lastnine) sprosti likvidnost in ustvari nove vire prihodkov.
✔ Zgradite infrastrukturo, pripravljeno na prihodnost
Sprejmite prilagodljive rešitve veriženja blokov, ki se lahko integrirajo z razvijajočimi se bančnimi sistemi in regulativnimi okviri.
✔ Sodelujte s finančnimi institucijami
Poiščite priložnosti za partnerstvo z bankami in ponudniki finančne tehnologije, ki razvijajo storitve, ki temeljijo na tehnologiji veriženja blokov.
✔ Inovirajte z industrijskimi rešitvami
Razvijte ali uvedite orodja za veriženje blokov, prilagojena potrebam vašega sektorja, bodisi pri plačilih, dobavni verigi ali digitalni identiteti.
Prehod na finance, ki jih poganja tehnologija veriženja blokov, se pospešuje. Podjetja, ki se bodo prilagodila zdaj, bodo vodila naslednji val preobrazbe industrije.
ChainUp: Tehnološke rešitve za digitalna sredstva poslovnega razreda
Za podjetja, ki želijo v svoje poslovanje vključiti tehnologijo veriženja blokov in digitalna sredstva, ChainUp ponuja infrastrukturne rešitve institucionalne ravni, ki vam bodo pomagale izkoristiti priložnosti v tej finančni revoluciji, kot so tokenizacija, MPC denarnica z belo etiketoin KYT rešitve, prilagojene za uporabo.
Ste pripravljeni zagotoviti prihodnost svojih finančnih operacij? Pišite nam danes.
