ပလက်ဖောင်းပေါ်မှာ ဘာမှမလုပ်ခင်မှာ crypto exchange က ဘာကြောင့် သင့်ရဲ့ ID ကို တောင်းဆိုရတာလဲလို့ တွေးဖူးလား။ အဲဒါက လက်တွေ့လုပ်ဆောင်နေတဲ့ Know-Your-Customer (KYC) ပါပဲ - crypto အပါအဝင် ငွေကြေးဝန်ဆောင်မှုတွေအတွက် Anti-Money Laundering (AML) လိုက်နာမှုရဲ့ အဓိကအချက်ဖြစ်တဲ့ identity-verification လုပ်ငန်းစဉ်ပါ။
ငွေလဲလှယ်မှုတစ်ခုက သင့်အား ငွေသွင်းခြင်း၊ ရောင်းဝယ်ခြင်း သို့မဟုတ် ငွေထုတ်ယူခြင်းမပြုမီ KYC သည် သင်ဘယ်သူဖြစ်သည်ကို အတည်ပြုပေးပြီး ၎င်းသည် လိမ်လည်မှုမှ သင့်အား ကာကွယ်ပေးရန်၊ ပလက်ဖောင်းများအား တရားမဝင်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုများကို စစ်ထုတ်ရန် ကူညီပေးပြီး ငွေလဲလှယ်မှုများသည် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာစည်းမျဉ်းများနှင့် ကိုက်ညီစေရန် ကူညီပေးသောကြောင့် မတူညီသောတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များတွင် ယုံကြည်စိတ်ချစွာ လည်ပတ်နိုင်မည်ဖြစ်သည်။
KYC ဆိုတာ ဘာကိုဆိုလိုတာလဲ
KYC အတွက် ပိုမိုကျယ်ပြန့်သော အစိတ်အပိုင်းတစ်ခုဖြစ်သည်။ AML/CFT (အကြမ်းဖက်မှုကို ငွေကြေးထောက်ပံ့မှု တန်ပြန်ခြင်း) မူဘောင်။ ငွေလဲလှယ်မှုများသည် အခြေခံအထောက်အထား အသေးစိတ်အချက်အလက်များ (အမည်၊ မွေးသက္ကရာဇ်၊ လိပ်စာ) ကို စုဆောင်းပြီး အတည်ပြုသည်၊ အစိုးရ၏ ID ကို စစ်ဆေးသည်၊ ထို့အပြင် စာရွက်စာတမ်းသည် လူနှင့် ကိုက်ညီကြောင်း အတည်ပြုရန် selfie သို့မဟုတ် liveness စမ်းသပ်မှုကို မကြာခဏ အသုံးပြုလေ့ရှိသည်။
ကုမ္ပဏီများအတွက်၊ ၎င်းတို့သည် ပေါင်းစည်းမှုမှတ်တမ်းများ၊ စီးပွားရေးလုပ်ငန်းပိုင်ရှင်များနှင့် ထိန်းချုပ်သူများကို အတည်ပြုပါသည်။ ဤစစ်ဆေးမှုများသည် Customer Due Diligence (CDD) ၏ ဥပမာများဖြစ်ပြီး နိုင်ငံများသည် Virtual Asset Service Providers (VASPs) များကို အသုံးချသည့် Financial Action Task Force (FATF) စံနှုန်းများတွင် လိုအပ်ချက်တစ်ခုဖြစ်သည်။
သတင်းအချက်အလက်ဖလှယ်မှုများ စုဆောင်းသည့်အရာများ
သင်ဘယ်သူလဲဆိုတာ အတည်ပြုဖို့၊ အန္တရာယ်ကို အကဲဖြတ်ဖို့နဲ့ မှတ်တမ်းထိန်းသိမ်းမှုစည်းမျဉ်းတွေနဲ့ ကိုက်ညီဖို့အတွက် ငွေလဲလှယ်မှုတွေက သီးခြားဒေတာတွေကို စုဆောင်းပါတယ်။ တိကျတဲ့ စစ်ဆေးရမယ့်စာရင်းက တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်နဲ့ အကောင့်အဆင့်အလိုက် ကွဲပြားပေမယ့် ပုံမှန်အားဖြင့် ဒီလိုပုံစံရှိပါတယ်-
တစ်ဦးချင်းစီ
တရားဝင်အမည်၊ မွေးသက္ကရာဇ်၊ နေရပ်လိပ်စာ၊ အစိုးရ၏ ID (ရှေ့နှင့်နောက်) နှင့် အယောင်ဆောင်ခြင်းမှ ကာကွယ်ရန်အတွက် selfie သို့မဟုတ် liveness check တို့ကို ထည့်ပါ။ ကန့်သတ်ချက်များ တိုးလာသောအခါ နေရာများစွာသည် လိပ်စာအထောက်အထား (လျှပ်စစ်ဓာတ်အားခ၊ ဘဏ်စာရင်းရှင်းတမ်း) နှင့် ရန်ပုံငွေရင်းမြစ်/ချမ်းသာကြွယ်ဝမှုအသေးစိတ်အချက်အလက်များကိုလည်း တောင်းဆိုကြသည်။ ပိတ်ဆို့မှုများနှင့် နိုင်ငံရေးအရ ထိတွေ့ဆက်ဆံရသူများ (PEP) စာရင်းများကို စစ်ဆေးခြင်းအပြင် သင့်လှုပ်ရှားမှုများ ပြောင်းလဲလာသည်နှင့်အမျှ ဆက်လက်သုံးသပ်ချက်များကို မျှော်လင့်ပါ။ ဤအစီအမံများသည် အန္တရာယ်ရမှတ်ပေးရန်အတွက် အရေးကြီးပါသည်။
စီးပြားေရးလုပ္ငန္းမ်ား
ပေါင်းစည်းမှုစာရွက်စာတမ်းများ၊ အခွန် ID များ၊ မှတ်ပုံတင်ထားသောနှင့် လည်ပတ်မှုလိပ်စာများ၊ အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသောပိုင်ရှင်များနှင့် ထိန်းချုပ်သူများ (များသောအားဖြင့် ≥25% ပိုင်ဆိုင်မှု သို့မဟုတ် သိသာထင်ရှားသော ထိန်းချုပ်မှုရှိသူများ) ၏ အသေးစိတ်အချက်အလက်များ။ အိတ်ချိန်းများသည် စောင့်ကြည့်ခြင်း ကန့်သတ်ချက်များ သတ်မှတ်ရန်နှင့် အန္တရာယ်အဆင့်သတ်မှတ်ချက်တစ်ခု သတ်မှတ်ရန်အတွက် တိုတောင်းသော လုပ်ဆောင်ချက်ပရိုဖိုင် (မျှော်လင့်ထားသော ပမာဏများ၊ ဒေသများ၊ ပိုင်ဆိုင်မှုများ၊ အသုံးပြုမှုကိစ္စရပ်များ) ကိုလည်း စုဆောင်းသည်။ အကောင့်ကြီးများကို ဘုတ်အဖွဲ့ဆုံးဖြတ်ချက်များနှင့် AML မူဝါဒများအတွက် တောင်းဆိုနိုင်ပါသည်။
ဘာကြောင့် အိတ်ချိန်းတွေက သင့်အချက်အလက်တွေ လိုအပ်တာလဲ- အဓိက စည်းမျဉ်းတွေ
နာမည်ကောင်းရှိတဲ့ ငွေလဲလှယ်မှုတွေက အစိုးရရဲ့ ID ကို ကြိုတင်တောင်းဆိုရတဲ့ အကြောင်းရင်းကတော့ ဒီလိုပါ။ လိုက်နာမှုရှိတဲ့ ပလက်ဖောင်းတစ်ခုကို လည်ပတ်ခြင်းဆိုတာ ဘယ်သူက အသုံးပြုနေတယ်ဆိုတာကို သက်သေပြခြင်း၊ အန္တရာယ်နဲ့ အချိုးကျတဲ့ လုပ်ဆောင်ချက်ကို စောင့်ကြည့်ခြင်းနဲ့ လိုအပ်တဲ့ သတင်းအချက်အလက်တွေကို မိတ်ဖက်တွေနဲ့ စည်းမျဉ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့တွေနဲ့ မျှဝေခြင်းတွေ ပါဝင်ပါတယ်။ ခိုင်မာတဲ့ KYC ဟာ လိုင်စင်၊ ဘဏ်ဝင်ရောက်ခွင့်နဲ့ နေ့စဉ်အသုံးပြုသူ ဘေးကင်းရေးကို အခြေခံပါတယ်။
| စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းလိုအပ်ချက် | ကီးအက် | လိုက်နာမှုရည်မှန်းချက် |
| AML လိုက်နာမှု | ဖောက်သည်၏ အထောက်အထားကို အတည်ပြုပါ၊ အန္တရာယ်ကို အကဲဖြတ်ပါ၊ နှင့် စာရင်းစစ်မှတ်တမ်းများကို သိမ်းဆည်းထားပါ။ | ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်မှုကို ငွေကြေးထောက်ပံ့မှု တိုက်ဖျက်ရေး အဓိကကာကွယ်ရေး။ |
| Sanctions Screening | ဖောက်သည်အမည်များနှင့် ပိုက်ဆံအိတ်လိပ်စာများကို onboarding လုပ်နေစဉ်နှင့် စဉ်ဆက်မပြတ် တရားဝင်ပိတ်ဆို့မှုစာရင်းများနှင့် ကိုက်ညီအောင် စစ်ဆေးပါ။ | တားမြစ်ထားသော ပါတီများကို ပိတ်ဆို့ပြီး လိုအပ်သလို ရန်ပုံငွေများကို ရပ်ဆိုင်းထားသည်။ |
| လိမ်လည်မှုကာကွယ်ခြင်းနှင့် အကောင့်ပြန်လည်ရယူခြင်း | အကောင့်လွှဲပြောင်းခြင်းနှင့် လူမှုရေးအင်ဂျင်နီယာတို့၏ အန္တရာယ်ကို လျှော့ချပေးသည်။ | သင့်အကောင့်သို့ ဝင်ရောက်ခွင့် ဆုံးရှုံးသွားပါက ပိုမိုချောမွေ့စွာ ပြန်လည်ရယူနိုင်ပါသည်။ |
| ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်း | နယ်စပ်ဖြတ်ကျော် ငွေလွှဲပြောင်းမှုအချို့အတွက် Virtual Asset Service Providers (VASPs) များသည် ပေးပို့သူနှင့် လက်ခံသူ အသေးစိတ်အချက်အလက်များကို မျှဝေရမည်။ | ပွင့်လင်းမြင်သာမှုနှင့် ခြေရာခံနိုင်စွမ်းကို မြှင့်တင်ပေးပြီး အန္တရာယ်ရှိသော အဖွဲ့အစည်းများထံ မျက်ကွယ်ပြုငွေလွှဲပြောင်းမှုများကို လျှော့ချပေးသည်။ |
| လိုင်စင်နှင့် ဘဏ်လုပ်ငန်းဝင်ရောက်ခွင့် | လိုင်စင်ရယူပြီး ထိန်းသိမ်းရန်အတွက် ခိုင်မာသော KYC တစ်ခု လိုအပ်ပါသည်။ | ဘဏ်များနှင့် ငွေပေးချေမှု လုပ်ဆောင်သူများနှင့် ဆက်ဆံရေးကို ထိန်းသိမ်းရန်အတွက် မရှိမဖြစ် လိုအပ်ပါသည်။ |
AML၊ ပိတ်ဆို့မှုများနှင့် ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်း- ၎င်းတို့ မည်သို့ လိုက်ဖက်ညီသနည်း။
ငွေလဲကောင်တာဘက်ကနေ၊ crypto လိုက်နာမှု အပြန်အလှန်ချိတ်ဆက်ထားသော အလွှာသုံးခုပေါ်တွင် တည်ရှိသည်။ ပထမဦးစွာ AML ပရိုဂရမ်သည် အသုံးပြုသူအသစ်များကို မည်သို့ onboard လုပ်သည်၊ ငွေပေးငွေယူများကို မည်သို့စောင့်ကြည့်သည်နှင့် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်များကို မည်သည့်အချိန်တွင် အစီရင်ခံသည်အတွက် အန္တရာယ်အခြေခံထိန်းချုပ်မှုများကို သတ်မှတ်သည်။
ထို့အပြင်၊ ပိတ်ဆို့မှုစည်းမျဉ်းများတွင် တင်းကျပ်သော “ငွေပေးငွေယူမပြုလုပ်ရ” နယ်နိမိတ်များကို ထည့်သွင်းထားသည်- ငွေလဲလှယ်မှုများသည် ပိတ်ဆို့ခံထားရသော လူပုဂ္ဂိုလ်များ၊ အဖွဲ့အစည်းများ သို့မဟုတ် နိုင်ငံများနှင့် ဆက်ဆံခြင်းကို ရှောင်ရှားရန် အသုံးပြုသူများနှင့် လိပ်စာများကို စာရင်းသွင်းချိန်တွင် စစ်ဆေးရမည်ဖြစ်ပြီး စဉ်ဆက်မပြတ် စစ်ဆေးရမည်ဖြစ်သည်။ ၎င်းသည် ညှိနှိုင်း၍မရသော ဥပဒေဆိုင်ရာ နယ်မြေတစ်ခုဖြစ်သည်။
အဆိုပါ ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်း အပေါ်ကနေ နောက်ထပ်အလွှာတစ်ခု ထပ်ထည့်ပေးပါတယ်- ငွေလွှဲအမျိုးအစားအချို့ကို ပို့တဲ့အခါ၊ ငွေလဲကောင်တာတွေနဲ့ တခြားစည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ထားတဲ့ ပလက်ဖောင်းတွေဟာ အဖွဲ့အစည်းတွေကြား ရွေ့လျားတဲ့အခါ အခြေခံပေးပို့သူနဲ့ လက်ခံသူအသေးစိတ်အချက်အလက်တွေကို အဲဒီငွေပေးငွေယူမှာ ပူးတွဲပေးရပါမယ်။
၎င်းကို မြင်ယောင်ကြည့်ရန် ရိုးရှင်းသောနည်းလမ်းတစ်ခုမှာ- AML သည် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်များကို ရှာဖွေဖော်ထုတ်ခြင်းနှင့် အစီရင်ခံခြင်းအတွက် အလုံးစုံမူဘောင်ဖြစ်ပြီး၊ ပိတ်ဆို့မှုများသည် သင်မည်သူနှင့် ငွေပေးငွေယူလုပ်ခွင့်ရှိသည်ကို တားဆီးထားသည့် အတားအဆီးများဖြစ်ပြီး၊ Travel Rule သည် ပလက်ဖောင်းများအကြား ငွေကြေးများကို လိုက်နာသည့် အထောက်အထားဒေတာဖြစ်သည်။
ဤသုံးခုအတူတကွ၊ ငွေလဲလှယ်မှုများသည် အသုံးပြုသူများကို မည်သို့ခွဲခြားသတ်မှတ်ပုံ၊ ရန်ပုံငွေများလွှဲပြောင်းပုံ၊ မှတ်တမ်းများသိမ်းဆည်းပုံနှင့် စည်းမျဉ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များက မေးခွန်းများမေးမြန်းသည့်အခါ တုံ့ပြန်ပုံတို့ကို ပုံဖော်ပေးပါသည်။
အဓိကဈေးကွက်များတွင် စည်းမျဉ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များသည် crypto လွှဲပြောင်းမှုများကို ဘဏ်ငွေလွှဲမှုများကဲ့သို့ ပိုမိုကိုင်တွယ်လာကြသည်။ အဓိကအချက်မှာ စည်းမျဉ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့၏ ငွေလဲလှယ်မှုကို သင်အသုံးပြုသည့်အခါ၊ မှတ်ပုံတင်စစ်ဆေးမှုများ၊ စစ်ဆေးခြင်းနှင့် ပလက်ဖောင်းများအကြား ရွေ့လျားသည့်အခါ သင့်ရန်ပုံငွေများနှင့်အတူ ခရီးသွားလာရန် အခြေခံအချက်အလက်အချို့ကို မျှော်လင့်ထားခြင်းဖြစ်သည်။
ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ Crypto ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းလိုက်နာမှု- ဒေသဆိုင်ရာလမ်းညွှန်
| ဒေသ/ခန္ဓာကိုယ် | အဓိက စည်းမျဉ်းဆိုင်ရာ သက်ရောက်မှု | အသုံးပြုသူ၏သက်ရောက်မှု |
| ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ အခြေခံမျဉ်း - FATF | အကြံပြုချက် ၁၆ သည် ဘဏ်လုပ်ငန်း “ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်း” ကို Virtual Asset Service Providers (VASPs) အထိ တိုးချဲ့ထားသည်။ | ၎င်းသည် အရည်အချင်းပြည့်မီသော လွှဲပြောင်းမှုများတွင် မှတ်ပုံတင်ဒေတာမျှဝေခြင်းအတွက် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ စံနှုန်းကို သတ်မှတ်ပေးပါသည်။ |
| ဥရောပသမဂ္ဂ | စည်းမျဉ်းသစ်များသည် Crypto Asset Service Provider (CASP) ငွေလွှဲပြောင်းမှုများကို ရိုးရာဝါယာကြိုးငွေလွှဲပြောင်းမှုများနှင့် ပိုမိုနီးကပ်စေသည်။ ငွေလွှဲပြောင်းမှုများသည် အခြေခံအချက်အလက်များ ပါဝင်လေ့ရှိပြီး self-hosted wallet ငွေလွှဲပြောင်းမှုများသည် ချက်လက်မှတ်များကို ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်သည်။ | ပိုမိုစနစ်တကျ KYC နှင့် ပိုမိုရှင်းလင်းသော မှတ်တမ်းများ၊ တစ်စုံတစ်ခု ပုံမှန်မဟုတ်ပါက အပိုအတည်ပြုချက်ကို မျှော်လင့်ပါ။ |
| အေမရိကန္ျပည္ေထာင္စု | ငွေကြေးဆိုင်ရာ ရာဇဝတ်မှုများ ပြဋ္ဌာန်းရေးကွန်ရက် (FinCEN) သည် ခရီးသွားစည်းမျဉ်းပုံစံ မူဘောင်ကို “ပြောင်းလဲနိုင်သော virtual currency” အတွက် အသုံးပြုသည်။ | စံ KYC နှင့် ပိတ်ဆို့မှု စစ်ဆေးခြင်း၊ အကျုံးဝင်သော ငွေလွှဲမှုများအတွက် လိုအပ်သော အသေးစိတ်အချက်အလက်များကို မျှဝေထားသည် (မကြာခဏ ဒေါ်လာ ၃၀၀၀ အမှတ်အသားခန့်အကြောင်း ပြောဆိုလေ့ရှိသည်)။ |
| စင္ကာပူႏုိင္ငံ | စင်ကာပူငွေကြေးအာဏာပိုင် (MAS) သည် Digital Payment Token (DPT) ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများကို ထိန်းညှိပေးသည်။ KYC၊ စစ်ဆေးခြင်း၊ စောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့် Travel Rule data အပြည့်အစုံကို ပြဋ္ဌာန်းသည်။ | စားသုံးသူနှင့် စနစ်ကာကွယ်မှု၏ မြင့်မားသောစံနှုန်း၊ ပိုမိုတင်းကျပ်သော အတည်ပြုခြင်းနှင့် ကြီးကြပ်မှု လိုအပ်ပါသည်။ |
| ဟောင်ကောင် | ငွေချေးသက်သေခံလက်မှတ်များနှင့် အနာဂတ်ကော်မရှင် (SFC) သည် ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးနှင့် အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုတန်ပြန်ရေးဥပဒေအောက်တွင် VASP များကို ကြီးကြပ်သည်။ | လိုင်စင်ရပလက်ဖောင်းများသည် အကျုံးဝင်သော ငွေလွှဲပြောင်းမှုများအတွက် မူရင်း/အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသူ၏ အချက်အလက်များကို စုဆောင်းပြီး မျှဝေရမည်။ ပိုမိုခိုင်မာသော ကာကွယ်မှုများရှိသော်လည်း အမည်မဖော်လိုမှု နည်းပါးသည်။ |
| ဂျပန် | Financial Services Agency (FSA) နှင့် Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association (JVCEA) တို့သည် crypto ငွေလွှဲပြောင်းမှုများတွင် Travel Rule ကို ကျင့်သုံးကြသည်။ | စနစ်တကျ KYC နှင့် စောင့်ကြည့်ထားသော စီးဆင်းမှုများဖြင့် onboarding သည် ဘဏ်တစ်ခုကဲ့သို့ ခံစားရနိုင်သည်။ |
| ေတာင္ကုိးရီးယား | ငွေကြေးဝန်ဆောင်မှုကော်မရှင် (FSC) နှင့် ကိုရီးယားငွေကြေးထောက်လှမ်းရေးယူနစ် (KoFIU) တို့သည် ပြည်တွင်း VASP များအပေါ် ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းလိုအပ်ချက်များကို ပြဋ္ဌာန်းသည်။ | ပိုမိုတင်းကျပ်သော အတည်ပြုခြင်း၊ ရှင်းလင်းသော စာရင်းစစ်လမ်းကြောင်းများနှင့် လွှဲပြောင်းမှုများကို ပိုမိုကြီးကြပ်ခြင်း။ |
နေ့စဉ်အသုံးပြုသူများအတွက် ဒေသတစ်ခုချင်းစီရှိ စည်းမျဉ်းများကို မှတ်မိရန်မလိုအပ်သော်လည်း ဤအရာကို သိရှိထားခြင်းသည် အထောက်အကူဖြစ်စေသည်-
- ဤတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များရှိ စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ထားသော ငွေလဲလှယ်မှုတွင် မှတ်ပုံတင်ခြင်းသည် KYC ကို အမြဲတမ်းဆိုလိုလေ့ရှိသည်။
- စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ထားသော ပလက်ဖောင်းများအကြား သင်၏လွှဲပြောင်းမှုများတွင် အထောက်အထားဒေတာအချို့ ပါရှိမည်ဖြစ်ပြီး
- ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေလွှဲပြောင်းမှုများတွင် အပိုမေးခွန်းများ သို့မဟုတ် နှောင့်နှေးမှုများသည် AML နှင့် Travel Rule တာဝန်ဝတ္တရားများကို လိုက်နာသည့် ပလက်ဖောင်းဖြစ်လေ့ရှိပြီး ဘဝကို ခက်ခဲစေရုံသာမကပါ။
KYC မပြီးမြောက်ရင် ဘာဖြစ်မလဲ
ပလက်ဖောင်းအများစုသည် သင်မှတ်ပုံတင်စစ်ဆေးမှုများပြီးဆုံးသည်အထိ အဆင့်လိုက်ဝင်ရောက်ခွင့်ကို အသုံးပြုသည်-
- အင်္ဂါရပ်ကန့်သတ်ချက်များ။ ဈေးနှုန်းများကို သင်ကြည့်ရှုနိုင်သော်လည်း ငွေသွင်း/ငွေထုတ်ခြင်းများအပေါ် ကန့်သတ်ချက်များ၊ fiat on-/off-ramp မရှိခြင်း သို့မဟုတ် ဖတ်ရှုခွင့်သာ ရရှိခြင်းတို့နှင့် ရင်ဆိုင်ရနိုင်သည်။ အဆင့်မြင့်များသည် ကန့်သတ်ချက်ကြီးများနှင့် အပိုထုတ်ကုန်များ (မာဂျင်၊ derivatives၊ staking) ကို ဖွင့်လှစ်ပေးသည်။
- ဆုတ်ခွာခြင်း ပွတ်တိုက်မှုများ။ အချို့နေရာများသည် နေ့စဉ်ကန့်သတ်ချက်များဖြင့် crypto ငွေထုတ်ယူမှုအနည်းငယ်ကို ကိုယ်တိုင်ထိန်းသိမ်းခွင့်ပြုပြီး အချို့နေရာများသည် KYC အောင်မြင်သည်အထိ ငွေထုတ်ယူမှုများကို လုံးဝပိတ်ဆို့ထားသည်။ အန္တရာယ်ဖြစ်ရပ်များသည် ပြန်လည်သုံးသပ်မှုကို ဆိုင်းငံ့ထားရန် ယာယီဆိုင်းငံ့ထားနိုင်သည်။
- ပြိုင်ဘက်စည်းမျဉ်းများ။ ခရီးသွားစည်းမျဉ်းစင်္ကြံများအတွက်၊ လိုအပ်သော မူလအစ/အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသူ အချက်အလက် မပါဝင်ပါက အခြားစည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ထားသော အဖွဲ့အစည်းများထံ ငွေလွှဲပြောင်းမှုများကို ပိတ်ဆို့ထားနိုင်သည်။
- အကောင့်ရလဒ်များ။ KYC ကို ငြင်းပယ်ခြင်း သို့မဟုတ် ကျရှုံးခြင်းဖြစ်ပါက ငွေလဲလှယ်မှုသည် လုပ်ဆောင်ချက်အသစ်များကို ရပ်ဆိုင်းခြင်း၊ စာရွက်စာတမ်းများ ထပ်မံတောင်းဆိုခြင်း သို့မဟုတ် အကောင့်ကို ပိတ်ခြင်းနှင့် ခွင့်ပြုထားသည့်နေရာတွင် ရန်ပုံငွေများကို ပြန်ပေးခြင်းတို့ ပြုလုပ်နိုင်သည်။ စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုတစ်ခုအတွင်း မပြီးမြောက်ခြင်းသည် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာ အစီရင်ခံခြင်း (ဥပမာ၊ သံသယဖြစ်ဖွယ် လုပ်ဆောင်ချက်အစီရင်ခံစာများ) နှင့် ပိုမိုကြာရှည်စွာ ထိန်းသိမ်းထားမှုများကို ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်သည်။
KYC ကာလအတွင်း သင့်ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအချက်အလက်များကို လုံခြုံစေရန် လက်တွေ့ကျသော အကြံပြုချက်များ
KYC သည် စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ထားသော ငွေလဲလှယ်မှုများအတွက် စံသတ်မှတ်ချက်ဖြစ်သော်လည်း ရိုးရှင်းသော အလေ့အထအနည်းငယ်ဖြင့် ဒေတာအလွဲသုံးစားမှုအန္တရာယ်ကို ကန့်သတ်နိုင်ပြီး လျှော့ချနိုင်ပါသည်။
- တရားဝင်အက်ပ် သို့မဟုတ် ဝက်ဘ်ဆိုက်ကိုသာ အသုံးပြုပြီး 2FA ကိုဖွင့်ပါ။ မိုဘိုင်းအက်ပ်များကို exchange ၏တရားဝင်လင့်ခ် သို့မဟုတ် အတည်ပြုထားသော အက်ပ်စတိုးများမှ ဒေါင်းလုဒ်လုပ်ပါ—ဘယ်တော့မှ sideload မလုပ်ပါနှင့်။ ဆိုက်ကို bookmark လုပ်ပြီး authenticator-app second factor (SMS မဟုတ်ပါ) ကိုဖွင့်ပါ။ သင်ဝင်ရောက်ခွင့်မရစေရန် အရန်ကုဒ်များကို လုံခြုံစွာသိမ်းဆည်းပါ။
- ကုဒ်များ သို့မဟုတ် seed phrases များကို “support” အပါအဝင် မည်သူနှင့်မျှ မျှဝေခြင်းမပြုပါနှင့်။ တရားဝင်ဝန်ထမ်းများမှ တစ်ကြိမ်သုံးကုဒ်များ၊ စကားဝှက်များ သို့မဟုတ် သင့်ပိုက်ဆံအိတ်၏ ပြန်လည်ရယူခြင်းစကားစုများကို မတောင်းဆိုပါ။ သင့်လုံခြုံရေးဆက်တင်များကို မျက်နှာပြင်တွင် မမျှဝေပါနှင့်၊ ဝဘ်ဆိုက် သို့မဟုတ် ချတ်တွင် seed စကားစုကို မရိုက်ထည့်ပါနှင့် - ဟာ့ဒ်ဝဲ သို့မဟုတ် စက္ကူသာ။
- စာရွက်စာတမ်းများကို အပ်လုဒ်မလုပ်မီ URL နှင့် အသိအမှတ်ပြုလက်မှတ်ကို စစ်ဆေးပါ။ ဒိုမိန်းစာလုံးပေါင်းသတ်ပုံအတိအကျကို အတည်ပြုပါ၊ တရားဝင် TLS (Transport Layer Security) လက်မှတ်ကို ရှာဖွေပါ၊ DM များ သို့မဟုတ် ကြော်ငြာများမှ လင့်ခ်များကို ရှောင်ကြဉ်ပါ။ ပေးထားပါက သင့်အကောင့်တွင် phishing ဆန့်ကျင်ရေးကုဒ်တစ်ခု သတ်မှတ်ပြီး ဝင်ရောက်ရန်အတွက် ဟာ့ဒ်ဝဲလုံခြုံရေးသော့တစ်ခုကို ထည့်သွင်းစဉ်းစားပါ။
- လဲလှယ်ရေး၏ ကိုယ်ရေးကိုယ်တာနှင့် အချက်အလက်ထိန်းသိမ်းမှုမူဝါဒကို ပြန်လည်သုံးသပ်ပါ။ သင့်ကိုယ်ပိုင်မှတ်တမ်းများကို သိမ်းဆည်းထားပါ။ KYC ဖိုင်များကို မည်မျှကြာအောင် သိမ်းဆည်းထားသည်၊ ၎င်းတို့၏ အတည်ပြုချက် ရောင်းချသူများမှာ မည်သူများဖြစ်ပြီး ဒေတာကို မည်သည့်နေရာတွင် ထားရှိသည်ကို အတည်ပြုပါ။ သင့်ဖိုင်များအတွက် သင်၏ထုတ်ပြန်ချက်များနှင့် လုပ်ဆောင်ချက်မှတ်တမ်းများကို ပုံမှန်ထုတ်ယူပါ။ ပံ့ပိုးပေးထားသော ဒေသများတွင် အကောင့်တစ်ခုကို ပိတ်သည့်အခါ ဒေတာဝင်ရောက်ခွင့် သို့မဟုတ် ဖျက်ပစ်ရန် တောင်းဆိုမှုများကို အသုံးပြုပါ။ ဤစည်းကမ်းချက်များကို နားလည်ခြင်းသည် ဒေတာအန္တရာယ်ကို ကာကွယ်ရန် အကောင်းဆုံးကာကွယ်မှုဖြစ်သည်။
ေမးေလ့ရွိသည့္ေမးခြန္းမ်ား
KYC ကို နေရာတိုင်းမှာ လိုအပ်ပါသလား။
နေရာတိုင်းမှာတော့ မဟုတ်ပါဘူး၊ ဒါပေမယ့် အဓိကဈေးကွက်အများစုမှာတော့ "ဟုတ်တယ်" လို့ ယူဆသင့်ပါတယ်။ စည်းမျဉ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့တွေက Virtual Asset Service Providers (VASPs) တွေဟာ မှတ်ပုံတင်ဖို့၊ လိုင်စင်ရဖို့၊ FATF စံနှုန်းတွေနှင့်အညီ KYC အပြည့်အဝလုပ်ဆောင်ဖို့၊ ပိတ်ဆို့မှုစစ်ဆေးခြင်း၊ စောင့်ကြည့်ခြင်းနဲ့ အစီရင်ခံခြင်းတွေကို လုပ်ဆောင်ဖို့ မျှော်လင့်ကြပါတယ်။ တချို့နေရာတွေမှာ ပမာဏအနည်းငယ်အတွက် ပေါ့ပါးတဲ့စစ်ဆေးမှုတွေကို ခွင့်ပြုပေမယ့် fiat rails၊ မြင့်မားတဲ့ကန့်သတ်ချက်တွေ၊ derivatives တွေကို အသုံးပြုပြီးတဲ့အခါ ဒါမှမဟုတ် တင်းကျပ်စွာထိန်းချုပ်ထားတဲ့ ဒေသတွေက အသုံးပြုသူတွေကို ဝန်ဆောင်မှုပေးတဲ့အခါ KYC အပြည့်အဝဟာ မဖြစ်မနေလိုအပ်ပါတယ်။ "offshore" platform အများစုတောင်မှ သူတို့ရဲ့ဘဏ်တွေနဲ့ ငွေပေးချေမှုမိတ်ဖက်တွေ တောင်းဆိုတဲ့အတွက် KYC ကို အခုအခါ အကောင်အထည်ဖော်လာကြပါတယ်။
ခရီးသွားစည်းမျဉ်းက ကျွန်တော့်ရဲ့ အွန်လိုင်းလှုပ်ရှားမှုကို အများပြည်သူသိအောင် လုပ်ပါသလား။
မဟုတ်ပါ။ Travel Rule data ကို စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ထားသော အဖွဲ့အစည်းများ (ဥပမာ၊ ငွေလဲလှယ်မှုနှစ်ခု) အကြား off-chain တွင် လုံခြုံသော messaging ကို အသုံးပြု၍ ဖလှယ်ပါသည်။ blockchain သည် သင့်အမည် သို့မဟုတ် ကိုယ်ရေးကိုယ်တာ အသေးစိတ်အချက်အလက်များကို မပြသဘဲ လိပ်စာများနှင့် ပမာဏများကိုသာ ပြသပါသည်။ အထောက်အထားအကွက်များကို သီးသန့်မျှဝေပြီး စာရင်းစစ်များအတွက် မှတ်တမ်းတင်ထားပြီး ပလက်ဖောင်းတစ်ခုစီ၏ အချက်အလက်ထိန်းသိမ်းမှုနှင့် privacy စည်းမျဉ်းများအောက်တွင် သိမ်းဆည်းထားသည်။ တိကျသော ကန့်သတ်ချက်များနှင့် အကွက်များသည် တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်ပေါ်တွင် မူတည်သော်လည်း ထိုကိုယ်ရေးကိုယ်တာဒေတာများကို ကွင်းဆက်တွင် ရေးသားထားခြင်းမရှိပါ။
Self-Custody Wallet တစ်ခုတည်းကိုပဲ သုံးရင်ကော။
self-custody wallet ကို ၎င်းကိုယ်တိုင်အသုံးပြုခြင်းသည် KYC မလိုအပ်ပါ - သင်သည် သင့်သော့များကို သိမ်းဆည်းထားပြီး ကွန်ရက်နှင့် တိုက်ရိုက်ငွေပေးငွေယူပြုလုပ်ပါသည်။ fiat သို့/မှ ပြောင်းလဲခြင်း၊ ဗဟိုချုပ်ကိုင်ထားသော ငွေလဲလှယ်မှုကို အသုံးပြုခြင်း သို့မဟုတ် ဖောက်သည်များကို ဖော်ထုတ်ရမည့် VASP နှင့် ဆက်ဆံခြင်းကဲ့သို့သော စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ထားသော ဝန်ဆောင်မှုတစ်ခုနှင့် အပြန်အလှန်ဆက်သွယ်သည်နှင့် KYC ပေါ်လာပါသည်။ ဒေသအချို့တွင်၊ သတ်မှတ်ထားသောပမာဏထက် ပိုမို၍ သင့် self-hosted wallet သို့ ငွေထုတ်ယူခြင်းသည် အပိုစစ်ဆေးမှုများ (ဥပမာ၊ လိပ်စာကို သင်ထိန်းချုပ်ကြောင်း သက်သေပြခြင်း) ကို ဖြစ်ပေါ်စေနိုင်သည်။ KYC ကို ရှောင်ရှားသော်လည်း fiat ဝင်ရောက်ခွင့် သို့မဟုတ် ပိုမိုမြင့်မားသော ကန့်သတ်ချက်များကို လိုချင်ပါက၊ ကန့်သတ်ချက်များ၊ အပိုမေးခွန်းများ သို့မဟုတ် နှောင့်နှေးမှုများကို မျှော်လင့်နိုင်ပါသည်။
ကျွန်ုပ်၏ ငွေလဲလှယ်မှုက ရန်ပုံငွေရင်းမြစ်အကြောင်း အဘယ်ကြောင့် မေးမြန်းသနည်း။
ဒါက ငွေလဲလှယ်မှုရဲ့ AML တာဝန်ဝတ္တရားတွေရဲ့ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းပါ။ သူတို့ဟာ လိမ်လည်မှု၊ ပိတ်ဆို့မှုရှောင်တိမ်းမှု ဒါမှမဟုတ် ခိုးယူခံရတဲ့ ရန်ပုံငွေတွေကို သိရှိနိုင်ဖို့နဲ့ အစီရင်ခံတင်ပြရမယ့် လိုအပ်ချက်တွေနဲ့ ကိုက်ညီဖို့အတွက် သင့်ရဲ့ အပ်ငွေတွေ ဘယ်ကလာတယ်ဆိုတာ နားလည်ရပါမယ်။ အဲဒါကြောင့် သူတို့ဟာ လစာစာရွက်တွေ၊ ဘဏ်စာရင်းရှင်းတမ်းတွေ၊ စီးပွားရေးငွေတောင်းခံလွှာတွေ ဒါမှမဟုတ် ရန်ပုံငွေပိုက်ဆံအိတ်ကို သင်ထိန်းချုပ်ထားတယ်ဆိုတဲ့ on-chain သက်သေအထောက်အထားတွေကို တောင်းဆိုနိုင်ပါတယ်။ ရှင်းလင်းတဲ့ ရန်ပုံငွေရင်းမြစ်အထောက်အထားက သင့်ရဲ့အန္တရာယ်ကို မှန်ကန်စွာ အဆင့်သတ်မှတ်ပေးပြီး သင့်အကောင့်ကို ချောမွေ့စွာလည်ပတ်နေစေဖို့ ကူညီပေးပါတယ်။ ငြင်းဆန်ခြင်း ဒါမှမဟုတ် မကိုက်ညီတဲ့ အချက်အလက်တွေပေးတာက သူတို့ရဲ့ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာ တာဝန်တွေအောက်မှာ ပိုမိုတင်းကျပ်တဲ့ ကန့်သတ်ချက်တွေ၊ ငွေလွှဲပြောင်းမှုတွေကို ရပ်ဆိုင်းထားခြင်း ဒါမှမဟုတ် အကောင့်ပိတ်ခြင်းတွေကိုတောင် ဖြစ်စေနိုင်ပါတယ်။
လုံခြုံသော Crypto ဝန်ဆောင်မှုများအတွက် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာ ဖောင်ဒေးရှင်း
KYC သည် တင်းကျပ်သော AML စည်းမျဉ်းများနှင့် ကိုက်ညီစဉ်တွင် ငွေလဲလှယ်မှုများသည် သင့်အကောင့်ကို မည်သို့ပိုမိုလုံခြုံစေသည်ကို ခိုင်မာစေသည်။ Travel Rule data သည် ယခုအခါ အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုမှတစ်ခုသို့ crypto ငွေလွှဲပြောင်းမှုများစွာနှင့်အတူ ပါရှိလာပြီး off-chain တွင် သီးသန့်မျှဝေထားသောကြောင့် ရန်ပုံငွေများသည် သင့်ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအချက်အလက်များကို ကွင်းဆက်တွင် မထည့်ဘဲ ဘဏ်ငွေလွှဲများကဲ့သို့ အလားတူတာဝန်ခံမှုဖြင့် ရွှေ့ပြောင်းနိုင်သည်။
နောက်ကွယ်တွင်၊ ပလက်ဖောင်းများစွာသည် ဤအရာကို အခြေခံအဆောက်အအုံပံ့ပိုးပေးသူများအပေါ် တည်ဆောက်ခြင်းဖြင့် ဖြေရှင်းကြသည်- ChainUp
ChainUp ရဲ့ exchange stack မှာ orchestration-ready KYC၊ sanctions နဲ့ blockchain analytics၊ Travel Rule messaging၊ self-custody wallets အတွက် address-proof workflows နဲ့ case management တို့ ပါဝင်ပါတယ်။ MPC ပိုက်ဆံအိတ် နှင့် ဈေးကွက်ချိတ်ဆက်မှု။
အသုံးပြုသူတစ်ယောက်အနေနဲ့ သင့်အတွက်ကတော့ ပိုမိုချောမွေ့တဲ့ onboarding၊ false-positive freeze နည်းပါးခြင်း၊ fiat access ပိုမိုမြန်ဆန်ခြင်းနဲ့ နေ့စဉ်အသုံးပြုနိုင်တဲ့ အရောင်းအဝယ်အတွေ့အကြုံကို ထိန်းညှိပေးသူတွေနဲ့ ဘဏ်လုပ်ငန်းမိတ်ဖက်တွေရဲ့ မှန်ကန်တဲ့ဘက်မှာ ရှိနေစေဖို့ ဒီဇိုင်းထုတ်ထားပါတယ်။
ChainUp နဲ့ စကားပြောပါ လိုက်နာမှုကို ထုတ်ကုန်အားသာချက်အဖြစ်သို့ ပြောင်းလဲပြီး ယုံကြည်မှုဖြင့် တိုးချဲ့ရန်။
