ခရီးသွားစည်းကမ်းလိုက်နာမှု- အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ ထိန်းသိမ်းစောင့်ရှောက်သူများသည် အဘယ်ကြောင့် သင်၏အကောင်းဆုံးမဟာမိတ်ဖြစ်သနည်း။

crypto သည် ဘဏ္ဍာရေးပင်မရေစီးကြောင်းသို့ ပိုမိုနက်ရှိုင်းစွာ ရွေ့လျားလာသည်နှင့်အမျှ၊ စည်းကမ်းထိန်းသူများသည် ၎င်းကို ရိုးရာဘဏ္ဍာရေးစည်းမျဉ်းများနှင့်အညီ ယူဆောင်လာကြသည်။ အရေးကြီးဆုံးတွေထဲက တစ်ခုကတော့ FATF ခရီးသွားစည်းမျဉ်း — အရည်အချင်းပြည့်မီသော ငွေပေးငွေယူများအတွက် ပေးပို့သူနှင့် လက်ခံသူအချက်အလက်များကို လုံခြုံစွာမျှဝေရန် Virtual Asset Service Providers (VASPs) လိုအပ်ခြင်း။

ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုနေရာများရှိ လူများစွာအတွက်၊ ခရီးသွားစည်းမျဉ်းသည် မိုင်းကွင်းတစ်ခုဖြစ်သည်။

• စည်းမျဉ်းတွေက နိုင်ငံအလိုက် ကွဲပြားပါတယ်။ — တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်တစ်ခုတွင် ကိုက်ညီသော ငွေပေးငွေယူကို အခြားတစ်ခုတွင် ပိတ်ဆို့နိုင်သည်။
• နည်းပညာပိုင်းဆိုင်ရာ အကောင်အထည်ဖော်မှုက ရှုပ်ထွေးပါတယ်။ — blockchain ကွန်ရက်များသည် အထောက်အထား မက်တာဒေတာကို မသယ်ဆောင်ထားသောကြောင့် လိုက်နာမှုမှာ ကွင်းဆက်ပြင်ပ ဆက်သွယ်မှု အလွှာများ လိုအပ်ပါသည်။
• အမှားတွေက အကုန်အကျများတယ်။ — မအောင်မြင်သော ဒေတာလက်ဆွဲနှုတ်ဆက်ခြင်းသည် အခြေချနေထိုင်မှုများကို နှောင့်နှေးစေခြင်း၊ ရန်ပုံငွေများကို ရပ်တန့်စေခြင်း သို့မဟုတ် သုံးစွဲသူ၏ယုံကြည်မှုကို ထိခိုက်စေနိုင်သည်။

ဤသည်အဘယ်မှာရှိ အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ ထိန်းသိမ်းစောင့်ရှောက်သူများ ဝင်လာပါ - သင့်ပိုင်ဆိုင်မှုများကို လုံခြုံစွာ သိမ်းဆည်းရန်သာမက လုပ်ဆောင်ချက်တစ်ခုအနေဖြင့် လုပ်ဆောင်ရန် လိုက်နာမှုအကာအကွယ် ၎င်းသည် သင်၏ အရောင်းအ၀ယ်များကို ရွေ့လျားစေပြီး၊ သင့်လုပ်ဖော်ကိုင်ဖက်များ ယုံကြည်စိတ်ချမှုနှင့် သင့်ဂုဏ်သတင်းကို နဂိုအတိုင်း ထိန်းသိမ်းပေးသည်။

ခရီးသွားစည်းမျဉ်းကဘာလဲ။

ခရီးသွားစည်းမျဥ်း၏ အယူအဆသည် အထူးသဖြင့် နိုင်ငံတကာ ကြေးနန်းလွှဲပြောင်းမှုများဖြင့် ရိုးရာဘဏ္ဌာရေးတွင် ရှည်လျားသောသမိုင်းကြောင်းရှိသည်။ ၎င်းကို ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) နှင့် အကြမ်းဖက်မှု တန်ပြန်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှု (CFT) ကြိုးပမ်းမှု၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းအဖြစ် Financial Action Task Force (FATF) မှ 2019 ခုနှစ်တွင် cryptocurrencies သို့ တိုးချဲ့ခဲ့သည်။

အကြံပြုချက် 16 အောက်တွင်၊ VASP များ—ထိုကဲ့သို့သော crypto လဲလှယ်မှုများ၊ ပွဲစားများနှင့် ထိန်းသိမ်းထားသူများ—သည် ပေးပို့သူနှင့် လက်ခံသူနှစ်ဦးစလုံးအတွက် သီးခြားခွဲခြားသတ်မှတ်အချက်အလက်များကို စုဆောင်း၊ သိမ်းဆည်းကာ လုံခြုံစွာ ပေးပို့ရမည်ဖြစ်သည်။ ၎င်းတွင်-

• အစပြုသူနှင့် အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသူ၏ အမည်အပြည့်အစုံ

• အကောင့် သို့မဟုတ် ပိုက်ဆံအိတ် အထောက်အထားများ (ရရှိနိုင်သည့်နေရာတွင်)

• ရုပ်ပိုင်းဆိုင်ရာလိပ်စာ၊ နိုင်ငံသား ID သို့မဟုတ် ဖောက်သည် ID နံပါတ်

• ငွေပမာဏနှင့် ရက်စွဲအပါအဝင် ငွေပေးငွေယူအသေးစိတ်

ဤလိုအပ်ချက်များသည် USD/EUR 1,000 အထက် ငွေပေးငွေယူအားလုံးတွင် အကျုံးဝင်သည်၊ အချို့သော တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များသည် ပိုမိုတင်းကျပ်သော ကန့်သတ်ချက်များကိုပင် သတ်မှတ်ပေးပါသည်။ ရည်ရွယ်ချက်မှာ ရိုးရာကြေးနန်းလွှဲပြောင်းမှုများတွင် လိုအပ်သော တူညီသော ပွင့်လင်းမြင်သာမှုအဆင့်ကို အာဏာပိုင်များက နယ်စပ်များနှင့် ပလပ်ဖောင်းများတစ်လျှောက် သံသယဖြစ်ဖွယ်အပြုအမူများကို ခြေရာခံနိုင်စေရန်ဖြစ်သည်။

အုပ်ထိန်းသူများအတွက် သက်ရောက်မှုများမှာ သိသာထင်ရှားပါသည်။ ၎င်းတို့သည် တိကျသောအထောက်အထားစိစစ်ခြင်း (KYC) သာမက VASP များလက်ခံရရှိခြင်းနှင့်အတူ လုံခြုံသောဆက်သွယ်မှုကိုလည်း သေချာစေရမည်ဖြစ်ပြီး—မကြာခဏ မတူညီသောတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များ၊ ဘာသာစကားများနှင့် လိုက်နာမှုစနစ်များတစ်လျှောက်တွင်ရှိသည်။

အနှစ်သာရအားဖြင့်၊ ခရီးသွားစည်းမျဉ်းသည် crypto ဝန်ဆောင်မှုပေးသူများအား ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ လိုက်နာမှုစံနှုန်းတစ်ခုသို့ တွန်းပို့သည်၊၊ ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုဂေဟစနစ်အား fiat ငွေကြေးများကို ထိန်းချုပ်သည့်စည်းမျဉ်းများနှင့် ပိုမိုနီးကပ်စွာချိန်ညှိပေးသည်။ သို့သော် ထိုသို့လုပ်ဆောင်ခြင်းသည် အခြေခံအဆောက်အအုံအသစ်ကို လုံးလုံးလျားလျားတည်ဆောက်ရန် လိုအပ်သည်—နောက်အပိုင်းတွင် ကျွန်ုပ်တို့လေ့လာမည့်အရာ။

ခရီးသွားစည်းမျဉ်းနှင့်ကိုက်ညီသော အုပ်ထိန်းသူများ အဘယ်ကြောင့် ဗျူဟာမြောက်မဖြစ်မနေလိုအပ်သနည်း။

ခရီးသွားစည်းမျဥ်းကို လိုက်လျောညီထွေ လိုက်နာသော အုပ်ထိန်းသူများသည် လိုက်နာမှုရှိသော အမှတ်ခြစ်ကွက်ကို တွေ့ဆုံရုံသာ မဟုတ်ဘဲ၊ ၎င်းတို့သည် ပိုမိုဘေးကင်းပြီး ပိုမိုရင့်ကျက်သော ဒစ်ဂျစ်တယ် ပိုင်ဆိုင်မှု ဂေဟစနစ်ကို ပုံဖော်နေပါသည်။ လုံခြုံသောရန်ပုံငွေ သိုလှောင်မှုတာဝန်ကို ထမ်းဆောင်ခြင်းဖြင့် နှင့် အတည်ပြုထားသော အချက်အလက်လွှဲပြောင်းခြင်း၊ အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ မွေးစားခြင်းအတွက် အကြီးမားဆုံး အတားအဆီးအချို့ကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းကြသည်။

1. ကောင်တာ၏ယုံကြည်မှုကို ပြန်လည်ရယူခြင်း။

ပေးပို့သူ/လက်ခံသူအသေးစိတ်အချက်အလက်များကို အချိန်နှင့်တစ်ပြေးညီ ဖလှယ်မှုသေချာစေခြင်းဖြင့်၊ ထိန်းသိမ်းသူများသည် မကောင်းတဲ့သရုပ်ဆောင်များနှင့် အရောင်းအဝယ်ဖြစ်နိုင်ခြေကို လျှော့ချပေးပါသည်။ ၎င်းသည် ငွေလဲလှယ်မှု၊ ဘဏ်များ သို့မဟုတ် DeFi တံခါးပေါက်များဖြစ်စေ- မိတ်ဖက်အဖွဲ့အစည်းများအကြား ယုံကြည်မှုကို တည်ဆောက်ပေးပါသည်။ ပိုမိုလေးနက်သော မိတ်ဖက်များနှင့် ပိုမိုမြင့်မားသော ငွေပေးငွေယူပမာဏများအတွက် လမ်းခင်းပေးပါသည်။

2. နယ်စပ်ဖြတ်ကျော် စည်းမျဥ်းစည်းကမ်းကို ဖွင့်ခြင်း

စီရင်ပိုင်ခွင့်အာဏာများတစ်လျှောက် စည်းမျဉ်းများကွဲပြားသည့်စျေးကွက်တွင်၊ အပြန်အလှန်လုပ်ဆောင်နိုင်သော ခရီးသွားစည်းမျဉ်းဖြေရှင်းချက်များတွင် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသော အစောင့်များသည် လိုက်နာမှုကွာဟချက်များကို ထိရောက်စွာပေါင်းကူးပေးသည်။ ၎င်းသည် ငြင်းပယ်ခြင်း၊ ပြစ်ဒဏ်များ သို့မဟုတ် နှောင့်နှေးမှုများကို ကြောက်ရွံ့ခြင်းမရှိဘဲ ကမ္ဘာတစ်ဝှမ်းရှိပါဝင်သူများအား ငွေလွှဲပြောင်းရန် ပိုမိုလွယ်ကူစေသည်။

3. လိုက်နာမှုတွေ့ဆုံစဉ်တွင် သုံးစွဲသူ၏ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအား ကာကွယ်ခြင်း။

အဆင့်မြင့်သော ထိန်းသိမ်းစောင့်ရှောက်သူများသည် အရေးကြီးသောဒေတာကို လုံခြုံစွာ ပို့လွှတ်ရန်၊ ထိတွေ့မှုကို ကန့်သတ်ရန်နှင့် ကိုယ်ရေးကိုယ်တာချိုးဖောက်မှုအန္တရာယ်များကို လျှော့ချရန် နည်းလမ်းများကို တီထွင်နေကြသည်။ ဤအချက်နှစ်ချက်သည် လိုက်နာမှုအပေါ် အာရုံစိုက်သည်။ နှင့် ဒေတာကာကွယ်ရေးသည် ထိန်းချုပ်ထားသော စျေးကွက်များတွင် ငွေလွှဲပြောင်းရန် တွန့်ဆုတ်နေနိုင်သည့် သုံးစွဲသူများကို ပြန်လည်စိတ်ချစေပါသည်။

4. Institutional Scale အတွက် အခြေခံအုတ်မြစ်ချခြင်း။

အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ ရင်းနှီးမြုပ်နှံသူများသည် ပွတ်တိုက်မှုမရှိဘဲ ပမာဏမြင့်မားပြီး တန်ဖိုးမြင့်သော အရောင်းအဝယ်များကို ကိုင်တွယ်နိုင်သည့် အခြေခံအဆောက်အအုံများကို တောင်းဆိုကြသည်။ ခရီးသွားစည်းမျဥ်းလိုက်နာမှုအား ၎င်းတို့၏အဓိကလုပ်ငန်းဆောင်တာများတွင် ထည့်သွင်းထားသည့် အုပ်ထိန်းသူများသည် ဘဏ်များ၊ ပိုင်ဆိုင်မှုမန်နေဂျာများနှင့် fintech ပလပ်ဖောင်းများအတွက် ဆွဲဆောင်မှုရှိသော လုပ်ဖော်ကိုင်ဖက်များဖြစ်စေသည့် လည်ပတ်မှုဆိုင်ရာအဆင်သင့်ဖြစ်ကြောင်း အချက်ပြသည်။

ဖောက်သည်များအတွက် ခရီးသွားစည်းမျဉ်း ပွတ်တိုက်မှုကို အုပ်ထိန်းသူများ မည်ကဲ့သို့ ဖယ်ရှားမည်နည်း။

အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ ထိန်းသိမ်းစောင့်ရှောက်သူများသည် ဥပဒေပါစာထက် ပိုမိုလုပ်ဆောင်ကြသည်။ ၎င်းတို့သည် ဖောက်သည်များအား အန္တရာယ်များ၊ နှောင့်နှေးမှုများနှင့် မလိုက်နာမှုတို့ဖြင့် ပါလာသည့် ဂုဏ်သိက္ခာဆိုင်ရာ ထိခိုက်မှုများမှ တက်ကြွစွာ ကာကွယ်ပေးပါသည်။

1. သင့်ငွေပေးချေမှုများကို ရွေ့လျားစေခြင်း။

ထိန်းသိမ်းသူများသည် အခြားကိုက်ညီသော VASP များနှင့် တိုက်ရိုက်ချိတ်ဆက်မှုကို ထိန်းသိမ်းထားပြီး ပေးပို့သူ/လက်ခံသူအသေးစိတ်အချက်အလက်များကို လုံခြုံပြီးချက်ချင်းဖလှယ်ကြောင်း သေချာစေပါသည်။ ၎င်းသည် လက်ခံရရှိသည့်ပလပ်ဖောင်းမှဒေတာကိုမစစ်ဆေးနိုင်သောကြောင့် လွှဲပြောင်းမှုတစ်ခုပြန်ပြန်တက်လာသည့် ကြောက်စရာကောင်းသော “ပယ်ချထားသောငွေလွှဲခြင်း” မြင်ကွင်းကို တားဆီးပေးသည်။

2. ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ လိုက်နာမှု ကွာဟချက်များကို ပေါင်းကူးခြင်း။

ခရီးသွားစည်းမျဉ်းကို မွေးစားခြင်းသည် ကမ္ဘာတစ်ဝှမ်းတွင် တုန်လှုပ်သွားသောကြောင့် သင်၏စောင့်ထိန်းသူသည် သင့်ဖြစ်လာသည်။ လိုက်နာမှု စကားပြန်. ၎င်းတို့သည် တရားစီရင်ရေးဆိုင်ရာ ကွဲပြားမှုများနှင့် ဒေတာဖော်မတ်မကိုက်ညီမှုများကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းနိုင်သောကြောင့် မည်သည့်နိုင်ငံမှ စံနှုန်းကို လိုက်နာမည်ကို စိုးရိမ်စရာမလိုဘဲ တစ်ကမ္ဘာလုံးသို့ ငွေလွှဲပြောင်းနိုင်ပါသည်။

3. လိုက်နာမှုအား အလျှော့မပေးဘဲ ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအား ကာကွယ်ခြင်း။

အကောင်းဆုံးသော ထိန်းသိမ်းသူများသည် လိုအပ်သောဒေတာမျှဝေရန်အတွက် သုညအသိပညာအထောက်အထားများနှင့် ကုဒ်ဝှက်ထားသော ကွင်းဆက်ပြင်ပစာတိုပေးပို့ခြင်းကဲ့သို့သော အဆင့်မြင့်ကိရိယာများကို အသုံးပြုပါသည်။ မလိုအပ်သောအန္တရာယ်ကို မဖော်ပြဘဲ၊. နယ်စပ်ဖြတ်ကျော် ငွေပေးငွေယူများတွင်ပင် သင်၏ PII ကို အကာအကွယ်ပေးထားသည်။

4. သင်၏ အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ ဆက်ဆံရေးကို ခိုင်မာစေခြင်း။

ဘဏ်များ၊ ရန်ပုံငွေများနှင့် မိတ်ဖက်အဖွဲ့အစည်းများသည် သင်နှင့်ကိုက်ညီသော သရုပ်ဆောင်များနှင့်သာ ဆက်ဆံကြောင်း အာမခံချက် လိုချင်ပါသည်။ ခရီးသွားစည်းမျဉ်း-အဆင်သင့်စောင့်ထိန်းသူမှတစ်ဆင့် ငွေပေးငွေယူများကိုလမ်းကြောင်းပြခြင်းဖြင့် သင်သည် လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုရင့်ကျက်မှုကို ပြသသည် — ပိုကြီးသောအပေးအယူများဆီသို့တံခါးများဖွင့်ပေးခြင်း၊ ပိုမိုမြန်ဆန်စွာဖြေရှင်းခြင်းနှင့် ပိုမိုချောမွေ့သော fiat ချဉ်းကပ်လမ်းများဖွင့်/ပိတ်ခြင်း။

ဖောက်သည်များသည် ၎င်းကို တစ်ယောက်တည်းလုပ်ဆောင်ရန် အဘယ်ကြောင့် အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ စောင့်ထိန်းသူများကို ရွေးချယ်သင့်သနည်း။

စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများအတွက်၊ ဤအိမ်တွင်းမှုအား ကိုင်တွယ်ရန်ကြိုးစားခြင်းသည် အရင်းအနှီးကြီးထွားမှုဆိုင်ရာ ဦးစားပေးများထံမှ ငွေကုန်ကြေးကျများပြီး အန္တရာယ်များသော အနှောင့်အယှက်တစ်ခု ဖြစ်လာနိုင်သည်။

အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ ထိန်းသိမ်းစောင့်ရှောက်သူများသည် ထိုဝန်ထုပ်ဝန်ပိုးကို သင့်ပခုံးပေါ်မှ ထမ်းရွက်ကြသည်။ ၎င်းတို့သည် စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးဆိုင်ရာ အခင်းအကျင်းများ မည်မျှပင်ရှုပ်ထွေးနေပါစေ သင့်လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုများကို ချောမွေ့စွာလည်ပတ်စေရန် သေချာစေရန် ၎င်းတို့သည် လိုက်လျောညီထွေရှိသော ကျွမ်းကျင်မှု၊ အဆင်သင့်လုပ်ထားသော အခြေခံအဆောက်အအုံများနှင့် နက်နဲသောစက်မှုလုပ်ငန်းချိတ်ဆက်မှုများကို ပေါင်းစပ်ထားသည်။

စစ်ဆင်ရေး ဝန်ထုပ်ဝန်ပိုး နည်းပါးသည်။

ခရီးသွားစည်းမျဥ်းစည်းကမ်းလိုက်နာမှုစနစ်ကို အစမှအဆုံးတည်ဆောက်ခြင်းသည် စျေးကြီးရုံမျှမက — ၎င်းသည် နည်းပညာ၊ ဥပဒေနှင့် လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုဆိုင်ရာ အရင်းအမြစ်များအပေါ် အဆက်မပြတ် ယိုစီးမှုတစ်ခုဖြစ်သည်။ အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ ထိန်းသိမ်းစောင့်ရှောက်သူများသည် အခြေခံအဆောက်အအုံ၊ အလုပ်အသွားအလာများနှင့် လိုက်နာမှုရှိသော ဝန်ထမ်းများတွင် ရှိနှင့်ပြီးဖြစ်သည်။ ဆိုလိုသည်မှာ သင့်အတွင်းပိုင်းအဖွဲ့များကို အဓိကစီးပွားရေးလုပ်ငန်းဆောင်တာများအပေါ် အာရုံစိုက်ထားစဉ်တွင် နှစ်ရှည်ဖွံ့ဖြိုးတိုးတက်ရေးပရောဂျက်များ၊ လက်ရှိပေါင်းစည်းခြင်းလုပ်ငန်းနှင့် စည်းမျဉ်းဆိုင်ရာ ခန့်မှန်းချက်များကို သင်ရှောင်ရှားနိုင်သည်ဟု ဆိုလိုသည်။

တည်ထောင်ထားသော ကွန်ရက်များသို့ ချက်ခြင်းဝင်ရောက်ခြင်း။

ငွေပေးငွေယူတစ်ခု၏ နှစ်ဖက်စလုံးသည် လုံခြုံစွာ ဆက်သွယ်နိုင်မှသာ ခရီးသွားစည်းမျဉ်းကို လိုက်နာမှုရှိမှသာ အလုပ်လုပ်ပါသည်။ အုပ်ထိန်းသူများသည် ထိပ်တန်းလဲလှယ်မှုများ၊ OTC စားပွဲများ၊ ငွေဖြစ်လွယ်မှုပေးဆောင်သူများနှင့် ထိန်းညှိထားသောဘဏ်များအပါအဝင် ကိုက်ညီသော Virtual Asset Service Provider (VASPs) များ၏ ကွန်ရက်များသို့ ချိတ်ဆက်ထားပြီးဖြစ်သည်။ ဤဆက်ဆံရေးများကို အသုံးချခြင်းဖြင့်၊ ပြိုင်ဘက်ရှာဖွေတွေ့ရှိမှု သို့မဟုတ် ဒေတာမတူညီသည့် ပြဿနာများကြောင့် နှောင့်နှေးမှုများမရှိဘဲ သင်၏ ငွေပေးငွေယူများကို မြန်မြန်ဆန်ဆန် လုပ်ဆောင်နိုင်ခြေပိုများပါသည်။

သက်သေပြ လုံခြုံရေး

အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ ထိန်းသိမ်းစောင့်ရှောက်သူများသည် အစဉ်အလာဘဏ္ဍာရေးတွင် မျှော်လင့်ထားသည့် တူညီသော လုံခြုံရေးစံနှုန်းများဖြင့် လုပ်ဆောင်ကြသည်။ ၎င်းတွင် အဖွဲ့အစည်းအဆင့် ကုဒ်ဝှက်ခြင်း၊ လက်မှတ်ပေါင်းများစွာ ပိုက်ဆံအိတ်နည်းပညာ၊ အအေးခန်းသိုလှောင်မှုအတွက် ရုပ်ပိုင်းဆိုင်ရာ လုံခြုံရေးအစီအမံများနှင့် လွတ်လပ်သော စနစ်စစ်ဆေးမှုများ ပါဝင်သည်။ ရလဒ်- သင့်ငွေများနှင့် သင့်ငွေပေးငွေယူများနှင့် ချိတ်ဆက်ထားသော ကိုယ်ရေးကိုယ်တာဒေတာ နှစ်ခုလုံးကို ခိုးယူမှု၊ ဟက်ကာနှင့် မတော်တဆ ထုတ်ဖော်မှုတို့မှ အကာအကွယ်ပေးထားသည်။

စည်းမျဥ်းအေးချမ်းမှု

အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ အုပ်ထိန်းသူနှင့်အတူ၊ တရားစီရင်ပိုင်ခွင့် သို့မဟုတ် ပြိုင်ဘက်မခွဲခြားဘဲ လိုက်နာမှု-စိစစ်ထားသော လမ်းကြောင်းများမှ အလိုအလျောက် ဆောင်ရွက်ပေးပါသည်။ ၎င်းသည် ငြင်းပယ်ထားသော ငွေပေးငွေယူများ၊ အေးခဲထားသော ပိုင်ဆိုင်မှုများ၊ သို့မဟုတ် ငွေလွှဲပြီးနောက် လိုက်နာမှုဆိုင်ရာ အငြင်းပွားမှုများကို လျှော့ချပေးသည်။ FATF လမ်းညွှန်ချက်များ၊ ဒေသန္တရ AML/CFT ဥပဒေများနှင့် ဒေတာကာကွယ်မှု လိုအပ်ချက်များကို လိုက်နာခြင်းမှ အကျိုးကျေးဇူး — သင့်လုပ်ငန်းသည် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းစံနှုန်းများနှင့် အပြည့်အဝ လိုက်လျောညီထွေဖြစ်ကြောင်း ယုံကြည်စိတ်ချမှုပေးသည်။

လိုက်လျောညီထွေဖြစ်စေရန် ကိရိယာများသည် ပိုမိုလွယ်ကူစေသည်။

သမားရိုးကျငွေကြေးနှင့် ကွာဟချက်ကို ပေါင်းကူးရန်အတွက်၊ crypto လုပ်ငန်း—အထူးသဖြင့် စောင့်ထိန်းသူများ—သည် ခရီးသွားစည်းမျဉ်းကို blockchain ၏အဓိကတန်ဖိုးများကို မထိခိုက်စေဘဲ လက်တွေ့လုပ်ဆောင်ရန် ဆန်းသစ်သောကိရိယာများနှင့် ပရိုတိုကောများဖြင့် လိုက်လျောညီထွေလုပ်ဆောင်သည်။

အလားအလာရှိသော ဖြေရှင်းနည်းအချို့ ပါဝင်သည်။

Standardized Messaging Protocols

TRISA (Travel Rule Information Sharing Alliance) နှင့် IVMS101 ကဲ့သို့သော ပရိုတိုကောများသည် လုံခြုံပြီး VASP-to-VASP ဆက်သွယ်ရေးအတွက် ဘုံဒေတာဖော်မတ်နှင့် ကုဒ်ဝှက်ခြင်းအလွှာကို ပေးဆောင်သည်။ ဤဘောင်များသည် အထောက်အထား မက်တာဒေတာကို blockchain အရောင်းအ၀ယ်နှင့်အတူ ကွင်းဆက်ပြင်ပသို့ သွားလာရန် ခွင့်ပြုထားပြီး အရောင်းအဝယ် မပြောင်းလဲနိုင်မှုကို ထိန်းသိမ်းထားစဉ် လိုက်လျောညီထွေရှိစေရန် သေချာစေသည်။

ကိုယ်ရေးကိုယ်တာ-ထိန်းသိမ်းခြင်းအခြေခံအဆောက်အအုံ

ဒေတာမြင်နိုင်စွမ်းမှ decouple ID စနစ်အသစ်များ ပေါ်ထွက်လာသည်-

• သုညအသိပညာ အထောက်အထားများ (ZKPs) သည် ဒေတာကို ကိုယ်တိုင်မဖော်ပြဘဲ လိုက်နာမှုရှိကြောင်း သက်သေပြနိုင်စေသည်

• ခွင့်ပြုထားသော blockchain အလွှာများသည် တရားဝင်ခွင့်ပြုထားသော VASPs များကြားတွင် ထိန်းချုပ်ထားသော ဒေတာဝင်ရောက်ခွင့်ကို ခွင့်ပြုပါသည်။

• အချို့သောဖြေရှင်းချက်များသည် PII နှင့်တိုက်ရိုက်မထိတွေ့ဘဲ ယုံကြည်ရသောတတိယပါတီများမှ အထောက်အထားများကို တရားဝင်အတည်ပြုပေးသည့် အထောက်အထားမူဘောင်များကို ပံ့ပိုးပေးသည်

ဤကိရိယာများသည် ဘီးကို ပြန်လည်မွမ်းမံခြင်းမပြုဘဲ အုပ်ထိန်းသူများနှင့် တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အများအပြားရှိသည့် ပြိုင်ဘက်များနှင့် သက်ဆိုင်သည့် လိုက်နာမှုဆိုင်ရာ ကြိုးပမ်းမှုများကို အတိုင်းအတာတစ်ခုအထိ ကူညီပေးသည်။

စည်းမျဥ်းစည်းကမ်းကို ကျော်လွန်၍ လိုက်နာခြင်းသည် အဘယ်ကြောင့် အရေးကြီးသနည်း။

ခရီးသွားစည်းမျဉ်းကို လိုက်နာခြင်းသည် ပြစ်ဒဏ်များကို ရှောင်ရှားခြင်းအတွက်သာ မဟုတ်ဘဲ ယုံကြည်မှု၊ လုပ်ငန်းဆောင်ရွက်မှု ကြံ့ကြံ့ခံနိုင်မှုနှင့် ရေရှည်တိုးတက်မှုတို့ကို မြှင့်တင်ပေးသည့် ဗျူဟာမြောက် အားသာချက်တစ်ခုဖြစ်သည်။ ဒါက ဘာကြောင့် အရေးကြီးသလဲ-

အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာယုံကြည်မှုနှင့် မိတ်ဖက်များ

ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ AML/CFT စံနှုန်းများနှင့် ကိုက်ညီခြင်းဖြင့်၊ လိုက်လျောညီထွေရှိသော ထိန်းသိမ်းစောင့်ရှောက်သူများသည် အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ အဆင်သင့်ဖြစ်မှုကို အချက်ပြသည်—ဘဏ်များ၊ ရန်ပုံငွေမန်နေဂျာများ၊ နှင့် အာမခံသူများနှင့် လက်တွဲရန် တံခါးဖွင့်ပေးသည်။ ၎င်းသည် ဂုဏ်သိက္ခာပိုင်းဆိုင်ရာ စွန့်စားမှုများကို ဖယ်ရှားပေးကာ လုပ်ငန်းကို တာဝန်ယူမှုရှိသော အခြေခံအဆောက်အဦ ပံ့ပိုးပေးသူအဖြစ် သတ်မှတ်ပေးသည်။

Fiat On/Off Ramps သို့ ပိုမိုလွယ်ကူစွာ ဝင်ရောက်နိုင်သည်။

ဘဏ်လုပ်ငန်းဆက်ဆံရေးများသည် crypto ကုမ္ပဏီများအတွက် နာမည်ဆိုးဖြင့် ခက်ခဲသည်။ သို့သော် စည်းမျဉ်းစည်းမျဥ်းစည်းမျဥ်း-အထူးသဖြင့် FATF ခရီးသွားစည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ချက်များနှင့်-- fiat ရထားလမ်းများ၊ ငွေပေးချေမှုပရိုဆက်ဆာများနှင့် ငွေပေးချေမှုဝန်ဆောင်မှုများကို ပိုမိုလုံခြုံစေကာ သုံးစွဲသူများနှင့် အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာဖောက်သည်များအတွက် ပွတ်တိုက်မှုကို လျှော့ချပေးသည်။

အပြိုင်အဆိုင်ကွဲပြားခြင်း။

အစောပိုင်းနှင့် တက်ကြွသော ခရီးသွားစည်းမျဉ်းကို လိုက်နာခြင်းသည် ရင့်ကျက်မှုနှင့် အမြော်အမြင်ရှိမှုကို ပြသပြီး လူစည်ကားသော စျေးကွက်တွင် အုပ်ထိန်းသူများကို ခွဲခြားသတ်မှတ်ထားသည်။ လုပ်ငန်းဖောက်သည်များ၊ အထူးသဖြင့် ၎င်းတို့ကိုယ်တိုင်၏ စည်းမျဥ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားများ ရှိသူများသည် နေ့စဥ်ကတည်းက လိုက်နာမှုနှင့် အုပ်ချုပ်မှုကို ဦးစားပေးသည့် ပါတနာများကို ရွေးချယ်ရန် ပိုများပါသည်။

နောက်ဆုံးထင်မြင်ချက်များ

ခရီးသွားစည်းမျဥ်းလိုက်နာမှုသည် စည်းကမ်းစစ်ဆေးသည့်ကွက်လပ်တစ်ခုမျှသာမဟုတ်ဘဲ၊ ၎င်းသည် crypto နှင့် ပင်မဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာ တံတားတစ်ခုဖြစ်သည်။ လုံခြုံသော၊ အပြန်အလှန်လုပ်ဆောင်နိုင်သော၊ နှင့် ကိုယ်ရေးကိုယ်တာ-သတိရှိသောဖြေရှင်းချက်များကို လက်ခံယုံကြည်သည့် အုပ်ထိန်းသူများသည် လိုက်လျောညီထွေရှိပြီး အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ-အဆင်သင့်ဖြစ်သော ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုဂေဟစနစ်ဆီသို့ အခကြေးငွေယူဆောင်သွားမည်ဖြစ်သည်။

ChainUp သည် လုံခြုံသောပိုင်ဆိုင်မှုစီမံခန့်ခွဲမှုမှ တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များတစ်လျှောက် ချောမွေ့စွာလိုက်နာမှုအထိ အင်စတီကျူးရှင်းများက သင်၏ စည်းမျဥ်းဝတ္တရားများကို ပြည့်မီအောင် ကူညီပေးရန် ဒီဇိုင်းထုတ်ထားသော ဖြေရှင်းချက်များကို ပံ့ပိုးပေးပါသည်။ အကယ်၍ သင်သည် FATF၊ EU၊ MAS သို့မဟုတ် ပြည်တွင်းလိုအပ်ချက်များနှင့် ကိုက်ညီရန် ပြင်ဆင်နေပါက၊ သင်၏လိုက်နာမှုခရီးကို ယုံကြည်စိတ်ချစွာဖြင့် စတင်လိုက်ပါ။

လုံခြုံသော၊ လိုက်လျောညီထွေရှိပြီး အတိုင်းအတာဖြင့် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ crypto လည်ပတ်မှုများတွင် သင့်အား မည်သို့ပံ့ပိုးပေးနိုင်သည်ကို လေ့လာရန် ChainUp သို့ ဆက်သွယ်ပါ။