ခရီးသွားစည်းမျဉ်းကဘာလဲ။

စက္ကန့်ပိုင်းအတွင်း သန်းပေါင်းများစွာသော လူများကို နယ်နိမိတ်များဖြတ်ကျော် ရွှေ့ပြောင်းခြင်းသည် ဒစ်ဂျစ်တယ်ခေတ်၏ ထင်ရှားသော လက္ခဏာတစ်ရပ်ဖြစ်သော်လည်း၊ တကယ့်စိန်ခေါ်မှုမှာ အတည်ပြုပြီးသော အထောက်အထားဒေတာကို ငွေပေးငွေယူတိုင်းနှင့် အပြီးအပိုင် ချိတ်ဆက်ထားသည်။ ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ crypto ဈေးကွက်ဦးထုပ်သည် မကြာခဏ ဒေါ်လာ ၂ ထရီလီယံထက် ကျော်လွန်နေသောကြောင့် ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းသည် လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုနှင့် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာ ရင့်ကျက်မှုအတွက် တိကျသော စံနှုန်းတစ်ခုအဖြစ် ပေါ်ထွက်လာခဲ့သည်ဒါဟာ လွှဲပြောင်းမှုနည်းပညာအကြောင်းပဲ မဟုတ်တော့ဘဲ ၎င်းနောက်ကွယ်က အချက်အလက်တွေရဲ့ ပွင့်လင်းမြင်သာမှုအကြောင်းပါ။

crypto လဲလှယ်မှုများ၊ ထိန်းသိမ်းစောင့်ရှောက်သူများနှင့် OTC စားပွဲများအတွက် လိုက်နာမှုသည် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာ အကွက်တစ်ခုမျှသာမဟုတ်ဘဲ စီးပွားရေးလုပ်ငန်းတစ်ခု၏ မရှိမဖြစ်လိုအပ်ချက်တစ်ခုဖြစ်သည်။ G20 တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များ၏ 90% ကျော်သည် FATF နှင့် ကိုက်ညီသော စံနှုန်းများကို အကောင်အထည်ဖော်ရန် ရွေ့လျားနေသောကြောင့် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် ယခုအခါ နယ်စပ်ဖြတ်ကျော် လိုအပ်ချက်များ၏ ရှုပ်ထွေးသော ကွန်ရက်တစ်ခုကို ရင်ဆိုင်နေရသည်။ အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ crypto ငွေပေးငွေယူပမာဏများသည် နှစ်စဉ် 20% တိုးလာရန် ခန့်မှန်းထားသောကြောင့် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာ လိုအပ်ချက်များနှင့် အချိန်နှင့်တပြေးညီ အခြေချနေထိုင်မှုကြား ကွာဟချက်ကို ပေါင်းကူးရန် ဦးစားပေးရမည်ဖြစ်သည်။ 

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းသည် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာ အစီအမံတစ်ခုမျှသာမဟုတ်ဘဲ၊ လိုက်နာမှုဒေတာများသည် ၎င်းနှင့်အတူပါရှိသော ဘီလီယံနှင့်ချီသော ပိုင်ဆိုင်မှုများကဲ့သို့ပင် ချောမွေ့စွာ ရွေ့လျားကြောင်းသေချာစေရန် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများအတွက် အရေးကြီးသောကိရိယာတစ်ခုဖြစ်သည်။ ၎င်းကို နားလည်ခြင်းနှင့် အကောင်အထည်ဖော်ခြင်းသည် ရွေးချယ်နိုင်ခြင်းမရှိတော့ပါ။ ၎င်းသည် အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ crypto နယ်ပယ်တွင် ယှဉ်ပြိုင်နိုင်စွမ်းရှိနေစေရန် မရှိမဖြစ်လိုအပ်ပါသည်။ 

Crypto ငွေပေးငွေယူများတွင် ခရီးသွားစည်းမျဉ်း လိုအပ်သည်များ

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းသည် Virtual Asset Service Providers (VASPs) များအား ငွေပေးငွေယူတစ်ခုအတွင်း နောက်ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းသို့ သတ်မှတ်ထားသော ဖောက်သည်အချက်အလက်များကို ပေးပို့ရန် မဖြစ်မနေလိုက်နာရမည့် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာ လိုအပ်ချက်တစ်ခုဖြစ်သည်။ အခြေခံအားဖြင့် ၎င်းသည် ဒေတာသည် ရန်ပုံငွေများနှင့်အတူ "ခရီးသွားလာ" ရန် လိုအပ်သည်။

မူလက ဘဏ်ဝါယာကြိုးငွေလွှဲမှုများအတွက် အသုံးချခဲ့သော Financial Action Task Force (FATF) သည် ဤလိုအပ်ချက်ကို ၂၀၁၉ ခုနှစ်တွင် crypto ကဏ္ဍသို့ တိုးချဲ့ခဲ့ပြီး ၂၀၂၁ ခုနှစ်တွင် နောက်ထပ်ပြုပြင်မှုများ ပြုလုပ်ခဲ့သည် (အကြံပြုချက် ၁၆)။

ဒါဟာ တစ်မျိုးဖြစ်တယ်ဆိုတာ နားလည်ဖို့ အရေးကြီးပါတယ်။ ကွင်းဆက်ပြင်ပ ဒေတာဖလှယ်မှုလိုအပ်ချက်။ စည်းမျဉ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များသည် ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအချက်အလက်များကို blockchain တွင် ရေးထိုးရန် မတောင်းဆိုပါ၊ ၎င်းသည် privacy ကို ထိခိုက်စေမည်ဖြစ်သည်။ ယင်းအစား၊ ငွေပေးငွေယူသည် online-chain တွင် ပြီးမြောက်နေချိန်တွင် မူရင်းနှင့် အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသူဒေတာကို မျှဝေရန်အတွက် အဖွဲ့အစည်းများအကြား လုံခြုံသော ဆက်သွယ်ရေးလမ်းကြောင်းတစ်ခု လိုအပ်ပါသည်။

စည်းမျဉ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များက ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်း (AML၊ CFT နှင့် Market Trust) ကို အဘယ်ကြောင့် ပြဋ္ဌာန်းခဲ့ကြသနည်း။

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းရဲ့ အဓိက မောင်းနှင်အားကတော့ anti-ငွေကြေးခဝါချမှု (AML) နှင့် အကြမ်းဖက်မှုငွေကြေးထောက်ပံ့မှုတိုက်ဖျက်ရေး (CFT)။ ရန်ပုံငွေပို့သူနှင့်လက်ခံသူကို ဖော်ထုတ်နိုင်စေခြင်းဖြင့်၊ စည်းမျဉ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များသည် မကောင်းသောလုပ်ဆောင်သူများသည် crypto ၏အမြန်နှုန်းနှင့် ကလောင်အမည်ကို အသုံးပြု၍ တရားမဝင်ရန်ပုံငွေများကို ရွှေ့ပြောင်းခြင်း သို့မဟုတ် ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုများကို ရှောင်ရှားခြင်းမှ ကာကွယ်ရန် ရည်ရွယ်ပါသည်။

crypto လုပ်ငန်းအတွက်၊ ဤသည်မှာ ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများကို အမွေအနှစ်ဘဏ္ဍာရေးနှင့် ချိန်ညှိပေးသည်။ ၎င်းသည် Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) နှင့် Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) wire transfer စည်းမျဉ်းများအောက်တွင် ဘဏ်များ ဆယ်စုနှစ်များစွာ လိုက်နာခဲ့သော စည်းမျဉ်းများကို ထင်ဟပ်စေသည်။ တစ်ချိန်တည်းမှာပင်၊ ဗဟိုချုပ်ကိုင်မှုကင်းသောပတ်ဝန်းကျင်တွင် အကောင်အထည်ဖော်ရန် နည်းပညာအရ စိန်ခေါ်မှုများသော စည်းမျဉ်းကို လိုက်နာခြင်းသည် Virtual Asset Service Provider (VASP) သည် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာဘဏ္ဍာရေးစည်းမျဉ်းများဖြင့် ကစားနိုင်သော ရင့်ကျက်ပြီး စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ထားသော အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုဖြစ်ကြောင်း ညွှန်ပြသည်။

လိုအပ်သော ခရီးသွားလာရေး စည်းမျဉ်းဒေတာ- VASP များ ပေးပို့ရမည့်အရာများ

သီးခြားဒေတာလိုအပ်ချက်များသည် တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်အလိုက် အနည်းငယ်ကွဲပြားနိုင်သော်လည်း အဓိကစံနှုန်းသည် အောက်ပါ PII (ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအချက်အလက်များ) ကို ပေးပို့ရန် လိုအပ်သည်:

• မူရင်းရေးသားသူ (ပေးပို့သူ) အချက်အလက်-
  • အပြည့်အဝတရားဝင်အမည်
  • အကောင့်နံပါတ် (သို့မဟုတ် အကောင့်မရှိပါက ပိုက်ဆံအိတ်လိပ်စာ)
  • နေရပ်လိပ်စာ၊ အမျိုးသားမှတ်ပုံတင်နံပါတ် သို့မဟုတ် မွေးသက္ကရာဇ်နှင့် မွေးရပ်မြေ
• အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသူ (လက်ခံသူ) အချက်အလက်-
  • အပြည့်အဝတရားဝင်အမည်
  • အကောင့်နံပါတ် (သို့မဟုတ် ပိုက်ဆံအိတ်လိပ်စာ)
• ငွေသွင်းခြင်းအသေးစိတ်:
  • ငွေပေးငွေယူ hash/ID
  • ပမာဏနှင့် ပိုင်ဆိုင်မှုအမျိုးအစား
  • Timestamp

ဤနေရာတွင် အဓိကထားရမည့်အချက်မှာ ပမာဏသာမက ဒေတာဖွဲ့စည်းပုံနှင့် တိကျမှုလည်းဖြစ်သည်။ အီးမေးလ်မှတစ်ဆင့် ဖွဲ့စည်းမှုမရှိသော စာသားများပေးပို့ခြင်းသည် လိုက်နာမှုဟု မယူဆပါ။ ဒေတာကို စက်ဖြင့်ဖတ်နိုင်ပြီး ချက်ချင်းအရေးယူမှုများ စစ်ဆေးရန်အတွက် မြေပုံဆွဲထားရမည်။

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းကန့်သတ်ချက်များ- လိုက်နာရန် မဖြစ်မနေလိုအပ်သည့်အခါ

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားများသည် အသေးစားငွေပေးငွေယူတိုင်းကြောင့် ဖြစ်ပေါ်ခြင်းမဟုတ်ပါ။ FATF မှ အကြံပြုထားသည် de Minimis USD/EUR ၁၀၀၀ ၏ ကန့်သတ်ချက်။

သို့သော် “နေထွက်ပြဿနာ” ကြောင့် လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုဆိုင်ရာ လက်တွေ့အခြေအနေသည် ပိုမိုရှုပ်ထွေးပါသည် - နိုင်ငံများအလိုက် စည်းမျဉ်းများကို မတူညီသောအချိန်များနှင့် တင်းကျပ်မှုအဆင့်များတွင် အကောင်အထည်ဖော်ကြသောကြောင့် ဖြစ်သည်။

• တင်းကျပ်သော တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များ- ဒေသအချို့တွင် ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းများကို လိုက်နာရန် လိုအပ်သည် အားလုံး တန်ဖိုးမည်သို့ပင်ရှိစေကာမူ (သုည ကန့်သတ်ချက်) လွှဲပြောင်းမှုများ။
• စံတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များ- ၁၀၀၀ USD/EUR ကန့်သတ်ချက်ကို လိုက်နာပါ။

ခေတ်မီသော B2B လိုက်နာမှုအဖွဲ့များသည် အနည်းဆုံး ကန့်သတ်ချက်ကိုသာ အားကိုးခဲသည်။ ယင်းအစား၊ ၎င်းတို့သည် အန္တရာယ်ကို စီမံခန့်ခွဲရန် မူဝါဒအခြေပြု ကန့်သတ်ချက်များကို အကောင်အထည်ဖော်ပြီး ၎င်းတို့၏ လုပ်ဖော်ကိုင်ဖက်များ၏ ပြည့်စုံသော အန္တရာယ်ပရိုဖိုင်တစ်ခု တည်ဆောက်ရန် တန်ဖိုးနည်း ငွေပေးငွေယူများမှ အချက်အလက်များကို မကြာခဏ ရယူလေ့ရှိသည်။

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းကို မည်သူလိုက်နာရမည်နည်း (VASP များရှင်းလင်းချက်)

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းကို လိုက်နာခြင်းသည် Virtual Asset Service Providers (VASPs) များအပေါ် အာရုံစိုက်သည့် အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားတစ်ခုဖြစ်သည်။ လိုက်နာရန် လိုအပ်သော အဖွဲ့အစည်းများမှာ-

• ဗဟိုချုပ်ကိုင်ထားသော Crypto လဲလှယ်မှုများ (CEX များ)
• ထိန်းသိမ်းစောင့်ရှောက်ရေးပိုက်ဆံအိတ် ပံ့ပိုးပေးသူများနှင့် ထိန်းသိမ်းစောင့်ရှောက်သူများ
• ကောင်တာတွင်ဝယ်ယူနိုင်သောဆေး (OTC) ကောင်တာများ
• Crypto ငွေပေးချေမှု ပရိုဆက်ဆာများ

ပေးပို့သူနှင့် လက်ခံသူ နှစ်ဦးစလုံးသည် လိုက်နာမှုဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားများ အပြည့်အဝ သက်ရောက်စေရန်အတွက် VASP များ ဖြစ်ရမည်။ ငွေပေးငွေယူတွင် self-hosted (unhosted) wallet ပါဝင်ပါက VASP များသည် ဖောက်သည်ဒေတာကိုသာ စုဆောင်းပြီး သိမ်းဆည်းရန် လိုအပ်ပြီး ပြင်ပအဖွဲ့အစည်းထံ ပေးပို့ရန် မလိုအပ်ပါ။

အခြေခံအဆောက်အအုံပံ့ပိုးပေးသူများအတွက်၊ ဦးစားပေးမှာ လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုတိုးတက်မှုကို ပံ့ပိုးပေးနေစဉ်တွင် ချောမွေ့ပြီး လုံခြုံသော လိုက်နာမှုကို ဖြစ်စေသည့် စနစ်များတည်ဆောက်ခြင်းဖြစ်သည်။ ၎င်းသည် ရန်ပုံငွေများသိမ်းဆည်းထားသည့် ပိုက်ဆံအိတ်တစ်ခု ပံ့ပိုးပေးရုံသာမက၊ counterparty တစ်ခုကို ဖော်ထုတ်ပေးသည့်၊ ၎င်းတို့၏ VASP အခြေအနေကို အတည်ပြုပေးသည့် နှင့် ပိုင်ဆိုင်မှုမရွေ့လျားမီ ဒေတာများကို လုံခြုံစွာပေးပို့သည့် လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုအလွှာကို ပံ့ပိုးပေးခြင်းနှင့်ပတ်သက်သည်။ ၎င်းသည် ရန်ပုံငွေများသိမ်းဆည်းထားသည့် ပိုက်ဆံအိတ်တစ်ခု ပံ့ပိုးပေးရုံသာမက၊ counterparty တစ်ခုကို ဖော်ထုတ်ပေးသည့်၊ ၎င်းတို့၏ VASP အခြေအနေကို အတည်ပြုပေးသည့် နှင့် ပိုင်ဆိုင်မှုမရွေ့လျားမီ ဒေတာများကို လုံခြုံစွာပေးပို့သည့် လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုအလွှာကို ပံ့ပိုးပေးခြင်းနှင့်ပတ်သက်သည်။

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းကို မည်သို့အကောင်အထည်ဖော်သည်- ပရိုတိုကောများ၊ API များနှင့် လုပ်ငန်းစီးဆင်းမှုများ

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းကို အကောင်အထည်ဖော်ခြင်းသည် ဖြန့်ဝေထားသောစနစ်ပြဿနာတစ်ခုဖြစ်သည်။ crypto ၏ တစ်ခုတည်းသောဗဟိုဘဏ်မရှိသောကြောင့် VASP များသည် ဘုံဘာသာစကားတစ်ခုကို ပြောဆိုရမည်။

1. ဒေတာစံနှုန်းများ (IVMS101): Exchange A မှ “John Smith” ပေးပို့သောအခါ Exchange B မှ ၎င်းကို တစ်ထပ်တည်းဖတ်ရှုကြောင်း သေချာစေရန်အတွက် လုပ်ငန်းသည် InterVASP Messaging Standard (IVMS101) ကို အခြေခံ၍ ပေါင်းစည်းခဲ့ကြသည်။
2. မက်ဆေ့ချ်ပို့ခြင်း ပရိုတိုကောများ- VASP များသည် အချင်းချင်းရှာဖွေရန်နှင့် ကုဒ်ဝှက်ထားသောဒေတာသော့များကို ဖလှယ်ရန်အတွက် လုံခြုံသောကွန်ရက်များ (TRISA၊ OpenVASP သို့မဟုတ် ပိုင်ဆိုင်မှုကွန်ရက်များကဲ့သို့) ကို အသုံးပြုကြသည်။
3. API-First ညှိနှိုင်းမှု- ခေတ်သစ်အကောင်အထည်ဖော်မှုတွင် ငွေထုတ်ယူခြင်းကို ခေတ္တရပ်တန့်စေခြင်း၊ Travel Rule စစ်ဆေးမှုကို စတင်ခြင်း၊ data handshake ကို စောင့်ဆိုင်းခြင်းနှင့် ထို့နောက်မှသာ transaction ကို blockchain သို့ ထုတ်လွှင့်ခြင်းကဲ့သို့သော API များ ပါဝင်သည်။

ဤလုပ်ငန်းစဉ်သည် ခိုင်မာသော မှတ်တမ်းတင်ခြင်းနှင့် စာရင်းစစ်လမ်းကြောင်းများလည်း လိုအပ်ပါသည်။ အကယ်၍ ထိန်းညှိပေးသူတစ်ဦးသည် လွန်ခဲ့သော သုံးနှစ်က ငွေပေးငွေယူတစ်ခုကို စာရင်းစစ်ပါက VASP သည် ပေးပို့ခဲ့သော သို့မဟုတ် လက်ခံရရှိခဲ့သော တိကျသောဒေတာပက်ကက်ကို ထုတ်လုပ်ရမည်။

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းလိုက်နာမှုအတွက် KYB ဘာကြောင့်အရေးကြီးတာလဲ

အရေးကြီးသော ဖောက်သည်ဒေတာကို မည်သူ့ထံမျှ ပေးပို့၍မရပါ။ PII ပေးပို့ခြင်းမပြုမီ၊ VASP သည် လက်ခံသူသည် အမှန်တကယ် စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ထားသော အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုဖြစ်ပြီး မသမာသော လုပ်ဆောင်သူ သို့မဟုတ် ပိတ်ဆို့ခံထားရသော အဖွဲ့အစည်းတစ်ခု မဟုတ်ကြောင်း အတည်ပြုရမည်။

ဤနေရာတွင် သင့်လုပ်ငန်းကိုသိပါ (KYB) သည် ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းနှင့် ခွဲခြား၍မရတော့ပါ။ လုပ်ငန်းများအတွက် လိုက်နာမှုလုပ်ငန်းစဉ်တွင် အောက်ပါတို့ ပါဝင်ရမည်-

1. ပိုက်ဆံအိတ်လိပ်စာမှ VASP အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသူကို ဖော်ထုတ်ခြင်း။
2. VASP ၏ တရားဝင်အဖွဲ့အစည်း၊ လိုင်စင်အခြေအနေနှင့် တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်ကို အတည်ပြုခြင်း။
3. အဖွဲ့အစည်းကိုယ်တိုင်အပေါ် ပိတ်ဆို့မှုများ သို့မဟုတ် ကန့်သတ်ချက်များ ရှိမရှိ စစ်ဆေးခြင်း။
4. မူရင်းနှင့် အကျိုးခံစားခွင့်ရှိသော VASP များအကြား လုံခြုံသောဒေတာဖလှယ်မှုကို သေချာစေခြင်း။
5. စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာ အစီရင်ခံခြင်းနှင့် အတွင်းပိုင်း ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းများအတွက် အသေးစိတ်စာရင်းစစ်လမ်းကြောင်းများကို ထိန်းသိမ်းခြင်း။

ဤအချက်များကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းခြင်းဖြင့် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် ၎င်းတို့၏ လိုက်နာမှုလုပ်ငန်းစဉ်များသည် ခိုင်မာပြီး တိုးချဲ့နိုင်ကာ ခရီးသွားစည်းမျဉ်း၏ လိုအပ်ချက်များနှင့် ကိုက်ညီကြောင်း သေချာစေနိုင်ပါသည်။

B2B အဖွဲ့များအတွက်၊ ၎င်းသည် လိုက်နာမှုထက်ကျော်လွန်၍ လက်တွေ့ကျသော အကျိုးကျေးဇူးတစ်ခုကို ပေးဆောင်သည်- counterparty settlement risk လျော့နည်းသွားခြင်း။ တစ်ဖက်ရှိ အဖွဲ့အစည်းကို အတည်ပြုခြင်းဖြင့် ရန်ပုံငွေများ နောက်ပိုင်းတွင် ညစ်ညမ်းသွားပါက ပိုမိုရှင်းလင်းသော တာဝန်ယူမှု နယ်နိမိတ်များကို သင်ချမှတ်နိုင်ပါသည်။

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းကို အဓိကတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်နယ်မြေများတွင် မည်သို့အသုံးချသနည်း။

• ယူနိုက်တက်စတိတ်: ဤနေရာတွင် “ခရီးသွားစည်းမျဉ်း” သည် အမှန်တကယ်တွင် ဘဏ်လျှို့ဝှက်အက်ဥပဒေ (BSA) ၏ တိုးချဲ့မှုတစ်ခုဖြစ်သည်။ ယေဘုယျအားဖြင့် ကန့်သတ်ချက်မှာ ဒေါ်လာ ၃၀၀၀ ဖြစ်ပြီး ရိုးရာဝါယာကြိုးစည်းမျဉ်းများနှင့် ကိုက်ညီသော်လည်း ကုမ္ပဏီများစွာသည် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ အပြန်အလှန်လည်ပတ်နိုင်မှုအတွက် ဒေါ်လာ ၁၀၀၀ ကို စေတနာ့ဝန်ထမ်းအဖြစ် လိုက်နာကြသည်။
• ဥရောပသမဂ္ဂ: ရန်ပုံငွေလွှဲပြောင်းမှုစည်းမျဉ်း (TFR) သည် ပိုမိုတင်းကျပ်သည်။ ၎င်းသည် crypto အတွက် အနည်းဆုံးကန့်သတ်ချက်ကို ဖယ်ရှားပေးပြီး လွှဲပြောင်းမှုအားလုံးတွင် အချက်အလက်များစုဆောင်းရန် လိုအပ်ပြီး EUR 1,000 အထက် လွှဲပြောင်းမှုများအတွက် အတည်ပြုချက်ပြုလုပ်ရန် လိုအပ်သည်။
• ယူကေ၊ စင်ကာပူ၊ ဂျပန်- ဤဘဏ္ဍာရေးဗဟိုချက်များတွင် စည်းမျဉ်းများ အပြည့်အဝလည်ပတ်လျက်ရှိသည်။ စင်ကာပူ (MAS) နှင့် ဂျပန် (FSA) တွင် ပြဋ္ဌာန်းချက်များသည် အသက်ဝင်ပြီး လိုင်စင်ရအဖွဲ့အစည်းများသည် ခိုင်မာသောပရိုတိုကောစွမ်းရည်များကို ပြသရမည်။

B2B Crypto ကုမ္ပဏီများအတွက် လက်တွေ့ကမ္ဘာခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းအခြေအနေများ

အောက်တွင် B2B crypto ကုမ္ပဏီများသည် လိုက်နာမှုကို ထိန်းသိမ်းရန် Travel Rule ကို မည်သို့လည်ပတ်သည်ကို ပြသသည့် လက်တွေ့ကျသော ဥပမာများ ဖော်ပြထားသည်-

အခြေအနေ ၁: ငွေလဲလှယ်မှုမှ ငွေလဲလှယ်မှုသို့ လွှဲပြောင်းခြင်း

• အစပျိုး: အသုံးပြုသူတစ်ဦးသည် Exchange A မှ Exchange B သို့ BTC ဒေါ်လာ ၂၅၀၀ ထုတ်ယူရန် စတင်သည်။
• လုပ်ငန်းအသွားအလာ: Exchange A သည် Exchange B နှင့်သက်ဆိုင်သော ဦးတည်ရာပိုက်ဆံအိတ်ကို ဖော်ထုတ်သည်။ Exchange A ၏စနစ်သည် ကုဒ်ဝှက်ထားသော IVMS101 ဒေတာပက်ကေ့ချ်ကို မက်ဆေ့ချ်ပို့ခြင်းပရိုတိုကောမှတစ်ဆင့် Exchange B သို့ ပေးပို့သည်။ Exchange B သည် ဒေတာကိုလက်ခံပြီး ပေးပို့သူအား ပိတ်ဆို့မှုများမှ စစ်ဆေးသည်။
• ရလဒ်ကို: Exchange B က packet ကို အတည်ပြုပါတယ်။ Exchange A က BTC ငွေပေးငွေယူကို ထုတ်လွှင့်ပါတယ်။

အခြေအနေ ၂: လစာပေးချေမှု ပရိုဆက်ဆာ

• အစပျိုး: လစာပေးကုမ္ပဏီတစ်ခုသည် ဝန်ထမ်းတစ်ဦး၏ ထိန်းသိမ်းစောင့်ရှောက်ရေးပိုက်ဆံအိတ်သို့ အမေရိကန်ဒေါ်လာ ၉၀၀ ပေးပို့သည်။
• လုပ်ငန်းအသွားအလာ: ထိုပမာဏသည် စံသတ်မှတ်ထားသော ဒေါ်လာ ၁၀၀၀ အောက်တွင် ရှိနေသည်။
• ရလဒ်ကို: VASP ၏ မူဝါဒဆက်တင်များပေါ် မူတည်၍ ဒေတာကို အတွင်းပိုင်းတွင် မှတ်တမ်းတင်ထားနိုင်သော်လည်း ပေးပို့ခြင်းမပြုနိုင် သို့မဟုတ် လက်ခံရရှိသော ထိန်းသိမ်းသူနှင့်အတူ “အစိမ်းရောင်လမ်းကြောင်း” အခြေအနေကို ထိန်းသိမ်းရန် စေတနာ့ဝန်ထမ်းအနေဖြင့် ပေးပို့နိုင်ပါသည်။

အခြေအနေ ၃: OTC Desk နယ်စပ်ဖြတ်ကျော် အခြေချမှု

• အစပျိုး: OTC ကောင်တာတစ်ခုသည် နိုင်ငံခြား counterparty တစ်ခုနှင့် $50,000 ကုန်သွယ်မှုကို ဖြေရှင်းပေးသည်။
• လုပ်ငန်းအသွားအလာ: တန်ဖိုးမြင့်လွှဲပြောင်းမှုသည် ပိုမိုကောင်းမွန်သော သင့်လျော်သောစစ်ဆေးမှုကို ဖြစ်ပေါ်စေပါသည်။ ကုန်သွယ်မှုပြီးဆုံးခြင်းမပြုမီတွင်ပင် ကောင်တာသည် counterparty VASP တွင် KYB စစ်ဆေးမှုပြုလုပ်ပါသည်။
• ရလဒ်ကို: ဒေတာကို လုံခြုံစွာ ဖလှယ်နိုင်ပါသည်။ တစ်ဖက်သတ်ကုမ္ပဏီသည် KYB စစ်ဆေးမှု (ဥပမာ၊ သက်တမ်းကုန်ဆုံးသွားသော လိုင်စင်) ကို မအောင်မြင်ပါက၊ ရန်ပုံငွေများ မရွေ့လျားမီ ကုန်သွယ်မှုကို ရပ်တန့်ထားပြီး OTC ကောင်တာသည် တရားမဝင်စီးဆင်းမှုများကို လွယ်ကူချောမွေ့စေခြင်းမှ ကာကွယ်ပေးပါသည်။

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းလိုက်နာမှု၏ စီးပွားရေးဆိုင်ရာသက်ရောက်မှု- KPI များ၊ ကုန်ကျစရိတ်နှင့် စကေး

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းကို ကုန်ကျစရိတ်ဗဟိုဌာနတစ်ခုအဖြစ် တင်းကြပ်စွာရှုမြင်ခြင်းသည် ရေတိုချဉ်းကပ်မှုတစ်ခုဖြစ်သည်။ ရင့်ကျက်သော ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်း အခြေခံအဆောက်အအုံသည် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းလိုက်နာမှုကို သေချာစေရုံသာမက ဝင်ငွေအရေးပါသော KPI များကို တိုက်ရိုက်လွှမ်းမိုးခြင်းဖြင့် တိုင်းတာနိုင်သော စီးပွားရေးရလဒ်များကိုလည်း မောင်းနှင်ပါသည်။ နည်းလမ်းမှာ အောက်ပါအတိုင်းဖြစ်သည်-

အကောင်းဆုံး အခြေချမှုအမြန်နှုန်း

• အလိုအလျောက်လုပ်ဆောင်သော လုပ်ငန်းစဉ်များသည် လက်ဖြင့်ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းဆိုင်ရာ အတားအဆီးများကို ဖယ်ရှားပေးပြီး ငွေပေးငွေယူများကို စက္ကန့်ပိုင်းအတွင်း ရှင်းလင်းနိုင်စေပါသည်။ အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ crypto တွင် အချိန်နှင့်တပြေးညီ အခြေချနေထိုင်ခြင်းသည် အခွင့်အလမ်းကုန်ကျစရိတ်များကို လျှော့ချပေးပြီး ငွေသားစီမံခန့်ခွဲမှုကို တိုးတက်ကောင်းမွန်စေပြီး “လိုက်နာမှုဆိုင်ရာ ကန့်သတ်ချက်များ” တွင် ထိုင်နေခြင်းထက် အရင်းအနှီးကို ထိရောက်စွာ ခွဲဝေပေးကြောင်း သေချာစေသည်။

ဘဏ်လုပ်ငန်းနှင့် Fiat တည်ငြိမ်မှု

• ရိုးရာဘဏ်များသည် “ဝါယာကြိုးလွှဲပြောင်းမှုအဆင့်” ပွင့်လင်းမြင်သာမှုကို တောင်းဆိုကြသည်။ အရေးကြီးသော fiat rails များကို လုံခြုံစေရန်နှင့် ထိန်းသိမ်းရန်အတွက် ခိုင်မာသော Travel Rule stack သည် မကြာခဏဆိုသလို မရှိမဖြစ်လိုအပ်ချက်ဖြစ်သည်။ ဤတင်းကျပ်မှုအဆင့်ကို ပြသခြင်းဖြင့် မြင်ယောင်ထားသောအန္တရာယ်ကို လျော့နည်းစေပြီး ပိုမိုကောင်းမွန်သော ဘဏ်လုပ်ငန်းစည်းကမ်းချက်များနှင့် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာဘဏ္ဍာရေးစနစ်သို့ အနှောင့်အယှက်ကင်းစွာ ဝင်ရောက်ခွင့်ကို ဦးတည်စေသည်။

ပွတ်တိုက်မှုမရှိသော ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ ချိန်ညှိမှု

• လိုက်နာမှုဆိုသည်မှာ EU၊ စင်ကာပူနှင့် ဂျပန်ကဲ့သို့သော ပရီမီယံတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များတွင် သင်၏ "လည်ပတ်ခွင့်လိုင်စင်" ဖြစ်သည်။ တိုးချဲ့နိုင်သော မူဘောင်တစ်ခုသည် သင်၏နည်းပညာအစုအဝေးကို ပြန်လည်တည်ဆောက်စရာမလိုဘဲ ဈေးကွက်အသစ်များသို့ ဝင်ရောက်နိုင်စေပြီး စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာအတားအဆီးများကို နိုင်ငံတကာဝင်ငွေရရှိရန် ယှဉ်ပြိုင်နိုင်သော အစပျိုးမှုအဖြစ်သို့ ပြောင်းလဲပေးပါသည်။

လည်ပတ်မှုကုန်ကျစရိတ် လျှော့ချရေး

• ကိုယ်တိုင်ဒေတာစုဆောင်းခြင်းသည် အရင်းအမြစ်များစွာအသုံးပြုရပြီး လူအမှားအယွင်းများတတ်သည်။ ဒေတာဖလှယ်မှုများကို အလိုအလျောက်လုပ်ဆောင်ခြင်းသည် ဝန်ထမ်းကုန်ကျစရိတ်များကို လျှော့ချပေးပြီး ဒဏ်ကြေးများခြင်းအန္တရာယ်ကို အနည်းဆုံးဖြစ်စေသည်။ အချိန်ကြာလာသည်နှင့်အမျှ အလိုအလျောက်လုပ်ဆောင်ခြင်းမှ ရရှိသော ထိရောက်မှုအကျိုးကျေးဇူးများသည် သင်၏လိုက်နာမှုဌာနကို ရေယိုစိမ့်မှုမှ ပါးလွှာပြီး မဟာဗျူဟာကျသောပိုင်ဆိုင်မှုတစ်ခုအဖြစ်သို့ ပြောင်းလဲပေးသည်။

အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ ယုံကြည်မှုနှင့် ထိန်းသိမ်းမှု

• မြင့်မားသော အသားတင်ပိုင်ဆိုင်မှုရှိသူများနှင့် အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာဖောက်သည်များ—ဥပမာ hedge fund များနှင့် မိသားစုရုံးများ—သည် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာဘေးကင်းမှုကို အာမခံသော မိတ်ဖက်များကို ဦးစားပေးသည်။ ရင့်ကျက်သော အခြေခံအဆောက်အအုံသည် ၎င်းတို့၏အရင်းအနှီးကို ဘဏ်အဆင့်လုံခြုံရေးဖြင့် ကိုင်တွယ်ကြောင်း ဤအကျိုးတူပါဝင်သူများကို စိတ်ချစေပြီး ရေရှည်ဖောက်သည်ထိန်းသိမ်းမှုနှင့် အမှတ်တံဆိပ်အခွင့်အာဏာကို မောင်းနှင်သည်။

အဓိက Crypto အခြေခံအဆောက်အအုံအဖြစ် ခရီးသွားစည်းမျဉ်း

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းသည် ယခုအခါ ခေတ်မီ crypto လည်ပတ်မှု၏ အဓိကနေရာတွင် ရှိနေပါသည်။ ဒစ်ဂျစ်တယ်ပိုင်ဆိုင်မှုများနှင့် လိုက်နာမှုများ လျင်မြန်စွာ ပေါင်းစည်းလာသည်နှင့်အမျှ၊ အထောက်အထားဒေတာအတွက် ခိုင်မာသောအခြေခံအဆောက်အအုံသည် ပိုင်ဆိုင်မှုလွှဲပြောင်းမှုများအတွက် စနစ်များကဲ့သို့ပင် မရှိမဖြစ်လိုအပ်ပါသည်။ စက်မှုလုပ်ငန်းသည် ad-hoc ဖြေရှင်းချက်များထက် ကျော်လွန်၍ တိုးတက်ပြောင်းလဲလာခဲ့ပြီး ရှေ့ကိုမျှော်တွေးသော လုပ်ငန်းများသည် အနာဂတ်အတွက် စိတ်ချရသော နယ်စပ်ဖြတ်ကျော်တိုးတက်မှုနှင့် စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာ ယုံကြည်မှုအတွက် ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းကို ၎င်းတို့၏ အဓိကဗိသုကာတွင် ထည့်သွင်းလျက်ရှိသည်။

ကြီးမားသော အတိုင်းအတာဖြင့် တည်ဆောက်နေသော အဖွဲ့အစည်းများအတွက်၊ ဤလိုအပ်ချက်များကို ကျော်လွှားခြင်းသည် နည်းပညာဆိုင်ရာ အတားအဆီးတစ်ခုမျှသာ မဟုတ်ဘဲ၊ မဟာဗျူဟာကျသော အတားအဆီးတစ်ခုလည်း ဖြစ်သည်။ အောင်မြင်မှုအတွက် မြင့်မားသော စွမ်းဆောင်ရည်ရှိသော နည်းပညာနှင့် ပြောင်းလဲနေသော ကမ္ဘာ့အခင်းအကျင်းနှင့် လိုက်လျောညီထွေဖြစ်အောင် လုပ်ဆောင်နိုင်သော နက်ရှိုင်းသော စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းဆိုင်ရာ ကျွမ်းကျင်မှုတို့ ရောနှောရန် လိုအပ်ပါသည်။

ChainUp လိုက်နာမှုဆိုင်ရာ အတိုင်ပင်ခံဝန်ဆောင်မှုဖြင့် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ တာဝန်ဝတ္တရားများကို လမ်းညွှန်ပါ

၂၀၂၆ ခုနှစ်တွင် crypto လုပ်ငန်းသည် “Wild West” ထက် ကြီးထွားလာခဲ့သည်။ သင့်ပလက်ဖောင်း၏ ရှင်သန်မှုသည် ငွေဖြစ်လွယ်မှု သို့မဟုတ် မြန်နှုန်းပေါ်တွင်သာ မူတည်တော့မည်မဟုတ်ဘဲ ပိုင်ဆိုင်မှုတိုင်းနှင့်အတူ ရွေ့လျားနေသော အချက်အလက်များ၏ တည်တံ့မှုပေါ်တွင်သာ မူတည်ပါသည်။ လိုက်နာမှုသည် နောက်ပိုင်းတွင် စဉ်းစားရမည့်အရာ မဟုတ်တော့ဘဲ ၎င်းသည် ပြန်လည်ကောင်းမွန်လာသော ကုန်သွယ်မှုအခြေခံအဆောက်အအုံ၏ အခြေခံအုတ်မြစ်ဖြစ်သည်။

ခရီးသွားလာရေးစည်းမျဉ်းကဲ့သို့သော အမိန့်များသည် လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှု ရင့်ကျက်မှုအတွက် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ စံနှုန်းအဖြစ် ယခုအခါ ဆောင်ရွက်နေသောကြောင့်“စောင့်ကြည့်” ချဉ်းကပ်မှုသည် ပလက်ဖောင်းဖြုတ်ရန်အတွက် မြန်ဆန်သောလမ်းကြောင်းတစ်ခု ဖြစ်လာခဲ့သည်။ တိုးချဲ့လိုသော လုပ်ငန်းများအတွက်၊ ဦးစားပေးသည် သာလွန်ကောင်းမွန်သော နည်းပညာမှတစ်ဆင့် စည်းမျဉ်းများကို ကြိုတင်ခန့်မှန်းခြင်းတို့ကို တုံ့ပြန်ခြင်း။

လိုက်နာမှုကို နည်းပညာဆိုင်ရာ ဖွဲ့စည်းပုံထဲသို့ တိုက်ရိုက်ပေါင်းစပ်ပေးသည့် အခြေခံအဆောက်အအုံ မိတ်ဖက်တစ်ဦးကို ရွေးချယ်ခြင်းဖြင့် ကိုယ်တိုင်ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းနှင့် တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်ဆိုင်ရာ အတားအဆီးများ၏ ပွတ်တိုက်မှုများကို ဖယ်ရှားပေးပါသည်။ ၎င်းသည် သင့်လုပ်ငန်းကို ယုံကြည်မှုအပြည့်အဝဖြင့် နယ်နိမိတ်များကို ဖြတ်ကျော်ပြီး ရပ်တန့်မှု လုံးဝမဖြစ်စေပါ။

စွမ်းအားပေးထားသော ဂေဟစနစ်များကဲ့သို့ပင် built-in လိုက်နာမှုမူဝါဒများနှင့် အဆင့်မြင့် blockchain forensics များပါရှိသော အခြေခံအဆောက်အအုံပံ့ပိုးပေးသူနှင့် ပူးပေါင်းခြင်းဖြင့် သင့်လုပ်ငန်းများကို အနာဂတ်တွင် အကျိုးရှိစေပါ ChainUp 

သင့်ရဲ့ ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ ခြေရာကို လုံခြုံအောင် လုပ်ဖို့ အဆင်သင့်ဖြစ်ပြီလား။

စည်းမျဉ်းပြောင်းလဲမှုများက သင့်ဆန်းသစ်တီထွင်မှုကို နှေးကွေးစေခွင့်မပြုပါနှင့်။ လိုက်နာမှုကို အတားအဆီးတစ်ခုအဖြစ်မှ ယှဉ်ပြိုင်နိုင်စွမ်းအားသာချက်အဖြစ်သို့ ပြောင်းလဲပေးသည့် အခြေခံအုတ်မြစ်ပေါ်တွင် တည်ဆောက်ပါ။

ChainUp ရဲ့ အခြေခံအဆောက်အအုံ ဖြေရှင်းချက်တွေကို လေ့လာကြည့်ပါ ပြီးတော့ ကျွန်ုပ်တို့ရဲ့ ပေါင်းစပ်ထားတဲ့ ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ ရာဇဝတ်မှုဆိုင်ရာ စုံစမ်းရေးဆိုင်ရာ မူဝါဒ အလွှာတွေက သင့်လုပ်ငန်းကို ဘယ်လို တိုးချဲ့နိုင်မလဲဆိုတာ ကြည့်ရှုလိုက်ပါ။