Ի՞նչ է նշանակում KYT-ը կրիպտոարժույթներում։

Քանի որ կրիպտոէկոհամակարգը հասունանում է, կարգավորող ակնկալիքները զարգացել են ոչ միայն իմանալ, թե ով է օգտագործում ձեր հարթակը: Այժմ նույնքան կարևոր է հասկանալ, թե ինչպես են շարժվում միջոցները: Ահա թե որտեղ է կարևոր դառնում կրիպտոարժույթի KYT-ը:

KYT-ի սահմանումը

KYT-ը կրիպտո համապատասխանության հիմնարար մասն է, որը կենտրոնանում է բլոկչեյն գործարքների շարունակական, հաճախ իրական ժամանակի մոնիթորինգի վրա՝ կասկածելի գործունեությունը հայտնաբերելու, ֆինանսական հանցագործությունները կանխելու և փողերի լվացման (AML) և ահաբեկչության ֆինանսավորման (CTF) դեմ պայքարի օրենքները կիրառելու համար։

Եթե KYC-ը (Ճանաչիր քո հաճախորդին) օգտատիրոջ ճանապարհորդության սկզբում հաստատում է ինքնությունը, KYT-ը վերահսկում է, թե ինչպես է այդ օգտատերը պահում իրեն համակարգ մուտք գործելուց հետո։ Այն ներառում է դրամապանակների հասցեների հետևում, բարձր ռիսկային գործարքների նշում, բազմաթիվ շղթաների օրինաչափությունների վերլուծություն և անոմալիաների հայտնաբերում, որոնք կարող են վկայել հանցավոր կամ չարտոնված գործունեության մասին։

Ինչու է KYT-ը կարևոր կրիպտոարժույթներում

Բլոկչեյնը նախագծված է թափանցիկ, սակայն դա համապատասխանությունը չի դարձնում ավտոմատ։ Չնայած յուրաքանչյուր գործարք տեխնիկապես հետևելի է, կեղծանուն դրամապանակների հասցեները, գաղտնիությունը բարձրացնող գործիքները (ինչպիսիք են խառնիչները կամ անանունացնող խելացի պայմանագրերը) և խաչաձև կամուրջների օգտագործումը կարող են թաքցնել միջոցների հոսքերի աղբյուրը, նպատակակետը և նպատակը։

Առանց KYT-ի, կրիպտո բիզնեսները ռիսկի են դիմում անգիտակցաբար նպաստել.

• փողերի լվացումը
• Սանկցիայի ենթարկված կազմակերպությունների գործարքներ
• Ահաբեկչության ֆինանսավորում
• Գորգերի քաշքշուկներ և ֆիշինգային սխեմաներ
• Անօրինական մութ ցանցային գնումներ

KYT-ը հարթակներին տրամադրում է անհրաժեշտ տեղեկատվություն՝ համաշխարհային կանոնակարգերին համապատասխան մնալու և գործառնական ամբողջականությունը պահպանելու համար։

Ինչպես է աշխատում KYT-ը

KYT-ը հենվում է բարդ բլոկչեյն վերլուծության և իրական ժամանակի մոնիթորինգի վրա՝ ձեր հարթակի միջոցով միջոցների յուրաքանչյուր շարժը հետևելու և գնահատելու համար: Բանկային ոլորտում ավանդական գործարքների մոնիթորինգի համակարգերի համեմատ, KYT համակարգերը նախագծված են հատուկ կրիպտոարժույթի կեղծանունային, արագընթաց և բազմաշղթա բնույթի համար:

Ինչ է անում KYT համակարգը

KYT շրջանակների մեծ մասը կառուցված է առաջադեմ գործիքների շուրջ, որոնք կարող են՝

• Հետևեք դրամապանակների բոլոր մուտքային և ելքային գործունեությանը իրական ժամանակում – Յուրաքանչյուր գործարք՝ լինի դա ավանդ, դուրսբերում, փոխանակում, թե փոխանցում, անմիջապես ստուգվում է տեղի ունենալուն պես։ Սա ապահովում է, որ հարթակները կարողանան հայտնաբերել կասկածելի գործունեություն, նախքան միջոցները հարթակից դուրս կգան կամ հետագայում կլվացվեն։
• Կիրառեք դինամիկ ռիսկի գնահատման համակարգ դրամապանակների և գործարքների համար – KYT համակարգերը յուրաքանչյուր դրամապանակին կամ գործարքին տալիս են ռիսկի գնահատական՝ հիմնվելով բազմաթիվ գործոնների վրա, ինչպիսիք են՝
  • Պատմական վարքագիծ (օրինակ՝ այս դրամապանակը կապված է՞ մութ ցանցի շուկաների հետ):
  • Գործարքների ծավալը և հաճախականությունը (օրինակ՝ հանկարծակի թռիչքներ կամ անկանոն միտումներ)
  • Հակառակ կողմի ազդեցությունը (օրինակ՝ նպատակակետային դրամապանակը կապված է հայտնի խարդախությունների կամ խառնաշփոթների հետ):
  • Իրավասու կարմիր դրոշներ (օրինակ՝ պատժամիջոցներ կամ բարձր ռիսկի տարածաշրջաններ)
• Հայտնաբերել կարմիր դրոշները և վարքային անոմալիաները – Սև ցուցակում ընդգրկված հասցեների ուղիղ հղումներից բացի, KYT-ը կարող է նկատել.
  • Գաղտնիությունը բարձրացնող գործիքների օգտագործումը (օրինակ՝ Tornado Cash-ի նման միքսերներ)
  • Անսովոր գործարքների օրինաչափություններ, ինչպիսիք են պոկվող շղթաները կամ բարձր հաճախականության բաժանումը
  • Խաչաձև ֆոնդերի շարժ, որը հաճախ օգտագործվում է հայտնաբերումից խուսափելու համար
• Ակտիվացրեք ծանուցումները և աջակցեք համապատասխանության գործերի կառավարմանը – Երբ կասկածելի վարքագիծ է հայտնաբերվում, KYT հարթակները՝
  • Տեղեկացրեք ձեր համապատասխանության թիմին լրջության մակարդակների մասին
  • Ավտոմատ կերպով բացել հետաքննության գործերը
  • Կցեք աուդիտի հետքերը, դրամապանակների պատմությունը և ծանոթագրությունները
  • Ստեղծեք կասկածելի գործարքների հաշվետվություններ (STR) կամ կասկածելի գործունեության հաշվետվություններ (SAR), որոնք համապատասխանում են համաշխարհային ստանդարտներին (օրինակ՝ FinCEN, FATF, MAS):

Ընդլայնված հնարավորություններ

KYT-ի ամենաարդյունավետ լուծումները օգտագործում են առաջատար տեխնոլոգիաներ՝ բարդ սպառնալիքները բացահայտելու համար.

• Արհեստական բանականությունը և մեքենայական ուսուցումը օգնում են բացահայտել զարգացող լվացման մեթոդները՝ սովորելով անցյալի վարքագծից և գլոբալ ռիսկի մոդելներից։
• Գրաֆիկական վերլուծությունը քարտեզագրում է դրամապանակների բարդ փոխհարաբերությունները՝ հետևելով, թե ինչպես են միջոցները տեղաշարժվում դրամապանակներով, բորսաներով, կամուրջներով և արձանագրություններով, նույնիսկ երբ դրանք քողարկված են միջնորդներով։
• Խաչաձև տեսանելիությունը ապահովում է, որ կամուրջներ կամ փաթեթավորված ակտիվներ օգտագործող լվացման սխեմաները դեռևս հայտնաբերելի են։

KYT ընդդեմ KYC-ի

Կարևոր է հասկանալ, որ KYC-ը և KYT-ը փոխարինելի չեն։ KYC-ն ապահովում է, որ դուք իմանաք, թե ովքեր են ձեր օգտատերերը։ KYT-ը ապահովում է, որ դուք իմանաք, թե ինչ են նրանք անում։ Առանց երկուսի էլ, հարթակները խոցելի են համապատասխանության խախտումների, խարդախության և հեղինակության ռիսկի նկատմամբ։

KYC-ն առանց KYT-ի ունենալը նշանակում է, որ դուք գիտեք, թե ովքեր են ձեր օգտատերերը, բայց ոչ թե ինչ ռիսկեր է ներկայացնում նրանց գործունեությունը: Դա նաև նշանակում է, որ դուք կարող եք նկատել կասկածելի վարքագիծ, բայց միշտ չէ, որ կարող եք այն կապել իրական աշխարհի ինքնության հետ:

Ձեզ անհրաժեշտ են երկուսն էլ՝ լիովին համապատասխան և անվտանգ կրիպտո գործողություն իրականացնելու համար, հատկապես կարգավորիչ խստացումների և բարձրաստիճան շահագործումների դարաշրջանում։

Վերջնական Մտքեր

Քանի որ համաշխարհային կրիպտո լանդշաֆտն ավելի է կարգավորվում, այնպիսի մարմիններ, ինչպիսիք են Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խումբը (FATF), ԱՄՆ FinCEN-ը և ԵՄ MiCA շրջանակը, ավելի խիստ սպասումներ են սահմանում: Նրանք այլևս չեն բավարարվում միայն KYC-ով. իրական ժամանակում գործարքների մոնիթորինգն այժմ անհրաժեշտ պահանջ է AML համապատասխանության և հարթակի երկարաժամկետ կենսունակության համար:

Սակայն KYT-ը միայն կարգավորող մարմիններին բավարարելու մասին չէ: Բորսաների, պահառուների, դրամապանակների մատակարարների և DeFi հարթակների համար KYT-ի հզոր շրջանակները ապահովում են շոշափելի առավելություններ: Այն նաև հնարավորություն է տալիս ձեր բիզնեսին պատասխանատու կերպով ընդլայնվելու՝ անկախ նրանից, թե դուք ընդլայնվում եք նոր իրավասություններում, դիմում եք լիցենզիայի համար, թե պատրաստվում եք հրապարակային ցուցակման կամ ձեռքբերման:

ChainUp-ում, մենք առաջարկում ենք ձեռնարկության մակարդակի KYT գործիքներ՝ խաչաձև շղթայական վերլուծությամբ, DeFi արձանագրության ռիսկի գնահատմամբ և ավտոմատացված համապատասխանության հաշվետվություններով: Կապվեք մեզ հետ՝ իմանալու համար, թե ինչպես կարող են մեր լուծումները ապագայի համար ապահովել ձեր կրիպտո համապատասխանության ռազմավարությունը: