«Տորնադոյի կանխիկի փորձությունը». Ինչպես է դրա բիզնես մոդելը խթանել կարգավորող մարմինների կողմից ձեռնարկվող միջոցները

Ի՞նչ է Tornado Cash-ը և ինչո՞ւ է այն փորձարկվում։

Tornado Cash-ը ապակենտրոնացված կրիպտոարժույթի խառնիչ է, որը կառուցված է Ethereum-ի և այլ բլոկչեյնների վրա և նախատեսված է գործարքների գաղտնիությունը բարձրացնելու համար՝ խելացի պայմանագրերի միջոցով կրիպտոակտիվները միավորելով և խառնելով: Գործելով առանց կենտրոնացված վերահսկողության, այն օգտագործում է կրիպտոգրաֆիկ ապացույցներ՝ ուղարկողների և ստացողների միջև շղթայական կապերը խզելու համար՝ միաժամանակ պահպանելով միջոցների մատչելիությունը: Համակարգը պահպանվում է համայնքային կառավարման և կամավոր ներդրումների միջոցով, այլ ոչ թե ավանդական վճարների միջոցով:

2022 թվականի օգոստոսին ԱՄՆ ֆինանսների նախարարության արտասահմանյան ակտիվների վերահսկողության գրասենյակը (OFAC) պատժամիջոցներ կիրառեց Tornado Cash-ի նկատմամբ՝ պնդելով, որ այն նպաստել է ավելի քան 1 միլիարդ դոլարի անօրինական միջոցների լվացմանը, այդ թվում՝ հյուսիսկորեական կիբեռհանցագործների (Lazarus Group) կողմից հաքերային հարձակումներից և փրկագին պահանջող ծրագրերից ստացված եկամուտներին։ Այս աննախադեպ քայլը նշանավորեց առաջին դեպքը, երբ OFAC-ի պատժամիջոցների ցանկում ավելացվեց ոչ միայն անձ կամ կազմակերպություն, այլև խելացի պայմանագիր։

Հոլանդական իշխանությունները հետագայում ձերբակալեցին Tornado Cash-ի մշակող Ալեքսեյ Պերցևին՝ մեղադրելով նրան փողերի լվացման մեջ: Նրա դատավարությունը, որը շարունակվում է 2024 թվականին, բարձրացնում է կարևոր հարցեր ապակենտրոնացված ֆինանսների (DeFi) ոլորտում մշակողների պատասխանատվության և այն մասին, թե ինչպես են կարգավորող մարմինները վերաբերվում գաղտնիության գործիքներին:

Tornado Cash-ի բիզնես մոդելը. Ինչպես է այն գործում և ինչու է այն գրավում կարգավորող մարմիններին

1. Ինչպես է Tornado Cash-ը գումար վաստակել

Ի տարբերություն ավանդական բիզնեսների, Tornado Cash-ը ուղղակիորեն վճարներ չէր գանձում: Դրա փոխարեն, նրա եկամտի մոդելը հիմնված էր հետևյալի վրա.

• Գաղտնիությունը կարևորող օգտատերերի կամավոր նվիրատվություններ
• Կառավարման տոկենների (TORN) խթաններ արձանագրության մասնակցության համար

Քանի որ այն լիովին ապակենտրոնացված էր, չկար որևէ կենտրոնական ընկերություն կամ թիմ, որը անմիջականորեն շահույթ կստացներ գործարքներից։

2. Ինչու է այս բիզնես մոդելը նպաստում փողերի լվացմանը

• KYC/AML ստուգումներ չկան. Tornado Cash-ը չի ստուգել օգտատերերին՝ թույլ տալով ցանկացած մեկին, այդ թվում՝ հաքերներին և պատժամիջոցների ենթարկված կազմակերպություններին, օգտագործել այն։
• Նախագծված անանունություն. կենտրոնացված միքսերներից (որոնք կարող են անջատվել), Tornado Cash-ի խելացի պայմանագրերը գործում էին ինքնուրույն, ինչը դժվարացնում էր դրանց կիրառումը։
• Խաչաձև շղթայական լվացում. Միջոցները կարող են խառնվել Ethereum-ի, Arbitrum-ի և այլ շղթաների միջև, ինչը բարդացնում է հետևողականությունը։

Ինչու է սա կարևոր ինստիտուցիոնալ կրիպտո գործառնությունների համար

«Tornado Cash»-ի կիրառման դեմ ուղղված գործողությունը հստակեցնում է, որ կարգավորող մարմիններն այժմ պահանջում են նախաձեռնողական համապատասխանություն ոչ միայն կոնտրագենտների ինքնության, այլև, ամենակարևորը, շղթայական գործարքների ողջ կյանքի ցիկլի վերաբերյալ՝ մի փոփոխություն, որը պատասխանատու հաստատությունները պետք է ընդունեն հզոր մոնիթորինգի և սկրինինգի լուծումների միջոցով։

Համապատասխանության հիմնական փոփոխությունները.

 Ինքնության վրա կենտրոնացվածից մինչև գործարքների վրա կենտրոնացված կիրարկում

• Այլևս բավարար չէ միայն օգտատիրոջ ինքնությունը ստուգելը. դուք պետք է վերահսկեք նրանց վարքագիծը շղթայի ներսում։
• Սանկցիոն պայմանագրերի հետ փոխազդեցությունը (նույնիսկ անուղղակիորեն) կարող է համապատասխանության ռիսկեր առաջացնել։

Խելացի պայմանագրերը այժմ համապատասխանության նպատակներ են

• OFAC-ի կողմից Tornado Cash-ի կոդի նկատմամբ կիրառված պատժամիջոցները նախադեպ ստեղծեցին, ոչ միայն դրա ստեղծողները։
• Հաստատությունները այժմ պետք է ստուգեն բարձր ռիսկային խելացի պայմանագրերի հետ փոխազդեցությունները, այլ ոչ թե միայն դրամապանակները։

Հանրային համապատասխանություն = վստահություն և գոյատևում

• Պատժամիջոցներից հետո Circle-ը (USDC), dYdX-ը և այլք հրապարակայնորեն արգելափակեցին Tornado-ին կապված հասցեները՝ կարգավորող մարմինների բացասական արձագանքից խուսափելու համար։
• Ձեր սկրինինգային քաղաքականությունն այժմ հանրային ազդանշան է կարգավորող մարմիններին, գործընկերներին և ներդրողներին։

Հիմնական դասեր հաստատությունների համար

«Տորնադո Քեշ» գործը ստեղծում է կարևոր նախադեպ. օրենսգիրքը չի հավասարազոր անձեռնմխելիության: Կարգավորող մարմինները ցույց են տվել, որ կհաստատեն նույնիսկ լիովին ինքնավար արձանագրությունները, եթե դրանք նպաստում են հանցավոր գործունեությանը: Սա նշանակում է, որ հաստատությունները այլևս չեն կարող ենթադրել, որ ապակենտրոնացված կամ ոչ պահառության համակարգերը գործում են կարգավորող մարմինների հասանելիությունից դուրս։ Լուծումը կայանում է խելացի պայմանագրերի ռիսկի գնահատման համակարգերի ներդրման մեջ, որոնք ավտոմատ կերպով նշում են բարձր ռիսկի արձանագրությունների հետ փոխազդեցությունները, լինեն դրանք խառնիչներ, անանունացման գործիքներ, թե այլ պոտենցիալ խնդրահարույց ապակենտրոնացված ծրագրեր։

Պատժամիջոցները նաև ընդգծում են, թե ինչպես է անուղղակի ազդեցությունը ստեղծում համապատասխանության ռիսկ: Ֆոնդերը, որոնք պարզապես անցնում են թույլատրված արձանագրություններով՝ նույնիսկ մի քանի գործարքներ հանված, դեռ կարող են վնասել հետագա գործարքները: Այս «մեղքի կապակցվածության» ռիսկը պահանջում է, որ հաստատությունները անցնեն սև ցուցակների պարզ հասցեագրումից այն կողմ: Լուծումը բազմակի անցումային աղտոտման վերլուծությունն է, որը հետևում է ֆոնդերին բազմաթիվ գործարքների և շղթաների միջով՝ խնդրահարույց ծագումը բացահայտելու համար: Առանց այս հնարավորության, հաստատությունները ռիսկի են դիմում անգիտակցաբար մշակելու ֆոնդեր, որոնք կարգավորողները հետագայում կարող են համարել աղտոտված:

Ամենակարևոր դասն այն է, որ համապատասխանությունը պետք է լինի նախաձեռնողական, այլ ոչ թե ռեակտիվ: Այսօրվա կարգավորող միջավայրում վերահսկողության իրականացումից առաջ հստակ կիրառման գործողությունների սպասելը չափազանց ուշ է. հեղինակությանը և իրավական վնասն արդեն իսկ հասցված կլինի: Հաստատություններին անհրաժեշտ են իրական ժամանակի բլոկչեյն մոնիթորինգի համակարգեր՝ զուգորդված ավտոմատացված պատժամիջոցների ստուգման հետ՝ կատարումից առաջ խնդրահարույց գործարքները հայտնաբերելու և արգելափակելու համար: Հետին համապատասխանությունից դեպի կանխարգելիչ վերահսկողության այս անցումը ներկայացնում է ինստիտուցիոնալ կրիպտո գործառնությունների նոր չափանիշը: Այս լուծումները ներդնող կազմակերպություններն այժմ լավագույն դիրքում կլինեն՝ փոփոխվող կարգավորող միջավայրում կողմնորոշվելու համար՝ միաժամանակ պահպանելով բանկային գործընկերների և ավանդական ֆինանսական ենթակառուցվածքների հասանելիությունը:

Եզրակացություն. Ինստիտուցիոնալ կրիպտոարժույթի ապագան համապատասխանում է նախագծային չափանիշներին

Tornado Cash-ը վերջին DeFi արձանագրությունը չի լինի, որը կբախվի կարգավորող մարմինների գործողությունների: Քանի որ գլոբալ հակամեղադրական միջոցների դեմ պայքարի ստանդարտները խստացվում են, հաստատությունները պետք է ընդունեն.

• KYT (Իմացեք ձեր գործարքը) լուծումներ – Հետևեք միջոցների հոսքերին իրական ժամանակում:
• Համապատասխանության ծառայություն – Աութսորսինգը վստահեք մասնագետներին։
• Աուդիտի համար պատրաստ ենթակառուցվածք – Ապացուցեք OFAC-ի, FATF-ի և տեղական օրենքների պահպանումը։

Ինչպես է ChainUp-ը օգնում հաստատություններին մնալ առաջատար

ChainUp-ի համապատասխանության ենթակառուցվածքը հաստատություններին հագեցնում է այսօրվա կարգավորիչ դաշտում կողմնորոշվելու համար անհրաժեշտ գործիքներով.

• Շղթայի վրա վարքագծի վերլուծություն 20+ շղթաներում
• Նախապես կառուցված համապատասխան կանոնակարգեր՝ համաձայն կանոնակարգերի
• Դրամապանակների պիտակավորում և ազդեցության գնահատում՝ բարձր ռիսկային գործարքները նշելու համար
• Համապատասխանության API-ներ բորսաների, պահառուների և DeFi արձանագրությունների համար

Ինստիտուցիոնալ կրիպտոարժույթի ապագան պահանջում է ոչ միայն արագություն. այն պահանջում է աուդիտի ենթարկվող համապատասխանություն յուրաքանչյուր քայլափոխի։ ChainUp դա հնարավոր է դարձնում։ Ուսումնասիրեք մեր համապատասխանության լուծումներ այսօր կամ ժամանակացույցի ցուցադրություն տեսնելու, թե ինչպես ենք մենք օգնում ձեռնարկություններին մնալ կարգավորող պահանջներից առաջ՝ միաժամանակ պահպանելով գործառնական արդյունավետությունը։