Կրիպտոարժույթների հետևման բացատրությունը. անօրինական հոսքերի հայտնաբերում և ֆինանսական ռիսկի մեղմացում

Կրիպտոարժույթը մի ժամանակ «անհետևելի ինտերնետային փող» լինելու համբավ ուներ։ Իրականությունն այսօր բոլորովին այլ է։ 

Հիմնական բլոկչեյնների մեծ մասը մշտական, հանրային գրանցամատյաններ են։ Յուրաքանչյուր փոխանցում գտնվում է շղթայի վրա, ունի ժամանակային դրոշմանիշ և տեսանելի է բոլորի համար։ Կրիպտո հետևողականությունը այդ գրանցամատյանի հում տվյալները վերածում է մարդկանց համար հարմար բանի՝ հոսքերի քարտեզների, ռիսկի միավորների և ապացույցների, որոնք կապում են դրամապանակի գործունեությունը իրական աշխարհի օբյեկտների հետ։

Կարգավորող մարմինները, իրավապահ մարմինները և համապատասխանության թիմերը այժմ կրիպտոարժույթների հետևումը դիտարկում են որպես հիմնական մաս։ փողերի լվացման դեմ (ՓԼ) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարը (ՀՖՊ) գործում են։ Այս ուղեցույցը բացատրում է, թե իրականում ինչ է նշանակում «կրիպտոարժույթների հետևումը», ինչպես է այն գործում բարձր մակարդակում, ով է դրա վրա հույսը դնում և որտեղ են դրա սահմանափակումները։

Ի՞նչ է կրիպտո հետևումը։

Կրիպտոարժույթների հետևումը թվային ակտիվների հոսքերին հետևելու գործընթաց է հասցեներով, դրամապանակներով, ծառայություններով և նույնիսկ բլոկչեյններով՝ հասկանալու համար, թե որտեղից են եկել միջոցները և ուր են գնացել։

Կապոտի տակ այն համատեղում է.

• Բլոկչեյնի դատաբժշկական փորձագիտություն – բլոկչեյնի հում տվյալների ցածր մակարդակի վերլուծություն, հասցեների կլաստերացում և գործարքների գրաֆիկներ։ 
• Բլոկչեյնի վերլուծություններ – ռիսկերի գնահատականներ, վահանակներ, ահազանգեր և հաշվետվություններ, որոնք քննիչներն ու համապատասխանության թիմերը իրականում օգտագործում են ամեն օր։ 
• Շղթայից դուրս տվյալներ – տեղեկատվություն փոխանակումներից, «Ճանաչիր քո հաճախորդին» (KYC) գրառումներից, մութ ցանցի հետաքննություններից, բաց կոդով հետախուզական տվյալներից և դատական ​​փաստաթղթերից։

Նպատակը ոչ միայն հասցեների միջև գծեր քաշելն է, այլև պատասխանել հետևյալ հարցերին.

• «Այս միջոցները դիպչե՞լ են հայտնի խարդախության, հաքերային հարձակման կամ խառնաշփոթի՞»:
• «Ո՞ր բորսան ստացավ գողացված մետաղադրամները»։
• «Այս դրամապանակը պատկանում է կարգավորվող բիզնեսին, թե՞ պատժամիջոցների ենթարկված կազմակերպությանը»։

Ինչու է կրիպտոարժույթը հետևելի

Bitcoin-ի և Ethereum-ի նման ցանցերում յուրաքանչյուր գործարք թողնում է հանրային գրառում։ Բլոկչեյնը գրանցում է ուղարկող և ստացող հասցեները (կամ խելացի պայմանագրերի փոխազդեցությունները), տեղափոխված գումարները, վճարված վճարները և ժամանակային դրոշմանիշը։ Այդ տվյալները գրանցվում են բլոկների մեջ և վերարտադրվում ամբողջ ցանցում՝ ստեղծելով գրանցամատյան, որը յուրաքանչյուրը կարող է դիտել և ներբեռնել։

Հասցեները լռելյայնորեն չեն պարունակում իրական անուններ, սակայն դրանց հետևումը հնարավոր է դառնում, քանի որ գրառումը մշտական ​​է և որոնելի։ Երբ հասցեն հայտնվում է շղթայում, դրա ամբողջական պատմությունը մնում է տեսանելի, և ցանկացած ապագա գործունեություն կապված է նույն հետքի հետ։

Այնուհետև վերլուծաբանները կիրառում են հևրիստիկաներ՝ նույն կազմակերպությանը հավանաբար պատկանող գործողությունները կապելու համար: Ուսումնասիրելով այնպիսի օրինաչափություններ, ինչպիսիք են ընդհանուր մուտքագրման սեփականությունը, հասցեի փոփոխության վարքագիծը և կրկնվող գործարքների սովորույթները, նրանք կարող են խմբավորել բազմաթիվ հասցեներ մեկ «դրամապանակի կլաստերի» մեջ, նույնիսկ երբ օգտատերը փորձում է բաշխել միջոցները բազմաթիվ խմբերի միջև: Դրամապանակներ.

Ամենաուղղակի ինքնության կապերը սովորաբար տեղի են ունենում կարգավորվող խցանման կետերում: Երբ օգտատերերը դեպոզիտներ են կատարում կամ դուրս են գալիս KYC/AML կանոններին հետևող բորսաներում և ծառայություններում, այդ հարթակները կարող են դրամապանակի որոշակի գործունեություն կապել ստուգված հաճախորդների ինքնության հետ, ինչը հաճախ շղթայի կեղծանունները վերածում է իրական աշխարհի պրոֆիլների:

Վերջապես, խոշոր ծառայությունները թողնում են մատնահետքեր, որոնք կարող են պիտակավորվել ժամանակի ընթացքում: Դատաբժշկական խմբերը պիտակավորում են բորսաներին, առևտրային պրոցեսորներին, DeFi արձանագրություններին, խառնիչներին և այլ ծառայություններին կապված հասցեները՝ օգտագործելով շղթայի ներսում և շղթայից դուրս վարքագծի ապացույցների համադրություն: Միասին վերցրած, այս գործոնները ստեղծում են կայուն հետք. ավելի շատ դրամապանակների, կամուրջների կամ խեղաթյուրման գործիքների միջոցով միջոցների տեղափոխումը կարող է դժվարություն առաջացնել, բայց հաճախ դա չի վերացնում հետագծելիությունը:

Ո՞վ է օգտագործում կրիպտոարժույթների հետևումը և ինչու՞

Կրիպտոարժույթների հետևումը պարզապես մասնագիտացված դատաբժշկական հմտություն չէ։ Այն ժամանակակից ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի թիմերի, կարգավորող մարմինների և լուրջ բիզնեսների կողմից թվային ակտիվների շուրջ ռիսկերի կառավարման կենտրոնում է։ Տարբեր խաղացողներ օգտագործում են նույն բլոկչեյն տվյալները, բայց դրանք օգտագործում են շատ տարբեր նպատակներով՝ քրեական գործերի հարուցումից մինչև հաճախորդների ավանդների պաշտպանություն և աուդիտորների գոհացում։

Իրավապահ մարմինների և դատաբժշկական քննիչների

Իրավապահ մարմինները և մասնագիտացված քննչական ստորաբաժանումները կրիպտո հետևումը օգտագործում են որպես թվային հանցագործությունների դեմ պայքարի հիմնական գործիք։ Նրանք հետևում են փողին շղթաների միջով, այնուհետև համատեղում են դա ավանդական քննչական լիազորությունների հետ՝ դրամապանակները իրական մարդկանց հետ կապելու համար։

Նրանք օգտագործում են հետագծումը՝

• Հետևեք փրկագին պահանջող ծրագրերի և շորթման վճարումներին – Հետևեք զոհերի դրամապանակներից ստացված միջոցներին փոխանակման կետերի, խառնիչների և կանխիկացման կետերի միջոցով՝ օգնելով նույնականացնել օպերատորներին և վերականգնել եկամտի մի մասը։
• Վերականգնեք միջոցները բորսայի հաքերային հարձակումներից և DeFi-ի շահագործումներից – Հետևեք գողացված ակտիվներին անցումային ուղիներով և կամուրջներով դեպի այն հարթակները, որտեղ հանցագործները փորձում են դրանք իրացնել կամ փոխանակել այլ ակտիվների հետ։
• Քարտեզագրեք մութ ցանցի շուկայի եկամուտները – Պատկերացրեք, թե որքան գումար է հոսում անօրինական շուկաներով, ինչ ծառայություններ են դրանք օգտագործում և որտեղ են ի վերջո հայտնվում այդ եկամուտները։
• Հավաքեք ապացույցներ փողերի լվացման և պատժամիջոցներից խուսափելու դեպքերի համար։ Ստեղծեք գործարքների գրաֆիկներ, ժամանակացույցեր և վերագրումներ, որոնք կարող են օգտագործվել բանկային գրառումների, սարքերի դատաբժշկական փորձաքննության և դատարանում վկաների ցուցմունքների հետ մեկտեղ։

Մասնագիտացված քննչական խմբերը հազվադեպ են հենվում միայն շղթայական տվյալների վրա։ Նրանք համատեղում են կրիպտոարժույթների հետագծումը դատական ​​կանչերի, խուզարկության օրդերների, տեղեկատուների և բաց կոդով հետախուզության հետ՝ դրամապանակների գործունեությանը ինքնություններ, գտնվելու վայրեր և սարքեր կցելու համար։

Կարգավորող մարմիններ և քաղաքականության մշակողներ

Կարգավորող մարմիններն ու ստանդարտներ սահմանող մարմինները օգտագործում են կրիպտո հետևողականությունը՝ համակարգային մակարդակում ռիսկերը հասկանալու և կանոններ մշակելու համար, որոնք թվային ակտիվները կներգրավեն փողերի լվացման (AML) և ահաբեկչության ֆինանսավորման (CTF) դեմ պայքարի գործող շրջանակների մեջ։

Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խումբը (FATF), ԱՄՆ ֆինանսների նախարարության ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի ցանցը (FinCEN) և Եվրոպական բանկային մարմինը հենվում են հետևյալի վրա՝

• Տեսեք, թե իրականում որքան հանցավոր և բարձր ռիսկային գործունեություն է հոսում խոշոր ակտիվների և ծառայությունների միջոցով։
• Սահմանեք տիպաբանությունները՝ լվացման տարածված ձևերը, խառնման վարքագծերը և նախընտրելի անջատման թեքահարթակները։
• Հիմնավորեք այնպիսի պահանջներ, ինչպիսիք են ճանապարհորդության կանոնների համապատասխանությունը և վիրտուալ ակտիվների լիցենզավորման ռեժիմները:

Նրանք ակնկալում են, որ վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարները (VASP)՝ բորսաները, պահառուները, բրոքերները և որոշակի DeFi դարպասները՝

• Հետևեք շղթայական և արտացանցային հոսքերին կասկածելի օրինաչափությունների հայտնաբերման համար
• Սկրինել հասցեները պատժամիջոցների և դիտացանկի ազդեցության համար
• Կասկածելի գործունեության մասին հաշվետվություններ ներկայացնելը և մանրամասն աուդիտի հետքեր պահպանելը

Այլ կերպ ասած, կարգավորող մարմինները կրիպտոարժույթների հետևումը օգտագործում են և՛ որպես մանրադիտակ (առանձին դեպքերն ուսումնասիրելու համար), և՛ որպես վահանակ (ամբողջ շուկայի համար քաղաքականություն ձևավորելու համար):

Բորսաներ, ֆինտեխներ և DeFi թիմեր

Ցանկացած հարթակ, որը պահում կամ տեղափոխում է օգտատերերի միջոցներ, ապավինում է կրիպտոարժույթների հետևմանը՝ որպես իր ամենօրյա ռիսկերի և համապատասխանության մակարդակի մաս: Նրանք ոչ միայն ցանկանում են խուսափել տուգանքներից, այլև պետք է իրենց գրքերից հեռու պահեն վարակված միջոցները և պաշտպանեն օգտատերերին ակնհայտ վնասից:

Փոխանակման, ֆինտեխ հավելվածները և որոշ DeFi թիմեր օգտագործում են հետևողական գործիքներ՝

• Զննել մուտքային ավանդները և ելքային գումարները – Նշեք գործարքները, որոնք անցնում են հայտնի խարդախությունների, հաքերային հարձակումների, խառնաշփոթների կամ պատժամիջոցների ենթարկված կազմակերպությունների միջով, նախքան դրանք կհասնեն օգտատիրոջ մնացորդին կամ հարթակից դուրս կգան։
• Հետևեք հաճախորդի ակտիվությանը անսովոր օրինաչափությունների հայտնաբերման համար՝ Սպոտ վարքագծեր, որոնք նման են շերտավորմանը, մուլ հաշիվներին կամ ակցիաների չարաշահմանը՝ հաճախ շղթայի վրա ռիսկի միավորները ներքին վարքագծի տվյալների հետ համատեղելով։
• Աջակցել ներքին խարդախության հետաքննություններին կամ իրավապահ մարմինների հարցումներին՝ Արագորեն կազմեք գործարքների պատմություն և ռիսկի պրոֆիլներ, երբ հաշիվները կոտրվում են, հետվճարումները մեծանում են կամ գործակալությունները համագործակցության խնդրանքով են դիմում։

Այս բիզնեսների մեծ մասը ինքնուրույն չի կառուցում լիարժեք հետևողականության համակարգեր։ Դրա փոխարեն, նրանք միանում են կրիպտո ռիսկերի ոլորտում մասնագիտացած առևտրային RegTech հարթակներին և ինտեգրում այդ ռիսկերի գնահատականները իրենց սեփական գործերի կառավարման, դուրսբերման և հաշիվների վերանայման հոսքերում։

Կորպորատիվ, ֆոնդային և DAO գանձարաններ

Թվային ակտիվների խոշոր տերեր՝ կորպորացիաներ, ֆոնդեր և DAO- ները— ավելի քիչ օգտագործեն կրիպտո հետևողականությունը մանրածախ առևտրի համապատասխանության և ավելի շատ՝ գանձապետարանի անվտանգության և կառավարման համար: Նրանց համար հեղինակության և գործընկերոջ ռիսկը նույնքան կարևոր է, որքան ուղղակի ֆինանսական կորուստը:

Գանձապետարանի թիմերը հետևողական գործիքներ են օգտագործում՝

• Ստուգեք գործընկերներին՝ նախքան հաշիվ-ապրանքագրերը կամ ֆինանսավորման ռազմավարությունները վճարելը։ Զտեք ստացողների դրամապանակները և միջնորդները, որպեսզի նրանք պատահաբար կորպորատիվ միջոցներ չուղարկեն խարդախությունների, պատժամիջոցների կամ խոշոր հաքերային հարձակումների հետ կապված հասցեներ։
• Խուսափեք բարձր ռիսկի հասցեների հետ շփումից՝ Քարտեզագրել, թե ինչպես են իրենց սեփական դրամապանակները փոխազդում ավելի լայն էկոհամակարգի հետ և սահմանել քաղաքականություններ՝ դրոշակավորված ծառայությունների հետ փոխազդեցությունից խուսափելու համար։
• Փաստաթղթերի հոսքեր աուդիտորների և խորհուրդների համար – Կազմեք հստակ հաշվետվություններ, որոնք ցույց կտան, թե որտեղից են եկել միջոցները, ինչպես են դրանք տեղափոխվել և ինչպիսի վերահսկողություններ են իրականացվել՝ նպաստելով ներքին աուդիտի, արտաքին աուդիտորների և կառավարման կոմիտեների պահանջների բավարարմանը։

Այս հաստատությունների համար կրիպտոարժույթների հետևումը ամրապնդում է ներքին վերահսկողությունը. այն «մենք որոշ մետաղադրամներ ենք ուղարկել» գործառույթը վերածում է պաշտպանելի, լավ փաստաթղթավորված ֆինանսական գործընթացի, որը կարող է դիմակայել կարգավորող մարմինների և բաժնետերերի վերահսկողությանը։

Ինչպես է գործում կրիպտո հետևումը

Տարբեր մատակարարներ օգտագործում են տարբեր շարժիչներ, բայց կրիպտո հետևման մեծ մասը հետևում է նմանատիպ քայլերի շարքի։

1. Տվյալների հավաքագրում և հասցեների կլաստերացում

Վաճառողները գործարկում են լիարժեք հանգույցներ կամ ընդունում են բլոկչեյնի տվյալներ բազմաթիվ շղթաներից, այնուհետև՝

• Նորմալացնել այն հարցվող տվյալների բազաներում
• Կիրառել հևրիստիկաներ համատեղ սեփականության ներքո գտնվող կլաստերային հասցեների համար (օրինակ՝ Bitcoin-ի վրա միասին ծախսված մուտքային տվյալները կամ փոփոխությունների ելքային օրինաչափությունները): 
• Խաչաձև հղումներ կատարեք հանրային տեղեկատվությանը, փոխանակման դեպոզիտների/դուրսբերումների սխեմաներին և դատական ​​գրառումներին՝ «Exchange A», «Mixer X», «Ransomware Group Y» պիտակավորված կլաստերներ կառուցելու համար։

Սա ձևավորում է հում քարտեզը՝ ով, հավանաբար, վերահսկում է, թե որ հասցեները կամ դրամապանակները։

2. Պիտակավորում և վերագրում

Հաջորդը վերագրումն է։ Վերլուծաբաններ և մեքենայական ուսուցման մոդելներ.

• Հղված պիտակների հասցեներ՝
  • Բորսաներ, բրոքերներ, արտաբորսայական սեղաններ
  • defi արձանագրություններ, NFT շուկաներ, առևտրային պրոցեսորներ
  • Մութ ցանցի շուկաներ, խարդախ դրամապանակներ, փրկագին պահանջող ծրագրերի կառավարիչներ, խաղային ծառայություններ 
• Անընդհատ թարմացնել պիտակները՝ նոր ծառայությունների մեկնարկին կամ հետաքննությունների արդյունքում նոր կլաստերներ հայտնաբերելուն զուգընթաց

Ճշգրիտ պիտակավորումը կարևորագույն նշանակություն ունի. այն նիշերի շարքը վերածում է «խոշոր փոխանակման», «հայտնի խարդախության» կամ «պատժամիջոցների ցանկում ընդգրկված խառնիչի»։

3. Գործարքների գրաֆիկի վերլուծություն

Երբ հասցեներն ու կլաստերները պիտակներ են կրում, հետազոտողները ուսումնասիրում են գործարքների գրաֆիկը՝

• Հետքը հոսում է աղբյուրից (օրինակ՝ կոտրված փոխանակման դրամապանակ) դեպի դուրս՝ ցատկերի, միքսերների և կամուրջների միջոցով։ 
• Սահմանեք «հավաքագրման կետերը», որտեղ միջոցները համախմբվում են
• Գտեք ելքային կետեր (բորսաներ, OTC սեղաններ, վճարային պրոցեսորներ), որոնք տեղափոխում են միջոցներ ֆիատային արժույթի մեջ կամ դրանից դուրս։

Ժամանակակից գործիքները կարող են հետևել ֆոնդերին բազմաթիվ շղթաներով՝ խաչաձև կամուրջների և փաթեթավորված ակտիվների միջոցով, այլ ոչ թե միայն մեկ ցանցի շրջանակներում։ 

4. Ռիսկերի գնահատում և մոնիթորինգ

Ամենօրյա համապատասխանության համար ընկերությունները պակաս են հոգ տանում մեկ դատաբժշկական հետքի մասին և ավելի շատ՝ ռիսկերի շարունակական մոնիթորինգի մասին։

Իմացեք ձեր գործարքը (KYT) և գործարքների մոնիթորինգի համակարգեր. 

• Ռիսկի միավորներ նշանակեք ավանդներին, դուրսբերումներին և հարթակում փոխանցումներին՝ հիմնվելով հետևյալի վրա.
  • Մոտակայքը թույլատրված կամ բարձր ռիսկային ծառայություններին
  • Շերտավորման կամ կառուցվածքավորման նման նախշեր
    Իրավասության և ակտիվի տեսակի գործոններ
• Ստեղծեք ահազանգեր, երբ գործունեությունը հատում է ռիսկի շեմերը
• Գործերը մուտքագրեք համապատասխանության վահանակներ՝ մարդկային վերանայման համար

Ցածր ռիսկի հոսքերը չեղարկվում են ավտոմատ կերպով, իսկ բարձր ռիսկի հոսքերը կարող են հանգեցնել կասեցումների, ուժեղացված ուսումնասիրության կամ կասկածելի գործունեության մասին հաղորդագրությունների։

5. Հաշվետվություն և ապացույցներ

Վերջապես, կրիպտո հետևման արդյունքները՝

• Վիզուալիզացիաներ - գրաֆիկներ և ժամանակացույցեր, որոնք ցույց են տալիս, թե ինչպես են միջոցները տեղաշարժվել
• Գործի ֆայլեր – մեկնաբանված գործարքների ցուցակներ, դրամապանակների պատմություններ և կոնտրագենտներ
• Արտահանված ապացույցներ – կարգավորող մարմինների, աուդիտորների կամ դատարանների համար հարմար ձևաչափեր, որոնք հաճախ ներառում են պահառության շղթայի ընթացակարգեր՝ ամբողջականությունը պահպանելու համար

Այս արտեֆակտները կամուրջ են հանդիսանում տեխնիկական բլոկչեյն տվյալների և իրավական կամ կարգավորող գործընթացների միջև։ 

Կրիպտո հետևում, գաղտնիություն և համապատասխանություն

Կրիպտո հետևումը իրական հարցեր է առաջացնում ֆինանսական գաղտնիության վերաբերյալ: Նույն գործիքները, որոնք օգնում են բռնել փրկագին պահանջող ծրագրերի օպերատորներին և խոշոր խարդախներին, կարող են նաև բացահայտել սովորական օգտատերերի գործարքների գրաֆիկը:

Գաղտնիության մետաղադրամները և գաղտնիության շերտերը գտնվում են այդ լարվածության կենտրոնում: Ուղարկողի/ստացողի հղումները կամ գործարքների գումարները թաքցնելու համար նախատեսված ակտիվներն ու արձանագրությունները նպատակ ունեն օրինապահ օգտատերերին հանրային բլոկչեյններում տրամադրել կանխիկի նման գաղտնիություն: Միևնույն ժամանակ, նույն այդ հնարավորությունները կարող են դժվարացնել հետաքննությունները, այդ իսկ պատճառով որոշ կարգավորվող հարթակներ սահմանափակում կամ հեռացնում են գաղտնիության վրա կենտրոնացած ակտիվները և խեղաթյուրման օրինաչափությունները համարում են ավելի բարձր ռիսկային:

Կարգավորողները պնդում են, որ՝

• ՓԼ/Փ ...
• Հաճախորդների միջոցներ պահող կրիպտո բիզնեսները պետք է համապատասխանեն նմանատիպ չափանիշների
• Հետևողականությունը բարելավում է էկոհամակարգի անվտանգությունը՝ դժվարացնելով հաքերային հարձակումներից և խարդախություններից կանխիկացումը։

Գաղտնիության պաշտպանները պնդում են.

• Հսկողության հստակ սահմանափակումներ
• Ավելի ուժեղ գաղտնիության գործիքներ օրինապահ օգտատերերի համար (ներառյալ օրինական գաղտնիության մետաղադրամները և գաղտնիությունը պահպանող տեխնոլոգիաները)
• Ավելի լավ թափանցիկություն այն մասին, թե ինչպես են հետևող մատակարարները հավաքում, պիտակավորում և օգտագործում տվյալները

Առայժմ կարգավորվող հարթակների մեծ մասը գտնվում է կենտրոնում. դրանք ինտեգրում են կրիպտո հետևումը համապատասխանության համար, բայց դեռևս օգտատերերին տալիս են ինքնապահպանման տարբերակներ և հստակ գաղտնիության քաղաքականություն՝ միաժամանակ ավելի խիստ վերահսկողություն կիրառելով գաղտնիության մետաղադրամների և այլ բարձր մակարդակի խեղաթյուրում պարունակող գործունեության նկատմամբ։

Ինչպես են բիզնեսները պատասխանատու կերպով օգտագործում կրիպտոարժույթների հետևումը

Եթե ​​դուք գործարկում եք բորսա, դրամապանակ, ֆինտեխ հավելված կամ DeFi դարպաս, կրիպտոարժույթների հետևումը դառնում է ձեր ռիսկի կույտի մի մասը, այլ ոչ թե ցանկալի բաղադրիչ։

Պատասխանատու մոտեցումը սովորաբար ներառում է.

• Ներգրավման ստուգում – կապել KYC ստուգումները պատժամիջոցների և դիտացանկի ստուգման հետ՝ ինչպես ինքնությունների, այնպես էլ սկզբնական դրամապանակների վերաբերյալ։
• Ընթացիկ KYT և մոնիթորինգ – ստուգեք յուրաքանչյուր ավանդ և դուրսբերում՝ պատժամիջոցների ենթարկված կազմակերպությունների, հայտնի խարդախությունների, մութ ցանցի շուկաների և հաքերային հարձակումների ենթարկվելու համար, այնուհետև կարգավորեք ծանուցումները՝ հաշվի առնելով ձեր ռիսկի ախորժակը և իրավասության շրջանակը։ 
• Գործի կառավարում – սահմանել հստակ ուղեցույցներ այն մասին, թե ինչ է կատարվում, երբ գործարքը ակտիվացնում է ահազանգը. երբ պահել, երբ պահանջել լրացուցիչ տեղեկատվություն, երբ ներկայացնել հաշվետվություններ և երբ դուրս գալ գործարքից։
• Միջադեպի արձագանք – օգտագործեք հետևողական գործիքներ՝ արագ արձագանքելու համար, եթե ձեր հարթակը ենթարկվի կոտրման կամ ձեր օգտատերերը դառնան զանգվածային ֆիշինգի կամ արտահոսքի իրադարձության թիրախ։
• Կառավարում և հաշվետվություն – պահպանել աուդիտի հետքերը, խորհրդի մակարդակով տեսանելիությունը և հետևողականության քաղաքականության կանոնավոր վերանայումները, որպեսզի համապատասխանությունը ժամանակի ընթացքում չտատանվի։

Կրիպտո հետևումը դառնում է ավելի լայն RegTech փաթեթի մաս, որը ներառում է նաև KYC, պատժամիջոցների ստուգում, ճանապարհորդության կանոնների հաղորդագրություններ և կասկածելի գործունեության մասին հաղորդումներ։

Ձեր բիզնեսի սթեքում կրիպտոհետևման ներդրումը

Եթե ​​դուք գործարկում եք թվային ակտիվների հարթակ, կրիպտո հետևումը ձեր ռիսկերի կառավարման հիմնարար բաղադրիչն է: Պատասխանատու մոտեցումը ներառում է.

• Ավտոմատացված ստուգում. KYC-ի կապը իրական ժամանակի գործարքների մոնիթորինգի հետ։
• Միջադեպի արձագանք. Ունենալ գործիքներ՝ հարթակի կոտրման դեպքում ակտիվները անմիջապես հայտնաբերելու և սառեցնելու համար։
• Աուդիտի պատրաստակամություն. Կարգավորող մարմինների և ներքին խորհուրդների համար միջոցների հոսքերի վերաբերյալ հստակ հաշվետվությունների պահպանում։

Կիրառեք կրիպտո հետևումը ChainUp-ի միջոցով

Կառուցողների՝ բորսաների, ֆինտեխ հավելվածների, բրոքերների, պահառուների և շղթայական հարթակների համար կրիպտո հետևումը տեղակայված է KYC-ի, KYT-ի, պատժամիջոցների ստուգման և ճանապարհորդության կանոնների գործիքակազմի կողքին՝ որպես RegTech-ի հիմնական մաս: Այս ամենը ճիշտ անելը վաղ փուլում պաշտպանում է օգտատերերին, պահպանում է կարգավորող մարմինների ուշադրության կենտրոնում և թույլ է տալիս արագ արձագանքել, երբ ձեր համակարգերը հարվածում են հաքերային հարձակման, խարդախության սխեմայի կամ կեղծ ավանդի:

Եթե ​​դուք նախագծում եք այդ կույտը և չեք ուզում ամեն ինչ միայնակ հավաքել, ChainUp կարող է օգնել: Մեր ենթակառուցվածքը համատեղում է MPC-ի վրա հիմնված պահառությունը, քաղաքականության կողմից կառավարվող տաք-տաք-սառը դրամապանակները և ինտեգրված KYT-ի և պատժամիջոցների ստուգումը, որպեսզի դուք կարողանաք հետևելու ռիսկերի վերահսկողությունը անմիջապես միացնել ձեր հարթակին:

Խոսեք ChainUp-ի հետ տեսնելու համար, թե ինչպես կարող է պահպանման և համապատասխանության շերտը՝ ներկառուցված կրիպտո հետևման աջակցությամբ, ամրապնդել ձեր գործողությունները, մինչդեռ ձեր օգտատերերը վայելում են սահուն առևտրի և վճարումների փորձ։