Կրիպտոարժույթների ոլորտում ձեր կայացրած ամենամեծ որոշումը ոչ թե այն է, թե որ կրիպտոարժույթն գնել, այլ այն, թե ով է իրականում պահում բանալիները: Ոչ պահուստային և պահուստային դրամապանակի միջև ընտրություն կատարելը որոշում է, թե ով է ստորագրում յուրաքանչյուր գործարք, ինչպես եք վերականգնում մուտքը, երբ ինչ-որ բան այնպես չէ, ինչպես եք հեշտությամբ միանում համապատասխանության և DeFi ռելսերի: Այս ուղեցույցը բացատրում է, թե իրականում ինչ է անում յուրաքանչյուր մոդել, որտեղ են նրանք փայլում 2025 թվականին և ինչպես համապատասխանեցնել դրանք ձեր օգտագործման դեպքին:
Ի՞նչ է պահառության դրամապանակը։
Պահառության դրամապանակը տրամադրվում է փոխանակման կամ կարգավորվող ծառայության կողմից, որը պահում է ձեր անձնական բանալիները ձեզ համար: Դուք մուտք եք գործում էլ. փոստով, գաղտնաբառով և բազմագործոն նույնականացմամբ. մատակարարը գործարքները ստորագրում է ձեր անունից:
- Դուք կստանաք ծանոթ հաշվի վերականգնման ծառայություն (աջակցության տոմս, անձը հաստատող փաստաթղթի ստուգում):
- Դուք հույսը դնում եք մատակարարի անվտանգության համակարգի, համապատասխանության ծրագրի և աշխատանքի ժամանակի վրա։
- Միջոցները կարող են սառեցվել կամ հետ վերադարձվել՝ իրավական կարգադրություններին կամ հարթակի քաղաքականությանը համապատասխանելու համար։
Պահառության դրամապանակները նման են առցանց բանկային գործունեությանը՝ հեշտ է գործարկել, ունեն ամուր պաշտպանիչ պատնեշներ և ինտեգրված գործառույթներ, ինչպիսիք են քարտով վճարումները, խաղադրույքները և միացման/ելքի թեքահարթակները։
Ի՞նչ է ոչ պահառության համար նախատեսված դրամապանակը։
A ոչ պահառության դրամապանակ (ինքնապահպանություն) թույլ է տալիս կառավարել մասնավոր բանալիները: Դրամապանակի ծրագիրը երբեք չի տեսնում կամ չի պահպանում ձեր բանալին. դուք գործարքները ստորագրում եք տեղում:
- Դուք ունեք վերականգնման արտահայտություն, սարքային բանալի կամ բազմակողմանի հաշվարկի (MPC) համօգտագործման տվյալներ։
- Ոչ մի երրորդ կողմ չի կարող տեղափոխել միջոցներ կամ գրաքննել գործարքները։
- Վերականգնման և անվտանգության համար պատասխանատվությունը ձերն է, եթե դուք չեք կարգավորել համատեղ կամ սոցիալական վերականգնումը։
Ոչ պահառության համար նախատեսված դրամապանակները լռելյայն են defi, շղթայական կառավարում և առաջադեմ ռազմավարություններ, որտեղ ձեզ անհրաժեշտ է ուղղակի, ծրագրավորվող վերահսկողություն։
Խնամակալության տակ գտնվող ընդդեմ խնամակալության տակ չլինող. Հակիրճ
| Հարթություն | Պահառության դրամապանակ | Ոչ պահառության դրամապանակ |
| Ստեղների կառավարում | Մատակարարը պահում է բանալիները | Դուք ունեք բանալիներ (սերմ, սարքավորում, MPC) |
| Recovery | Հարթակի կողմից աջակցվող (KYC, աջակցություն) | Ձեր պահուստային պատճենները կամ սոցիալական/MPC վերականգնումը |
| համապատասխանության | KYC/AML, պատժամիջոցների ստուգում, հաշվի մոնիթորինգ | Հավելվածների խանութը կամ ինտերֆեյսը կարող են կարգավորվել. ցանցային հասցեն թույլտվություն չունի |
| Հատկություններ | Հեշտ միացման/անջատման հնարավորություն, քարտեր, եկամտաբերություն, պորտֆելի գործիքներ | Լրիվ DeFi մուտք, թույլտվություն չպահանջող dApps, մանրամասն վերահսկողություն |
| Անվտանգության մոդել | Կենտրոնացված վերահսկողություն, ձեռնարկության անվտանգություն և աուդիտներ | Երրորդ կողմի ռիսկ չկա. օգտատիրոջ կողմից օպերացիոն անվտանգության և պայմանագրային ռիսկեր |
| Գրաքննության դիմադրություն | Ավելի ցածր (ենթակա է պայմաններին, օրենքին) | Ավելի բարձր (ենթակա է արձանագրության կանոններին) |
| վճարները | Հաճախ փաթեթավորված է. կիրառվում են տարածման/կանխիկացման վճարներ | Ցանցային վճարներ՝ ուղղակի; հարթակի տարածում չկա, եթե ինքնուրույն երթուղավորվեք |
| Լավագույնը | Սկսնակներ, աջակցություն և ֆիատ ռելսեր գնահատող առևտրականներ, աուդիտի հետքերի կարիք ունեցող բիզնեսներ | Հզոր օգտատերեր, DeFi մասնակիցներ, ծրագրավորվող կառավարման կարիք ունեցող թիմեր |
Առավելություններ և թերություններ, որոնք պետք է հաշվի առնել
Ոչ պահառության համար նախատեսված և պահառության համար նախատեսված դրամապանակի միջև ընտրություն կատարելը կախված է վերահսկողությունից, հաշվետվողականությունից և ամենօրյա օգտագործելիությունից: Նախքան հնարավորությունները համեմատելը, որոշեք, թե ինչն եք ամենաշատը գնահատում. ինքնուրույն բանալիների կառավարում և գաղտնիություն, թե՞ արտաքին անվտանգություն, վերականգնման օգնություն և ինտեգրված ծառայություններ:
Ռիսկերի նկատմամբ հանդուրժողականությունը, կարգավորող պահանջները և գործարքների հաճախականությունը պետք է առաջնորդեն ընտրությունը: Օգտագործեք ստորև նշված կետերը՝ ձեր կոնկրետ օգտագործման դեպքում անվտանգությունը, վերականգնումը, վճարները, համապատասխանությունը և աջակցությունը կշռադատելու համար:
Պահառության դրամապանակ. Առավելություններ
Պահապան դրամապանակը պահպանում է ավանդական առցանց բանկային գործունեությանը մոտ փորձը: Մատակարարը կարգավորում է հաշվի վերականգնումը աջակցության և ինքնության ստուգման միջոցով, ինչը վերացնում է սկզբնական արտահայտությունը կորցնելու վախը:
Սովորաբար դուք ստանում եք ինտեգրված մուտքի և ելքի անցուղիներ, վճարային քարտեր և նույնիսկ հարկային հաշվետվություններ մեկ տեղում, ինչը հեշտացնում է ֆիատային և կրիպտո համակարգերի միջև անցումը և համապատասխանությունը պահպանելը։
Հետին պլանում, շատ պահառության մատակարարներ կիրառում են ձեռնարկության մակարդակի անվտանգություն, ապահովագրական ծածկույթ և կանոնավոր աուդիտներ, և նրանք օգտագործում են ամփոփված իրացվելիություն այնպես որ կարող եք խաղադրույք կատարել կամ օգտագործել «վաստակել» ապրանքներ ընդամենը մի քանի սեղմումով։
Պահառության դրամապանակ. Փոխզիջումներ
Փոխզիջումն այն է, որ դուք գործում եք մատակարարի պայմաններով: Հարթակը պահում է բանալիները, ուստի այն կարող է սահմանել դուրսբերման սահմանափակումներ, սառեցնել հաշիվները կամ սահմանափակել մուտքը սթրեսային իրավիճակների ժամանակ:
Դուք նաև ստանձնում եք հակառակ կողմի և ապահովագրական պայմանագրի ռիսկը. մատակարարը կարող է փոխել վճարները, հնարավորությունները կամ տարածաշրջանային մուտքը՝ սահմանափակ ծանուցմամբ: Եվ չնայած որոշ պահառության հարթակներ միանում են DeFi-ին, շրջանակը սովորաբար ավելի նեղ է, քան այն, ինչին կարող եք հասնել ուղղակի ինքնապահպանման միջոցով:
Ոչ պահառության դրամապանակ. Առավելություններ
Ոչ պահառության դրամապանակը ձեզ լիակատար վերահսկողություն է տալիս ձեր կրիպտոարժույթի նկատմամբ։ Դուք եք պահում բանալիները, և ոչ մի գործարք չի կատարվում առանց ձեր հստակ ստորագրության։
Այդ կառուցվածքը բացում է DeFi-ի ամբողջական տիեզերքը, շղթայի վրա կառավարումը և ագրեգատորների և արձանագրությունների միջոցով առաջադեմ երթուղայնացումը, որոնք պահառության հարթակները կարող են չաջակցել։
Դուք կարող եք համատեղել անվտանգության կարգավորումները՝ ապարատային դրամապանակներ, բազմա-ստորագրային, MPC կամ խելացի պայմանագրային դրամապանակներ՝ ձեր ռիսկի ախորժակին և գործառնական կարիքներին համապատասխանեցնելու համար։
Ոչ պահառուական դրամապանակ. փոխզիջումներ
Թերությունն այն է, որ դուք նաև կրում եք գործառնական ռիսկը։ Եթե կորցնեք ձեր սկզբնական կոդը կամ սարքը վարակվի առանց պատշաճ պահուստավորման, կորուստը կարող է մշտական լինել։
Դուք պետք է անվտանգությանը վերաբերվեք որպես առօրյայի՝ պաշտպանվելով ֆիշինգից, կրկնակի ստուգելով հասցեները և ստուգելով յուրաքանչյուր գործարքը։
Բացի այդ, դուք ուղղակիորեն վճարում եք ցանցային վճարները, և ստիպված եք ինքներդ ստուգել dApps-ը և խելացի պայմանագրերը՝ գնահատելով պայմանագրի ռիսկը, այլ ոչ թե հույսը դնել կենտրոնացված մատակարարի վրա, որը դա կանի ձեզ համար։
Անվտանգության անհրաժեշտ միջոցներ երկու մոդելների համար
Ուժեղ կեցվածքը կարևոր է՝ անկախ նրանից, թե ով է բանալիները պահում։ Սկսեք հիմունքներից, ապա շերտավորեք ձեր ռիսկին համապատասխանող վերահսկողությունները։
- Նույնականացման ամրապնդում. Օգտագործեք սարքային անվտանգության բանալիներ կամ գաղտնաբառեր, այլ ոչ թե միայն SMS:
- Հասցեի կառավարման տարրեր՝ Միացրեք դուրսբերման թույլատրելի ցուցակները, ծախսերի սահմանաչափերը և ուշացումները, որտեղ դրանք հասանելի են։
- Սարքի հիգիենա. Պահեք օպերացիոն համակարգը և դրամապանակների հավելվածները թարմացված, մեկուսացրեք բարձր արժեք ունեցող դրամապանակները հատուկ սարքերի վրա։
- Ֆիշինգի դեմ պաշտպանություն. Ստուգեք URL-ները, ամրացրեք հայտնի հեռակա ընթացակարգի կանչի վերջնակետերը և զգույշ եղեք ստորագրման հրահանգներից, որոնք դուք չեք հասկանում։
- Պահուստավորում և վերականգնում. Ոչ-խնամակալական տվյալների դեպքում պահեք սկզբնական արտահայտությունները կամ MPC համօգտագործումները առանձին անվտանգ վայրերում. դիտարկեք բազմա-ստորագրման կամ սոցիալական վերականգնման հնարավորությունը: Խնամակալական տվյալների դեպքում պահեք հաստատված նույնականացուցիչները թարմացված՝ ավելի արագ աջակցության համար:
Պահապան և ոչ պահապան դրամապանակների օրինակներ
Ընտրությունը հասկանալու ամենահեշտ ձևը նայելն է, թե ինչպես են իրական ընկերությունները օգտագործում յուրաքանչյուր մոդելը։
Պահառության դրամապանակը գտնվում է խոշոր բորսաների և սպառողական հավելվածների մեծ մասի հետևում։ Երբ մեկը ակտիվներ է պահում Coinbase-ում, Binance-ում կամ Kraken-ում, կամ «սուպեր հավելվածի» ներսում, որը թույլ է տալիս նրան գնել և վաճառել կրիպտոարժույթ մի քանի հպումով, նա օգտագործում է պահառության դրամապանակ։
Հարթակը տիրապետում և կառավարում է բանալիները, գործարկում է KYC/AML, ստեղծում է աուդիտի հետքեր և օգտատերերին տրամադրում է ծանոթ մուտքի և գաղտնաբառի փորձառություն։
Բիզնեսների համար այս մոդելը հարմար է սպառողական հավելվածներին, քարտային ծրագրերին և բրոքերային ոճի հարթակներին, որոնք պահանջում են արագ ինտեգրում, ճանապարհորդության կանոններին համապատասխանություն, օգտատիրոջ մակարդակի թույլտվություններ և վեճերի աշխատանքային հոսքեր, որոնք կարգավորվում են կարգավորվող մատակարարի կողմից։
Ոչ պահառության դրամապանակն ավելի շատ նման է DeFi ֆոնդերի, DAO-ների և կրիպտո-բնիկ թիմերի օգտագործմանը: MetaMask-ի, Phantom-ի, Ledger-ի, Trezor-ի, Safe-ի (նախկինում՝ Gnosis Safe) և Argent-ի նման գործիքները բանալիները պահում են բիզնեսի ձեռքում, այլ ոչ թե երրորդ կողմի: Գանձապետարանի թիմերը ստորագրում են ապարատային սարքերից կամ բազմա-ստորագրային դրամապանակներից, իսկ արտադրանքի թիմերը DeFi ռազմավարությունները ուղղակիորեն միացնում են խելացի պայմանագրերի մեջ:
Այս մոդելը ստանդարտ է DeFi գանձապետարանների, շղթայական կառավարման, ծրագրավորվող վճարումների և բազմակի ստորագրության կամ MPC-ի միջոցով տարանջատված վերահսկողություն պահանջող կառուցվածքների համար։
Այն բնականաբար զուգակցվում է ներքին քաղաքականության հետ, որը սահմանում է, թե ով է ստորագրում, երբ և ինչ շեմերի ներքո։
Գործնականում, շատ հասուն կազմակերպություններ ի վերջո ունենում են հիբրիդային կառուցվածք։
Նրանք շարունակում են շահագործել լողացող, ֆիատային ռելսեր և բարձր մակարդակի հաճախորդների մնացորդներ կարգավորվող պահառուի մոտ, ինչպիսիք են Fireblocks-ը, Anchorage Digital-ը, Copper-ը կամ Coinbase Custody-ն, միաժամանակ պահելով երկարաժամկետ գանձապետական պարտատոմսեր, կառավարման տոկեններ և DeFi դիրքեր ոչ պահառության պահոցներում, որոնք վերահսկվում են իրենց սեփական ստորագրողների կողմից։
Այս բաժանումը նվազեցնում է գործընկերոջ և հարթակի ռիսկը՝ միաժամանակ պահպանելով «բանկային պատրաստվածությունը» աուդիտորների, գործընկերների և կարգավորող մարմինների համար։
Յուրաքանչյուր կողմի մասշտաբը բացատրում է, թե ինչու է այս որոշումը կարևոր: Կենտրոնացված կառույցները, ինչպիսիք են բորսաները, ETF-ները, կորպորացիաները և ֆոնդերը, այժմ վերահսկում են Bitcoin-ի ընդհանուր մատակարարման մոտ մեկ երրորդը, ինչը ընդգծում է, թե որքան արժեք է պահառության կառուցվածքներում:
Միևնույն ժամանակ, DeFi արձանագրությունները պարբերաբար պահում են տասնյակ միլիարդավոր դոլարներ ոչ պահառության խելացի պայմանագրերում, իսկ TVL-ը տատանվում է շուրջը։ 70-100 միլիարդ ԱՄՆ դոլարի սահմաններում վերջին ցիկլերի ընթացքում։ Դա նշանակում է, որ ձեր դրամապանակի մոդելը միայն UX ընտրություն չէ. այն որոշում է, թե այդ բաժանման որ կողմում եք դուք գործում։
Կառուցեք ավելի արագ ChainUp-ի միջոցով
Դրամապանակի գործարկում կամ բորսաChainUp-ը տրամադրում է սպիտակ պիտակով MPC ոչ պահառուական դրամապանակների ենթակառուցվածք, բորսայական առևտրի հարթակներ, տոկենիզացիայի լուծումներ և շատ ավելին, որպեսզի դուք ավելի արագ առաքումներ կատարեք՝ առաջին օրվանից ճիշտ կառավարման միջոցով։
Խոսել ChainUp փորձագետներ՝ նախագծելու պահառության մոդելը, անվտանգության փաթեթը և համապատասխանության աշխատանքային հոսքերը, որոնց ձեր օգտատերերը և կարգավորող մարմինները կվստահեն։
