Ինչպես է KYT-ը բարձրացնում վստահությունն ու թափանցիկությունը կրիպտո գործարքներում

Ավանդական ֆինանսների ոլորտում բանկերն ու ֆինանսական հաստատությունները վերահսկում են ինչպես գործարքները, այնպես էլ հաճախորդների ինքնությունը՝ կասկածելի գործունեությունը հայտնաբերելու և կարգավորող շրջանակներին համապատասխանելու համար, ինչպիսիք են փողերի լվացման (AML) և «Ճանաչիր քո հաճախորդին» (KYC) օրենքները: Այս հաստատությունները ստուգում են ինքնությունները, հետևում են միջոցների շարժին և նշում անսովոր օրինաչափություններ, որոնք կարող են վկայել խարդախության կամ անօրինական գործունեության մասին:

Սակայն, կրիպտոարժույթների ապակենտրոնացված աշխարհում գործարքները տեղի են ունենում peer-to-peer առանց միջնորդների, ինչը դժվարացնում է գործարքները իրական աշխարհի ինքնությունների հետ կապելը: Այս անանունությունը մարտահրավերներ է ստեղծում կարգավորող մարմինների և բիզնեսների համար, որոնք փորձում են հայտնաբերել անօրինական ֆինանսական հոսքերը, կանխել խարդախությունը և ապահովել համապատասխանությունը զարգացող կանոնակարգերին: Առանց գործարքները վերահսկելու կենտրոնացված մարմնի, նոր մոնիթորինգի գործիքները կարևոր են ավանդական ֆինանսներում հանդիպող վստահության և թափանցիկության նույն մակարդակը ապահովելու համար:

Ահա թե որտեղ են գործի դրվում «Իմացիր քո գործարքը» (KYT) լուծումները: Ի տարբերություն «Իմացիր քո հաճախորդին» (KYC) համակարգի, որը ստուգում է օգտատերերի ինքնությունը, KYT-ը կենտրոնանում է իրական ժամանակում գործարքների վարքագծի մոնիթորինգի վրա՝ կասկածելի գործողությունները հայտնաբերելու և համապատասխանությունը բարելավելու համար:

Մի ոլորտում, որտեղ կարևորվում են անանունությունն ու ֆինանսական գաղտնիությունը, KYT-ը ապահովում է անվտանգության և թափանցիկության միջև հավասարակշռություն՝ օգնելով բիզնեսներին և կարգավորող մարմիններին հայտնաբերել բարձր ռիսկային գործարքներ՝ առանց ապակենտրոնացմանը վնաս հասցնելու։

Ի՞նչ է KYT-ը և ինչպե՞ս է այն գործում։

«Իմացիր քո գործարքը» (KYT) համապատասխանության լուծում է, որը նախատեսված է բլոկչեյն գործարքները իրական ժամանակում հետևելու և վերլուծելու համար: Դրամապանակների ակտիվությունը, միջոցների հոսքերը և ռիսկի գործոնները անընդհատ վերահսկելով՝ KYT-ը օգնում է կրիպտո բորսաներին, ֆինանսական հաստատություններին և կարգավորող մարմիններին հայտնաբերել և կանխել ֆինանսական հանցագործությունները:

KYT լուծումները գործում են հետևյալ կերպ.

• Գործարքների պատմության հետևում – Բլոկչեյնի գրառումների վերլուծություն՝ խարդախության, անօրինական գործունեության կամ պատժամիջոցների ենթարկված հասցեների հետ կապված օրինաչափությունները հայտնաբերելու համար։

• Ռիսկի միավորների նշանակում – Բարձր ռիսկային գործարքների բացահայտում՝ ըստ ծավալի, հաճախականության և կոնտրագենտների։

• Իրական ժամանակում միջոցների հոսքերի մոնիթորինգ – Արագ փոխանցումների, խաչաձև շղթայական շարժումների և մութ ցանցի շուկաների հետ փոխազդեցությունների հայտնաբերում։

• Կասկածելի գործունեության նշում – Համապատասխանության թիմերին տեղեկացնելը, երբ գործարքները գերազանցում են նախապես սահմանված ռիսկի շեմերը։

Արհեստական բանականության և բլոկչեյն վերլուծությունների միջոցով KYT-ը ապահովում է, որ բիզնեսները պահպանեն ֆինանսական ամբողջականությունը՝ միաժամանակ համապատասխանելով փողերի լվացման (AML) դեմ պայքարի համաշխարհային կանոնակարգերին։

Կրիպտո գործարքների նկատմամբ վստահության բարձրացում

Կրիպտո արդյունաբերության ամենամեծ մարտահրավերներից մեկը ֆինանսական գործարքների թափանցիկության պակասն է: Ավանդական բանկերը հետևում են խիստ կարգավորող շրջանակների՝ գործարքները հետևելու և ստուգելու համար՝ ապահովելով համապատասխանությունը և անվտանգությունը: Ի տարբերություն դրա, կրիպտո գործարքները տեղի են ունենում peer-to-peer եղանակով, հաճախ առանց երրորդ կողմի վերահսկողության, ինչը դժվարացնում է անօրինական գործունեության մոնիթորինգը:

Չնայած իր ապակենտրոնացված բնույթին, կրիպտոարժույթը դեռևս հնարավորություն է տալիս հետևել գործարքներին հանրային բլոկչեյնների միջոցով: Յուրաքանչյուր գործարք գրանցվում է անփոփոխ գրանցամատյանում՝ ապահովելով մշտական, թափանցիկ և աուդիտի ենթակա գրառումներ: Ի տարբերություն ավանդական ֆինանսների, որտեղ բանկերը վերահսկում են գործարքների պատմությունը, բլոկչեյն ցանցերը թույլ են տալիս յուրաքանչյուրին ստուգել գործարքները իրական ժամանակում:

Սակայն, չնայած գործարքները տեսանելի են բլոկչեյնում, դրանք կեղծանուն են, ինչը նշանակում է, որ դրամապանակների հասցեները ուղղակիորեն չեն բացահայտում ուղարկողի կամ ստացողի ինքնությունը: Սա դժվարություններ է ստեղծում կասկածելի գործունեությունը նույնականացնելու և գործարքները իրական աշխարհի ինքնությունների հետ կապելու հարցում: KYT-ը կամրջում է այս բացը՝

1. Կարգավորող մարմինների համապատասխանության ապահովում

Կարգավորող մարմինները պահանջում են, որ բիզնեսները վերահսկեն գործարքները՝ անօրինական գործունեության համար: KYT լուծումները օգնում են կրիպտո ընկերություններին համապատասխանել հետևյալին.

• Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խմբի (FATF) ճանապարհորդության կանոն – Պահանջում է, որ խոշոր փոխանցումների դեպքում փոխանակման կետերը կիսվեն գործարքի մանրամասներով։

• ԵՄ-ի կրիպտոակտիվների շուկաների (MiCA) կարգավորումը – Եվրոպական կրիպտո բիզնեսների համար սահմանում է ավելի խիստ հակամեղադրական միջոցներ ձեռնարկելու կանոնների պահպանման պահանջներ։

• ԱՄՆ բանկային գաղտնիքի մասին օրենք (BSA) և FinCEN պահանջները – Պարտադիր է ֆինանսական հաստատությունների կողմից կասկածելի գործունեության մասին հաղորդումների ներկայացումը։

Առանց KYT-ի, բիզնեսները ռիսկի են դիմում ենթարկվելու չկատարման տուգանքների, գործառնական սահմանափակումների և բանկային հարաբերությունների կորստի։

2. Անօրինական գործարքների և փողերի լվացման կանխարգելում

KYT-ը բացահայտում է բարձր ռիսկային գործարքները՝ կանխելով չարագործների կողմից կրիպտո հարթակների չարաշահումը: Օրինակներ են՝

• Փոխանցումներ թույլատրված դրամապանակներին – Կանխել բիզնեսների կողմից սև ցուցակում ընդգրկված հասցեների հետ անգիտակցաբար փոխազդեցությունը։

• «Շղթայական ցատկ» գործունեություն – Բազմաթիվ բլոկչեյններով տեղաշարժվելու միջոցով միջոցները թաքցնելու փորձերի հայտնաբերում։

• Darknet շուկայի փոխազդեցությունները – Անօրինական գործունեության հետ կապված գործարքների արգելափակում։

Ի 2023, Կրիպտոարժույթների հետ կապված անօրինական գործարքների ընդհանուր ծավալը կազմել է 24.2 միլիարդ դոլար, ընդգծելով խարդախության կանխարգելիչ հայտնաբերման անհրաժեշտությունը։

3. Ինստիտուցիոնալ և մանրածախ ներդրողների վստահության ամրապնդում

Որպեսզի կրիպտոարժույթը լայն տարածում գտնի, ներդրողներին և բիզնեսներին անհրաժեշտ է վստահություն, որ շուկան անվտանգ է: KYT-ի կողմից սահմանված համապատասխանությունը օգնում է բորսաներին պահպանել ամուր բանկային հարաբերություններ՝ ապահովելով կարգավորող վերահսկողություն: Այն նաև օգնում է ներդրողներին խուսափել խարդախության ենթարկվելուց՝ ապահովելով, որ միջոցները չփոխազդեն բարձր ռիսկային դրամապանակների հետ, և օգնում է բիզնեսներին վստահություն կառուցել կարգավորող մարմինների հետ՝ ցուցադրելով հակամեղադրական միջոցների դեմ պայքարի լավագույն փորձը:

4. Խարդախության և ներքին ռիսկի նվազեցում

Կրիպտո խարդախության սխեմաները շարունակում են զարգանալ, ինչը կարևոր է դարձնում իրական ժամանակի մոնիթորինգը: KYT-ը հայտնաբերում է այնպիսի անոմալիաներ, ինչպիսիք են՝

• Հաշվի առգրավումներ – Վարակված դրամապանակներից անսովոր դուրսբերման ձևերի բացահայտում։

• Pump-and-dmp սխեմաներ – Շուկայի մանիպուլյացիաների հետ կապված համակարգված առևտրային վարքագծի հետևում։

• Կեղծ ICO-ներ և խաբեություններ – Հայտնի խարդախ նախագծերի հետ կապված միջոցների նշում։

KYT-ը ինտեգրելով՝ կրիպտո բիզնեսները նախաձեռնողաբար պաշտպանում են իրենց օգտատերերին չարամիտ անձանցից։

Ինչու է թափանցիկությունը կարևոր կրիպտոարժույթների ապագայի համար

Վստահությունը ցանկացած ֆինանսական համակարգի հիմքն է։ Քանի որ կրիպտոարժույթները սպեկուլյատիվ ակտիվներից անցնում են հիմնական ֆինանսական գործիքների, գործարքների թափանցիկության ապահովումը կարևորագույն նշանակություն ունի։

KYT-ը կարևոր դեր է խաղում՝ նվազեցնելով կարգավորիչ անորոշությունը, խրախուսելով ինստիտուցիոնալ ներդրումները և բարելավելով հանրային ընկալումը կրիպտոարժույթի նկատմամբ: Գործարքների ավելի մեծ թափանցիկության շնորհիվ բիզնեսները կարող են խթանել երկարաժամկետ ներդրումը և շուկայի կայունությունը:

Ֆինանսական հաստատությունների, բորսաների և կրիպտո բիզնեսների համար, որոնք ցանկանում են բարձրացնել վստահությունը և համապատասխանությունը, ChainUp առաջարկում է ձեռնարկության մակարդակի KYT լուծումներ որոնք ապահովում են, որ ձեր բիզնեսը համապատասխանի պահանջներին, լինի անվտանգ և պատրաստ ապագային։ Կապվեք ChainUp-ի հետ այսօր։ կրիպտո գործարքներում վստահության և թափանցիկության բարձրացման համար ներդնել KYT-ի առաջադեմ լուծումներ։