بانک‌ها روی بلاکچین سرمایه‌گذاری بزرگی می‌کنند: بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار از سال ۲۰۲۰ سرمایه‌گذاری کرده‌اند

با افزایش سرمایه‌گذاری بانک‌های سنتی در فناوری بلاکچین، بخش مالی در حال تحول بزرگی است. با توجه به اخیر گزارش با پشتوانه ریپل, بانک‌های جهانی بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴ بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار در طرح‌های مرتبط با بلاکچین سرمایه‌گذاری کرده‌اند.، که نشان دهنده یک تغییر عمده به سمت دارایی های دیجیتال است. 

این مطالعه که بیش از ۱۰،۰۰۰ معامله بلاکچین را تجزیه و تحلیل کرده و ۱۸۰۰ مدیر مالی را مورد بررسی قرار داده است، نشان می‌دهد که بانک‌ها علیرغم عدم قطعیت نظارتی، در حال اولویت‌بندی حضانت دارایی‌های دیجیتال، توکنیزاسیون و زیرساخت‌های پرداخت هستند. نکات کلیدی عبارتند از:

• ۶۵ درصد از بانک‌ها به طور فعال در حال بررسی راهکارهایی برای نگهداری دارایی‌های دیجیتال هستند.

• ۹۰ درصد از مدیران مالی معتقدند که بلاکچین تا سال ۲۰۲۸ تأثیر قابل توجهی بر امور مالی خواهد گذاشت.

• زیرساخت پرداخت بیشترین سهم سرمایه‌گذاری را به خود اختصاص داده است، و پس از آن، نگهداری و توکن‌سازی قرار دارد.

در حالی که پذیرش بلاکچین در حال شتاب گرفتن است، اکثر بانک‌ها به جای خدمات خرده‌فروشی کریپتو، بر زیرساخت‌های نهادی متمرکز شده‌اند - در حال حاضر کمتر از 20٪ از آنها معاملات کریپتو یا کیف پول‌های مصرفی ارائه می‌دهند.

بررسی جسورانه‌ترین اقدامات بانک‌های بزرگ در حوزه بلاکچین

اونیکس و جی‌پی‌مورگان کوین

جی‌پی‌مورگان در خط مقدم پذیرش بلاکچین بوده است در امور مالی سنتی از طریق بخش Onyx خود، که بر راه‌حل‌های بلاکچین نهادی تمرکز دارد. یکی از مؤلفه‌های کلیدی استراتژی آن، JPM Coin، یک سیستم بلاکچین مجاز که پرداخت‌های فرامرزی و بلادرنگ را برای مشتریان شرکتی تسهیل می‌کند. این پلتفرم روزانه حدود ۱ میلیارد دلار تراکنش را پردازش می‌کند که به طور قابل توجهی کارایی تسویه حساب را بهبود می‌بخشد. علاوه بر این، جی‌پی‌مورگان به وثیقه‌های توکنیزه شده روی آورده است و به سرمایه‌گذاران نهادی اجازه می‌دهد از دارایی‌های دیجیتال به عنوان وثیقه برای تراکنش‌ها استفاده کنند که این امر ریسک طرف مقابل را کاهش داده و نقدینگی را بهبود می‌بخشد. 

توکنیزه کردن طلا توسط HSBC

در سال ۲۰۲۳، HSBC یک پلتفرم توکنیزه کردن طلا مبتنی بر بلاکچین راه‌اندازی کرد که گامی مهم در دیجیتالی کردن دارایی‌های سنتی بود. این پلتفرم به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که توکن‌های دیجیتالی را که توسط شمش‌های طلای فیزیکی ذخیره شده در خزانه‌های HSBC پشتیبانی می‌شوند، معامله کنند. با توکنیزه کردن طلا، HSBC دسترسی به بازار را افزایش می‌دهد و در مقایسه با معاملات سنتی کالاها، امکان مالکیت جزئی و تسویه حساب‌های سریع‌تر را فراهم می‌کند. 

پلتفرم دارایی‌های دیجیتال گلدمن ساکس (GS DAP)

گلدمن ساکس با GS DAP (پلتفرم دارایی‌های دیجیتال) وارد فضای بلاکچین شده است. یک سیستم تسویه حساب که برای موارد استفاده نهادی مانند توافق‌نامه‌های بازخرید (ریپو) و وام اوراق بهادار طراحی شده استاین پلتفرم از بلاکچین برای ساده‌سازی فرآیندهای پس از معامله، کاهش زمان تسویه حساب و خطرات عملیاتی استفاده می‌کند. فراتر از تسویه حساب، گلدمن در حال بررسی صدور دارایی‌های توکنیزه شده است که می‌تواند نحوه معامله اوراق قرضه، سهام و سایر ابزارهای مالی را متحول کند. 

خدمات نگهداری ارزهای دیجیتال BNY Mellon & Fidelity

با توجه به تقاضای رو به رشد نهادی برای دارایی‌های دیجیتال، بانک نیویورک ملون در سال ۲۰۲۲ یک پلتفرم نگهداری دارایی‌های دیجیتال راه‌اندازی کرد. ارائه راهکارهای ذخیره‌سازی امن برای ارزهای دیجیتال و اوراق بهادار توکنیزه شده. به همین ترتیب، شرکت فیدلیتی دیجیتال استس (Fidelity Digital Assets)، زیرمجموعه فیدلیتی اینوستمنت (Fidelity Investments)، خدمات نگهداری و معامله در سطح سازمانی برای بیت‌کوین و اتریوم ارائه می‌دهد و به صندوق‌های پوشش ریسک، دفاتر خانوادگی و خزانه‌داری شرکت‌ها خدمات ارائه می‌دهد. این خدمات به یک نیاز حیاتی در بازار - نگهداری امن و قانونمند - پاسخ می‌دهد و مانع بزرگی را برای پذیرش رمزارزها توسط سازمان‌ها از بین می‌برد. 

از تئوری تا واقعیت: روندهای بلاکچین که در واقع بانکداری را تغییر می‌دهند

توکنیزه کردن دارایی‌های دنیای واقعی

بخش مالی به سرعت در حال پذیرش توکنیزه کردن دارایی‌ها به عنوان راهی برای آزادسازی نقدینگی در بازارهای سنتی غیرنقدشونده است. بانک‌های بزرگ اکنون طیف گسترده‌ای از دارایی‌های دنیای واقعی (RWA)، از جمله اوراق قرضه، املاک و مستغلات و کالاها را توکنیزه می‌کنند و بازنمایی‌های دیجیتالی ایجاد می‌کنند که می‌توانند با کارایی بیشتری معامله شوند. یک تحول برجسته در سال ۲۰۲۴ رخ داد، زمانی که بلک‌راک صندوق BUIDL خود را راه‌اندازی کرد که اوراق قرضه خزانه‌داری ایالات متحده را بر روی بلاکچین اتریوم توکنیزه می‌کند و به سرمایه‌گذاران راه‌های جدیدی برای دسترسی به محصولات با درآمد ثابت ارائه می‌دهد. به طور مشابه، سانتاندر با انتشار یک اوراق قرضه توکنیزه شده ۲۰ میلیون دلاری بر روی اتریوم، موجی از توجه را به خود جلب کرد و نشان داد که چگونه بلاکچین می‌تواند بازارهای سرمایه را ساده‌سازی کند. 

پرداخت های مبتنی بر بلاک چین

فناوری بلاکچین با ایجاد تراکنش‌های سریع‌تر و ارزان‌تر بین مؤسسات مالی، انقلابی در پرداخت‌های فرامرزی ایجاد می‌کند. ریپل از طریق همکاری با بانک‌های بزرگی مانند سانتاندر و بانک آمریکا، در خط مقدم این تحول قرار داشته و انتقال وجه بین‌المللی تقریباً فوری را که از شبکه‌های بانکی سنتی عبور می‌کند، تسهیل کرده است. در همین حال، سوئیفت، شبکه پیام‌رسان جهانی مورد استفاده بانک‌ها، به طور فعال در حال آزمایش راه‌حل‌های بلاکچین برای مدرن‌سازی سیستم تسویه حساب بین بانکی خود است. این تحولات نشان‌دهنده یک تغییر اساسی در زیرساخت پرداخت است، جایی که بلاکچین زمان تسویه حساب را از چند روز به چند ثانیه کاهش می‌دهد و در عین حال هزینه‌های تراکنش را به طرز چشمگیری کاهش می‌دهد. با افزایش پذیرش، پرداخت‌های مبتنی بر بلاکچین به زودی می‌توانند به جای استثنا در امور مالی جهانی، به یک هنجار تبدیل شوند.

ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC)

ظهور CBDCها یکی از مهم‌ترین ابتکارات بلاکچین در بانکداری مدرن را نشان می‌دهد. در حال حاضر بیش از ۱۳۰ کشور در حال بررسی یا توسعه ارزهای دیجیتال خود هستند. موسسات مالی بزرگ نقش مهمی در ایجاد زیرساخت‌های لازم ایفا می‌کنند، به طوری که جی‌پی‌مورگان با نهاد پولی سنگاپور (MAS) برای رسیدگی به چالش‌های قابلیت همکاری CBDC همکاری می‌کند. این ارزهای دیجیتال که توسط بانک‌های مرکزی صادر و تنظیم می‌شوند، با هدف ترکیب کارایی ارزهای دیجیتال با ثبات پول فیات عرضه می‌شوند. با پیشرفت پروژه‌های CBDC، آنها وعده می‌دهند که با فعال کردن پول قابل برنامه‌ریزی، بهبود شمول مالی و ایجاد امکانات جدید برای تراکنش‌های فرامرزی، سیستم‌های پولی را تغییر شکل دهند. مشارکت بخش بانکی در توسعه CBDC، اهمیت روزافزون بلاکچین را در آینده امور مالی جهانی برجسته می‌کند.

چگونه کسب و کارها می‌توانند برای انقلاب بلاکچین آماده شوند

پذیرش روزافزون بلاکچین در بخش بانکی، نشان‌دهنده‌ی یک تغییر اساسی است - از پروژه‌های آزمایشی به سمت راه‌حل‌های مالی در دنیای واقعی. برای حفظ رقابت، کسب‌وکارها باید:

✔ توکنیزاسیون دارایی‌های اهرمی
بررسی کنید که چگونه توکنیزه کردن دارایی‌ها (از املاک و مستغلات گرفته تا مالکیت معنوی) می‌تواند نقدینگی را آزاد کند و جریان‌های درآمدی جدیدی ایجاد کند.

✔ زیرساخت‌های آماده برای آینده بسازید 

اتخاذ راهکارهای انعطاف‌پذیر بلاکچین که می‌توانند با سیستم‌های بانکی در حال تحول و چارچوب‌های نظارتی ادغام شوند.

✔️همکاری با موسسات مالی 

شناسایی فرصت‌های همکاری با بانک‌ها و ارائه‌دهندگان فین‌تک که خدمات مبتنی بر بلاکچین را توسعه می‌دهند.

✔ نوآوری با راهکارهای صنعتی 

ابزارهای بلاکچین متناسب با نیازهای بخش خود، چه در پرداخت‌ها، زنجیره تأمین یا هویت دیجیتال، را توسعه داده یا اتخاذ کنید.

گذار به امور مالی مبتنی بر بلاکچین در حال شتاب گرفتن است. شرکت‌هایی که اکنون خود را با این فناوری وفق دهند، موج بعدی تحول صنعت را رهبری خواهند کرد.

ChainUp: راهکارهای فناورانه دارایی‌های دیجیتال در سطح سازمانی

برای کسب‌وکارهایی که به دنبال ادغام بلاکچین و دارایی‌های دیجیتال در عملیات خود هستند، ChainUp راهکارهای زیرساختی در سطح سازمانی ارائه می‌دهد تا به شما در درک فرصت‌های موجود در این انقلاب مالی کمک کند، مانند تقسیم بندی, کیف پول MPC با برچسب سفیدو GATS راه‌حل‌های متناسب با پذیرش.

آماده‌اید تا عملیات مالی خود را برای آینده تضمین کنید؟ امروز با ما تماس بگیرید.