繁体中文
傳統金融機構（Tradfi）如何提供數位資產託管服務
30 Jan 2024
數位資產託管服務是指為數位資產持有者提供安全儲存、管理和存取等服務。 與傳統金融市場的託管相似，數位資產託管的目標是保護客戶的加密貨幣和數位資產。 然而，與傳統託管不同的是，數位資產託管更注重透過安全金鑰管理實現資產儲存。 這意味著客戶的加密資產以受控的方式受到保護，通常是由專業服務機構管理客戶的私鑰，或由技術提供者提供客製化的保管方案，使客戶能夠控制其私鑰。
近年來，數位資產市場呈現快速成長的趨勢。 這一趨勢吸引了越來越多的機構投資者和個人投資者進入數位資產市場。 根據得智庫數據統計，截至2024年01月07日12:00，全球數位貨幣總市值共 $1,729,810,639,162（約17,298億美元）。
傳統金融機構的機會
隨著數位資產市場的不斷發展，越來越多的機構投資者和個人投資者希望將數位資產納入其投資組合。
參與數位資產託管業務，傳統金融機構可獲得以下價值：
首先，滿足市場需求並吸引新客戶。 隨著數位資產市場的不斷發展，越來越多的投資者希望將數位資產納入其投資組合。 傳統金融機構可以透過提供數位資產託管服務，滿足投資者的需求，並吸引新的客戶。
其次，提升自身競爭力和品牌形象。 透過與數位資產服務商合作，傳統金融機構可以擴展業務範圍，提供更廣泛的金融服務，從而在市場競爭中保持優勢。 同時，也可以透過展現對新興技術的開放態度，樹立創新和前瞻性的品牌形象。
第三，擴大市場份額，實現業務多元化。 數位資產市場具有巨大的潛力，透過提供數位資產託管服務，傳統金融機構可以擴大市場份額，在數位資產領域獲得更多的業務機會。 並透過收取託管費用或其他相關服務費用，從數位資產託管中獲得額外的收入，以實現業務多元化。
傳統金融機構提供數位資產託管服務的模式主要有兩種：
- 自建數位資產託管業務：傳統金融機構可以利用自身的資金實力、技術實力和監管經驗，自建數位資產託管業務。 這種模式可以為傳統金融機構提供更大的靈活性和控制力，但也需要投入大量的時間、資金和資源。
- 與第三方數位資產託管機構合作：數位資產託管涉及複雜的技術，傳統金融機構需要掌握並加強相應的技術能力，如區塊鏈技術、加密技術、數位資產安全管理技術等，才能提供安全 可靠的數位資產託管服務。 因此，傳統金融機構可以選擇與加密產業較成熟的第三方資產託管機構合作，共同開發安全可靠的數位資產託管解決方案。 這種模式可以幫助傳統金融機構快速進入數位資產託管領域，但也需要對第三方託管機構進行審查和盡職調查，以確保託管安全。
機構對數位資產的採用正在成長
根據 NYDIG 的一項研究，82% 的投資者希望他們的財務顧問向他們提供有關比特幣的建議。 事實上，光是 Coinbase 上機構每季就有 1,300 億美元的數位資產交易。
為了滿足客戶不斷增長的需求，包括貝萊德、摩根大通、高盛和花旗集團在內的許多金融機構正在採用區塊鏈技術來促進數位資產的流動。
例如，
-
- 紐約梅隆銀行 (BNY Mellon)於 2022 年發布了數位資產託管平台來支援客戶需求。
紐約梅隆銀行(BNY Mellon)於2021年2月宣布，其計畫作為資產管理公司代表客戶持有、轉移和發行比特幣和其他加密貨幣。 截至2021年12月31日，紐約梅隆銀行託管46.7兆美元的資產，管理資產規模為2.4兆美元。 它是業界第一個連接數位和傳統資產託管的多元資產平台。
-
- 摩根大通 於 2020 年發布的 Onyx 數位資產平台已處理近 9,000 億美元的數位資產（摩根大通）。
-
- 德國第二大銀行採用數位資產託管平台
作為德國第二大資產規模的銀行DZ Bank，在2023年11月推出了自己的數位資產託管平台，利用區塊鏈技術為機構客戶提供服務。 該平台專為機構客戶設計，提供加密證券，包括該銀行半年前認購的西門子加密債券。
DZ銀行的證券服務和數位託管部門主管Holger Meffert認為在未來十年內，相當一部分資本市場業務將採用基於DLT的基礎設施進行處理，並將DLT作為現有資本市場流程基礎設施的補充技術。
該銀行在2023年6月向德國聯邦金融監理局（BaFin）申請了加密貨幣託管許可證。
-
- 渣打銀行計畫於2024年Q1開始為杜拜的機構客戶託管BTC與ETH
早在2020 年，渣打銀行旗下的創新與創投子公司 SC Ventures 就宣布與資產服務供應商 Northern Trust 已達成協議，雙方將推出面向機構的加密託管解決方案 Zodia Custody。 Zodia 在英國金融行為監理局（FCA）的正式批准後開始營運。
渣打銀行計畫於2024年Q1開始為杜拜的機構客戶託管BTC與ETH。 該服務將由 Zodia Custody 提供，以利用 Northern Trust 的安全性和合規性優勢。
傳統金融機構進入數位資產託管領域具有巨大的潛力，但由於數位資產市場仍處於發展初期，監管尚不完善。 傳統金融機構在參與數位資產託管時，需要充分了解相關監管要求，如反洗錢和反恐融資(AML/CFT) 要求、資訊安全和隱私保護要求、投資者保護要求等，並透過建立完善的AML/ CFT 合規制度、採用先進的安全技術來保護數位資產、與投資者簽訂明確的託管協議，明確雙方的權利和義務等措施來規避風險。 同時，因為許多投資人對數位資產還不了解。 傳統託管銀行需要做好客戶教育工作，充分了解投資人的需求，提供全面的客戶教育服務，幫助投資人了解數位資產的風險和收益，做出明智的投資決策。
Speak to our experts
* 名字
* 姓氏
* 電郵地址
* 您的手機號碼
+65
* 公司名稱
* 職稱
留言
0/200
