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什麼是數位資產託管
23 Jan 2024
數位資產託管是指第三方機構為使用者保存數位資產私鑰的服務。 相較於個人保管自己的私鑰和數位資產，它提供了更高層級的安全保障，因為託管方使用多重簽章、冷儲存等先進安全措施來保護資產。
數位資產託管主要圍繞在私鑰的安全處理展開，私鑰是加密貨幣錢包內資產所有權的確鑿證據。 傳統金融領域規定只有金融機構能充當託管人，而加密貨幣的去中心化性質為用戶帶來了更多的選擇，即個人也可以成為資產的保管人，擁有控制權。
根據託管方式的不同，數位資產託管可分為兩種主要類型：
1、全託管
全託管是指使用者將自己的數位資產私鑰完全委託給第三方機構保管，是數位資產託管最常見的形式。 託管機構通常是受監管的實體，並採取多種安全措施來保護用戶的資產，例如多重簽名、冷儲存等。 這種方式的優點是安全性高，因為託管方會採用多重簽名、冷儲存等先進安全措施來保護使用者的資產。 缺點是用戶失去了對私鑰的控制權，如果託管機構出現安全問題或破產，用戶的資產可能會受到損失。
可以透過多種途徑獲得第三方託管：
- 加密貨幣交易所：中心化交易所本質上提供託管服務。 然而，重要的是要記住，用戶在這些平台上不擁有錢包的私鑰，這可能是個漏洞。 如果交易所出現安全漏洞或營運問題，用戶的資產可能面臨風險。
- 數位資產管理平台：隨著加密貨幣作為合法資產類別的吸引力，功能類似於數位資產銀行的專業實體不斷增加。 著名的例子包括 Anchorage、NYDIG 和 Paxos、ChainUp Custody。
- 託管銀行：根據貨幣監理署 (OCC) 的 2020 年指令，美國國家銀行已獲準提供數位資產託管服務。 這一發展導致紐約梅隆銀行、花旗銀行和富達銀行等傳統銀行巨頭加入了數位資產託管領域的競爭。
2、半託管
半託管是介於第三方全託管和自己全保管之間的一種託管方式。 在這種模式下，使用者的私鑰被分割成兩份，一部分由託管機構保管，另一部分由使用者自己保管。 當使用者需要進行交易等操作時，需要由託管機構和使用者共同簽署交易才能完成。
MPC錢包自架是一種特殊的半託管方式，它採用了多方運算（MPC）技術來實現。 在MPC錢包中，用戶的私鑰由多個獨立的參與者共同持有，任何單一參與者都無法存取完整的私鑰。 當使用者需要進行交易時，需要由這些參與者共同簽署才能完成。 這種方式可以有效防止私鑰被盜或洩露，同時，用戶仍保留對私鑰的控制權，可以隨時撤銷託管。
相較於其他託管方式，MPC錢包自架有以下優點：
- 高匿名性和隱私安全：採用多方運算協議，避免單點故障和私鑰外洩風險，提高了用戶使用數位貨幣的匿名性和隱私安全。
- 可驗證性和可用性：使用多個節點進行運算和驗證，提高了數位資產交易的安全性和透明性，同時支援多種數位貨幣和多平台使用。
- 靈活性和可擴展性：適應不同的數位資產和平台，支援多種多方運算協議，可自訂和擴展，提高了錢包的靈活性和可擴展性。
數位資產託管對於機構投資者尤其重要。 機構投資人通常擁有大量的數位資產，需要專業的託管服務來保障資產安全。 隨著數位資產市場的不斷發展，機構投資者對數位資產託管的需求也將持續成長。
根據普華永道（PwC）和財富科技平台Aspen Digital發布的數位資產託管市場報告，2021年11月，數位資產產業規模達到超過3兆美元的頂峰。 2022年，加密市場的託管業務仍維持在4,479億美元的水準。 Aspen Digital 執行長表示，投資人更願意因安全性問題而投資於託管服務，並普遍認為需要對託管解決方案有更多的了解。
機構投資人選擇數位資產託管時，需要考慮以下因素：
- 安全性：託管機構的安全措施是機構投資者最關心的問題。 託管機構應採用多重簽名、冷儲存等先進安全措施來保護用戶的資產。
- 合規性：機構投資者需要確保託管機構符合相關監管要求。
- 可用性：託管機構應提供滿足機構投資者需求的託管服務，例如支援多種數位資產、提供多種託管方式等。
ChainUp Custody是領先的數位資產機構託管平台，持有SOC 2 Type 1安全系統控制驗證報告，依托ChainUp六年技術服務經驗，快速且有效率地解決企業的資產託管難題，提供合規、安全、可靠、穩定 的數位資產託管服務。
ChainUp Custody有多種優勢：
- 安全性：採用MPC技術、多重簽章技術和硬體隔離，保護數位資產免受駭客攻擊和盜竊。 使用白名單和客製化的提現審批流程來提高帳戶的安全等級。
- 合規性：滿足當地監管要求，提供合規和反洗錢工具，幫助投資者避免非法活動。 KYT和KYC服務可偵測高風險交易並了解交易對象的背景和目的。
- 高效率：全鏈路活動監控系統自動監控交易流程，提供豐富的營運和輔助管理工具，協助客戶管理數位資產並快速回應商業需求。
- 可靠性：資金託管總額達100億美元，提供安全加密儲存和災備方案，避免資料遺失風險。
- 易用性：使用者友善的解決方案，客製化的提款審批流程和開發者託管API和SDK，方便整合和個人化設定。
- 靈活擴展：適用於不同機構和個人，多種存取方式和豐富的營運工具滿足不同需求。
- 即時服務：24小時支援和諮詢，專家團隊提供量身定制解決方案，確保安全、合規和高效的資產託管服務。
因此，ChainUp Custody是機構投資者託管數位資產的理想選擇。 點擊ChainUp Custody了解更多託管解決方案。
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