Ha indasteri ea crypto e ntse e hola, ho joalo le ka litebello tse mabapi le litekanyetso tsa ho latela. Seo pele se neng se sebetsa sebakeng sa taolo ea bohlooho se ntse se hlahlobisisoa haholo ke mebuso, balaoli ba lichelete le balekane ba mekhatlo lefatšeng ka bophara.
Bakeng sa phapanyetsano ea li-crypto, bafani ba li-wallet, li-protocol tsa DeFi, le ba fanang ka li-tokens, ho latela melao ha se feela ho qoba likotlo, empa hape ho kenyelletsa ho haha ts'epo, ho netefatsa bophelo bo bolelele, le ho fihlella lits'ebeletso tsa mantlha tsa lichelete.
Mona ke karohano ea mefuta ea bohlokoa ka ho fetisisa ea litekanyetso tsa ho latela melao eo likhoebo tsa crypto li hlokang ho li utloisisa le ho li kenya tšebetsong ka nepo.
1. KYC - Tseba Moreki oa Hao: Ho netefatsa boitsebiso hore u mo tšepe
KYC e bua ka mokhoa oa bohlokoa oa ho netefatsa boitsebahatso ba bareki pele ba ka sebelisa tšebeletso ea crypto. Hangata e kenyelletsa ho bokella le ho netefatsa litokomane tse joalo ka li-ID tse fanoeng ke mmuso, bopaki ba aterese, le lintlha tsa biometric.
KYC ke ts'ireletso ea mantlha khahlano le bosholu ba chelete, lichelete tsa bokhukhuni le bosholu ba boitsebiso. Hangata ke tlhoko ea pele le eo ho seng rekisoe ka eona ho tsoa ho balaoli le balekane ba libanka.
Balaoli ba lichelete libakeng tsa bohlokoa joalo ka US (FinCEN), EU (MiCA), Singapore (MAS), le ba bang ba laela YC e le karolo ea mantlha ea meralo e khahlanong le tšebeliso e mpe ea chelete (AML). Litloaelo tse matla tsa KYC ke motheo oa ts'epo ebile li thusa ho hokahanya le lichelete tsa setso.
2. AML – Anti-Chelete Laundering: Ho itebela khahlanong le lichelete tse seng molaong
AML e akaretsa sete ea melao, melaoana, le mekhoa ea ts'ebetso e reretsoeng ho lemoha le ho thibela ho tsamaea ho seng molaong ha lichelete ka mekhoa ea lichelete-ho kenyeletsoa le crypto.
Mekhoa ea mantlha ea AML e kenyelletsa:
- KYC e ntse e tsoela pele
- Ts'ebetso ea ts'ebetso e tsoelang pele
- Litlaleho tsa Ts'ebetso e belaetsang (SARs)
- Tlhokomelo e ntlafalitsoeng bakeng sa bareki ba kotsing e kholo
Ho hloleha ho kenya tshebetsong ditaolo tsa AML ho ka fella ka dikotlo tse boima, mehato ya molao, le tahlehelo ya dilaesense. Merero e matla ea AML e bohlokoa haholo bakeng sa ho boloka bots'epehi le ts'ebetso ea nako e telele ea "crypto ecosystem".
3. KYT - Tseba Transaction ea Hao: Ho latela ts'ebetso ea blockchain bakeng sa kotsi
KYT ke tlhahlobo ea nako ea 'nete ea litšebelisano tsa blockchain ho tseba le ho tšoaea mekhoa e belaetsang ea boitšoaro. E thusa ho bona le ho thibela likotsi tse joalo ka ho sebelisana le li-wallet tse fuoeng kotlo, liteko tsa ho hlatsoetsa liaparo ka marang-rang, kapa motsamao o sa tloaelehang oa maqhubu a phahameng lipakeng tsa li-mixer tse etselitsoeng ho pata tšimoloho ea transaction.
Ka tlhaho e sa tsejoeng ea li-wallet tsa crypto, KYT e eketsa maemo a boitšoaro ao KYC e sa khoneng ho a etsa. Ho bohlokoa hape bakeng sa ho ipapisa le litlhokahalo tse ntseng li fetoha tsa AML joalo ka FATF Travel Rule.KYT e fana ka lintlha tsa bohlokoa, tsa nako ea 'nete mabapi le likotsi tsa boemo ba khoebo ka har'a naha e arotsoeng.
4. Tumellano ea Molao oa Maeto oa FATF: Ho arolelana tlhahisoleseling bakeng sa pepenene e kholo
Financial Action Task Force (FATF), e leng setsi sa maemo a lefats'e sa ho loants'a tšebeliso ea chelete le ho tšehetsa lichelete tsa bokhukhuni, e hloka hore Virtual Asset Service Providers (VASPs) e arolelane tlhahisoleseding e itseng ea mohloli le mojalefa ha ho fetisetsa thepa ea digital ka holimo ho moeli o itseng (ka tloaelo $1,000). Sena se reretswe ho matlafatsa ponaletso le ho fokotsa kgonahalo ya tshebediso e seng molaong ya matlotlo a dijithale.
Likhoebo tsa Crypto tse sa lumellaneng le kotsi ea ho khetholloa e le kotsi e kholo ke balaoli le mekhatlo ea lichelete, e leng se ka lebisang thibelong ea ho fumana litšebeletso tsa banka le ho sitisa likamano tsa machaba. Ho latela Molao oa Maeto oa FATF e ntse e le ntho e hlokahalang bakeng sa ho kopanya ka mokhoa o se nang moeli le tsamaiso e pharaletseng ea lichelete.
5. Lekunutu la Boitsebiso & GDPR: Ho sireletsa lintlha tsa mosebedisi
Li-platform tsa Crypto tse sebetsang kapa tse sebeletsang basebelisi ba tsoang EU li tlameha ho lumellana le Molao oa Tšireletso ea Boitsebiso bo Akaretsang (GDPR), e laolang hore na boitsebiso ba botho bo bokelloa joang, bo bolokoa le ho sebelisoa joang.
Litlolo tsa GDPR li ka lebisa likotlong tse kholo - ho fihla ho 4% ea lekeno la lefats'e la k'hamphani. Esita le litšebelisano tsa blockchain tse bonahalang eka ke tsa maiketsetso li ka oela tlas'a GDPR haeba li kenyelletsa lintlha tse tsebahalang tsa mosebedisi. Ho latela melao ea GDPR ke tlhokahalo ea bohlokoa ea molao bakeng sa likhoebo tse nang le boteng ba EU kapa setsi sa basebelisi.
6. Litlhoko tsa License le Ngoliso
Ho itšetlehile ka matla a ho laola, likhoebo tsa crypto li ka 'na tsa hloka ho ingolisa le balaoli ba lichelete kapa ho fumana mangolo a tumello ea ho sebetsa ka molao ka har'a libaka tseo. Boemo ba taolo ea thepa ea dijithale bo fapana haholo lefatšeng ka bophara
Mehlala e kenyeletsa:
- Ngoliso ea Virtual Asset Service Provider (VASP) tlas'a MiCA ho EU
- BitLicense e New York
- Laesense ea Major Payment Institution ho la Singapore
Ho fumana lilaesense tse hlokahalang ha ho senole feela phihlello ea mebaraka ea lehae le ho nolofatsa ts'ebetso e nepahetseng empa hape ho khothalletsa ho tšepana ho balekane ba mekhatlo le basebelisi. Ho sebetsa ntle le tumello e hlokahalang ho ka lebisa ho, ho koaloa ha sethala, likotlo, kapa meeli ea ts'ebetso. Ho fumana laesense e nepahetseng ho bohlokoa molemong oa kholo e tsitsitseng le phihlello ea mebaraka.
7. Tumellano ea Lekhetho
Kaha thepa ea dijithale e se e nkuoa e le thepa e lefisoang lekhetho linaheng tse ngata, likhoebo li tlameha ho latela melaoana ea tlaleho ea lekhetho, ho kenyeletsoa phaello ea chelete, chelete e tsoang mesebetsing e kang staking/merafo le lirekoto tsa transaction.
Lik'hamphani tsa Crypto li ka 'na tsa hlokoa ho hlahisa le ho fana ka litlaleho tse amanang le lekhetho ho basebelisi ba tsona, ho nolofatsa litlaleho tsa bona tsa lekhetho, le ho tlaleha ka ho toba tlhahisoleseding e nepahetseng ho balaoli ba lekhetho, joalo ka IRS Form 1099 ea US kapa Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) lefatšeng ka bophara. Boikoetliso ba lekhetho ke karolo ea bohlokoa e ntseng e tsoela pele ho sebetsa ka har'a tsamaiso ea lichelete e laoloang.
8. Maemo a Tšireletso ea Bareki
Litekanyetso tsena li etselitsoe ho etsa bonnete ba hore basebelisi ba litšebeletso tsa crypto ba tšoaroa ka toka, ba na le phihlello ea liphatlalatso tse pepeneneng, 'me ba sirelelitsoe mekhoeng e hlekefetsang kapa e hlokang toka. Sena se kenyelletsa puisano e hlakileng ea litefello tsohle, lipehelo tse fihlellehang habonolo le litšenolo tse felletseng tsa kotsi, le ho kenya ts'ebetsong mekhoa e matla ea ts'ireletso ho sireletsa lichelete tsa basebelisi le lintlha tsa botho.
Tšireletso ea bareki ke sebaka se ntseng se eketseha sa ho tsepamisa maikutlo, haholo-holo ka mor'a ho oa ha boemo bo phahameng (mohlala, FTX), 'me ho lebeletsoe hore e tla susumetsa haholo melao ea nakong e tlang. Ho tsepamisa maikutlo ho matla ho ts'ireletso ea bareki ho bohlokoa bakeng sa ho aha indasteri ea crypto e tšepahalang le e tsitsitseng.
Ho latela Melao-motheo ea Tumellano ho Crypto
Litekanyetso tsa ho lumellana ho crypto li feta lebokose la molao ho hlahloba. Kajeno, e se e le monyetla oa tlholisano bakeng sa likhoebo tse fanang ka li-crypto. Ha litsamaiso tsa taolo li ntse li hola le ho amoheloa ke setheo li ntse li eketseha, likhoebo tse thehang litekanyetso tsa ho lumellana le lits'ebetso tsa tsona ho tloha ka letsatsi la pele li maemong a betere bakeng sa katleho ea nako e telele.
Ho ChainUp, re thusa likhoebo ho fihlela litekanyetso tsa lefats'e tsa ho latela melao ka lisebelisoa tse kopaneng tsa KYC, KYT, AML, Molao oa Maeto, le tlaleho. Hore na o khoebo e qalang kapa sethala sa khoebo, re na le mekhoa ea ho u boloka u ipapisitse le maemo le ho hola.
Haeba u batla ho netefatsa ts'ebetso ea hau ea crypto nakong e tlang, ikopanye le ChainUp kajeno ho ithuta hore na litharollo tsa rona tsa melao-motheo ea ho latela melao ea ho qetela li ka tšehetsa kholo ea hau joang.
