Blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာချက်သည် ပုံစံများကို ဖော်ထုတ်ရန်၊ ရန်ပုံငွေစီးဆင်းမှုကို ခြေရာခံရန်နှင့် အန္တရာယ်အကဲဖြတ်ရန်အတွက် blockchain အရောင်းအ၀ယ်ဒေတာကို စုဆောင်းခြင်း၊ ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာခြင်းနှင့် ဘာသာပြန်ခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်ကို ရည်ညွှန်းသည်။ ၎င်းသည် အခြားနည်းဖြင့် အမည်ဝှက်ထားသော crypto လုပ်ဆောင်ချက်သို့ မြင်နိုင်စွမ်းကို ပံ့ပိုးပေးသည်။
crypto ဖလှယ်မှုများ၊ ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများနှင့် Web3 စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများအတွက်၊ blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာချက်သည် ရွေးချယ်စရာမရှိတော့ပါ—၎င်းသည် စွန့်စားစီမံခန့်ခွဲမှု၊ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းလိုက်နာမှုနှင့် လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုလုံခြုံရေးအတွက် အရေးကြီးသောအစိတ်အပိုင်းတစ်ခုဖြစ်သည်။
စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များသည် ကြီးကြပ်ကွပ်ကဲမှုနှင့် တရားမ၀င်လှုပ်ရှားမှုများ ခေတ်မီတိုးတက်လာခြင်းနှင့်အတူ၊ စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် အခြေခံငွေပေးငွေယူခြေရာခံခြင်းထက် ပိုမိုလိုအပ်ပါသည်။ ၎င်းတို့သည် အန္တရာယ်များကို ခွဲခြားသတ်မှတ်ရန်၊ လိမ်လည်မှုများကို တားဆီးရန်နှင့် မိတ်ဖက်များ၊ အသုံးပြုသူများနှင့် စည်းကမ်းထိန်းသူများနှင့် ယုံကြည်မှုတည်ဆောက်နိုင်စေမည့် အချိန်နှင့်တပြေးညီ၊ တိကျသောမြင့်မားသော blockchain ထောက်လှမ်းရေး လိုအပ်ပါသည်။
သို့သော်ရရှိနိုင်သောဖြေရှင်းချက်များစွာဖြင့်၊ မည်သည့် blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုကိရိယာသည်သင်၏လုပ်ငန်းအတွက်မှန်ကန်ကြောင်းသင်မည်သို့ဆုံးဖြတ်မည်နည်း။
စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် အဘယ်ကြောင့် Blockchain Analytics လိုအပ်သနည်း။
မိရိုးဖလာဘဏ္ဍာရေးတွင်၊ လိုက်နာမှုအဖွဲ့များသည် သံသယဖြစ်ဖွယ်ဘဏ္ဍာရေးဆိုင်ရာလုပ်ဆောင်မှုများကို သိရှိနိုင်ရန် SWIFT စောင့်ကြည့်ခြင်း သို့မဟုတ် ငွေပေးငွေယူစစ်ဆေးခြင်းကဲ့သို့သော ကိရိယာများကို အားကိုးသည်။ Crypto စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသို့ရာတွင်၊ ငွေပေးငွေယူအားလုံးကို အများသူငှာ စာရင်းဇယားတွင် မှတ်တမ်းတင်ထားသည့် ပိုမိုရှုပ်ထွေးပြီး ပွင့်လင်းသော ဂေဟစနစ်တွင် လည်ပတ်သည်။ ဤပွင့်လင်းမြင်သာမှုသည် အန္တရာယ်ရှာဖွေတွေ့ရှိမှုကို ပိုမိုလွယ်ကူစေသင့်သည်—သို့သော် မှန်ကန်သောကိရိယာများမရှိဘဲ၊ ၎င်းသည် ကောက်ရိုးပုံတွင် အပ်တစ်ချောင်းကို ရှာဖွေခြင်းနှင့်တူသည်။
Blockchain Analytics သည် လုပ်ငန်းများကို ကူညီပေးသည်-
- လိုက်လျောညီထွေမှု ချိုးဖောက်မှုများသို့ မကြီးထွားမီ အန္တရာယ်များသော အပြုအမူများကို အလံပြရန် အချိန်နှင့်တပြေးညီ စောင့်ကြည့်စစ်ဆေးပါ။
- ဟက်ကာများ၊ လိမ်လည်လှည့်ဖြားမှုများ၊ ဒဏ်ခတ်ပိတ်ဆို့ထားသော အဖွဲ့အစည်းများနှင့် ချိတ်ဆက်ထားသော တရားမဝင်ရန်ပုံငွေများကို ရှာဖွေဖော်ထုတ်ကာ ပလက်ဖောင်းများကို ဂုဏ်သိက္ခာပိုင်းနှင့် ဥပဒေဆိုင်ရာ အန္တရာယ်များမှ ကာကွယ်ပေးသည်။
- စည်းမျဥ်းစည်းကမ်းနှင့် ကိုက်ညီမှုရှိစေရန် AML, KYC အတွက်ပိုင်ဆိုင်မှုလှုပ်ရှားမှုကို ခြေရာခံခြင်းနှင့် ပြိုင်ဘက်ထိတွေ့မှုကို ခြေရာခံခြင်းဖြင့် FATF ခရီးသွားစည်းမျဉ်း။
- ပိုက်ဆံအိတ်များ၊ လဲလှယ်မှုများနှင့် DeFi ပရိုတိုကောများတစ်လျှောက် အပြုအမူပုံစံများကို ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာခြင်းဖြင့် လိမ်လည်မှုကာကွယ်ရေးကို အားကောင်းစေသည်။
ခိုင်မာသော blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုမူဘောင်မရှိဘဲ၊ စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် ဘဏ္ဍာရေးရာဇ၀တ်မှုများကို လွယ်ကူချောမွေ့စေရန်၊ စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းအရ မျက်နှာသာမပေးဘဲ ကျဆင်းသွားကာ အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ မိတ်ဖက်များ ဆုံးရှုံးနိုင်ခြေရှိသည်။
Blockchain Analytics ကိရိယာများကိုအကဲဖြတ်နည်း
blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှု ပလက်ဖောင်းအားလုံးသည် တူညီသောမြင်နိုင်စွမ်း၊ တိကျမှု၊ သို့မဟုတ် လိုက်လျောညီထွေရှိမှု အဆင့်ကို ပေးဆောင်သည်မဟုတ်ပါ။ လုပ်ငန်းများသည် အောက်ပါစံနှုန်းများအပေါ် အခြေခံ၍ ဖြေရှင်းချက်များကို အကဲဖြတ်သင့်သည်-
1. ဒေတာအရည်အသွေးနှင့် တိကျမှု- ယုံကြည်စိတ်ချရသော ထိုးထွင်းသိမြင်မှု၏ အခြေခံအုတ်မြစ်
blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာခြင်းကိရိယာသည်၎င်း၏ဒေတာကဲ့သို့သာကောင်းမွန်သည်။ ဒေတာမမှန်ကန်ခြင်း၊ မပြည့်စုံပါက သို့မဟုတ် ခေတ်နောက်ကျနေပါက၊ စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် အရောင်းအ၀ယ်များကို အမျိုးအစားခွဲမှားနိုင်ခြင်း၊ အန္တရာယ်များသောအပြုအမူများကို လက်လွတ်သွားခြင်း သို့မဟုတ် တရားဝင်အသုံးပြုသူများကို မှားယွင်းစွာဖော်ပြနိုင်သည်။
ဘာရှာဖွေရမလဲ
- လွှမ်းခြုံမှုအနံ- ပေါ်ထွက်လာသော Layer 2 ကွန်ရက်များနှင့် ကွင်းဆက်ဖြတ်ကျော်ငွေပေးငွေယူများအပါအဝင် ကိရိယာသည် blockchains အများအပြားကို ပံ့ပိုးပေးပါသလား။
- အကြောင်းအရာ ရည်ညွှန်းချက်- ခိုင်မာသော အသိပညာဂရပ်ကို အသုံးပြု၍ လက်တွေ့ကမ္ဘာရှိ အထောက်အထားများ၊ ဖလှယ်မှုများနှင့် တရားမဝင် သရုပ်ဆောင်များနှင့် လိပ်စာများကို ချိတ်ဆက်နိုင်ပါသလား။
- ဒေတာအတည်ပြုခြင်း- ပလက်ဖောင်းသည် တိကျသောပိုက်ဆံအိတ်အမျိုးအစားခွဲခြားမှုကိုသေချာစေရန် AI-မောင်းနှင်သော heuristics ကို လူသားကျွမ်းကျင်မှုနှင့် ပေါင်းစပ်ထားပါသလား။
ဥပမာအားဖြင့်, နေပြည်တော် နှင့်ဆက်စပ်သော ရန်ပုံငွေများ၏ ရွေ့လျားမှုကို ခြေရာခံရာတွင် ပါဝင်ခဲ့သည်။ PlusToken Ponzi အစီအစဉ်အာဏာပိုင်များသည် ငွေပေးငွေယူစီးဆင်းမှုများကို ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာပြီး ပိုင်ဆိုင်မှုများကို ပြန်လည်ရယူရန် ကူညီပေးသည်။ ၎င်းတို့၏ဖြေရှင်းချက်များသည် ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာ ငွေကြေးခဝါချမှု (AML) စံနှုန်းများကို လိုက်နာမှုကို ပံ့ပိုးပေးပြီး လဲလှယ်ခြင်း သို့မဟုတ် ပိုက်ဆံအိတ်အခြေခံအဆောက်အအုံနေရာတို့တွင် တိုက်ရိုက်ယှဉ်ပြိုင်ခြင်းမရှိဘဲ blockchain ထောက်လှမ်းရေးကို ပံ့ပိုးပေးပါသည်။
2. အချိန်နှင့်တပြေးညီ စောင့်ကြည့်လေ့လာခြင်းနှင့် စဉ်ဆက်မပြတ်လိုက်နာမှု
တည်ငြိမ်လိပ်စာအမည်ပျက်စာရင်းများကို အားကိုးခြင်းသည် မလုံလောက်ပါ။ တရားမ၀င်သရုပ်ဆောင်များသည် ပိုက်ဆံအိတ်အသစ်များကို ပုံမှန်ထုတ်ပေးပြီး ရောနှောဝန်ဆောင်မှုများကို အသုံးပြုကာ အရောင်းအ၀ယ်များကို ရှုပ်ထွေးစေကာ အချိန်နှင့်တပြေးညီ စောင့်ကြည့်စစ်ဆေးခြင်းကို လိုအပ်ပါသည်။
ဘာရှာဖွေရမလဲ
- အလိုအလျောက်သတိပေးချက်များ- ကိရိယာသည် အမှန်အတိုင်းမဟုတ်ဘဲ အန္တရာယ်များသော အရောင်းအ၀ယ်ပြုလုပ်မှုများကို အလံပြနိုင်ပါသလား။
- Dynamic Risk အမှတ်ပေး- ငွေပေးငွေယူပုံစံများနှင့် သွယ်ဝိုက်ထိတွေ့မှုအန္တရာယ်များကို ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာရန် အမည်ပျက်စာရင်းများကို ကျော်လွန်သွားပါသလား။
- ပိတ်ဆို့မှုများကို စောင့်ကြည့်လေ့လာခြင်း- OFAC စာရင်းသွင်းထားသော ပိုက်ဆံအိတ်များကဲ့သို့ အသစ်သော ဒဏ်ခတ်ပိတ်ဆို့ထားသော အဖွဲ့အစည်းများနှင့် ပတ်သက်သည့် ငွေပေးငွေယူများကို အလိုအလျောက် အလံပြနိုင်ပါသလား။
ဥပမာ, US Treasury သည် crypto entities များကိုဖြိုခွဲခဲ့သည်။ ဒဏ်ခတ်ပိတ်ဆို့မှုများကို ချိုးဖောက်ပြီး နာမည်ပျက်စာရင်းသွင်းထားသော ပိုက်ဆံအိတ်များဖြင့် အရောင်းအဝယ်လုပ်သည့် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် ပြင်းထန်သော ပြစ်ဒဏ်များခံရနိုင်ခြေရှိသည်။ ကောင်းမွန်သော ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှု ကိရိယာတစ်ခုသည် သုံးလတစ်ကြိမ် ဒေတာဘေ့စ်အပ်ဒိတ်များထက် စဉ်ဆက်မပြတ် စစ်ဆေးခြင်းကို ပေးသင့်သည်။
3. Cross-Chain နှင့် DeFi Risk ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာခြင်း။
Crypto လုပ်ငန်းများသည် Bitcoin နှင့် Ethereum ကိုသာ အာရုံစိုက်ရန် မတတ်နိုင်တော့ပါ။ ယခုအခါ ရာဇဝတ်ကောင်များသည် ကွင်းဆက်တံတားများ၊ DeFi ပရိုတိုကောများနှင့် ငွေကြေးခဝါချရန်အတွက် လျှို့ဝှက်ရေးမြှင့်တင်ပေးသည့် တိုကင်များကို အသုံးချလျက်ရှိသည်။ ရိုးရာ KYT ကိရိယာ အများအပြားသည် ဤရွေ့လျားမှုများကို ခြေရာခံရန် ပျက်ကွက်ပြီး လိုက်နာမှု မူဘောင်များတွင် ကွာဟမှုများ ဖြစ်ပေါ်နေသည်။
ဘာရှာဖွေရမလဲ
- ကွင်းဆက်အန္တရာယ် ပြန့်ပွားမှု- ကိရိယာသည် များပြားလှသော blockchains၊ တံတားများနှင့် ထုပ်ပိုးထားသော ပိုင်ဆိုင်မှုများတစ်လျှောက် တရားမဝင်ရန်ပုံငွေလှုပ်ရှားမှုများကို ခြေရာခံနိုင်ပါသလား။
- DeFi ပရိုတိုကော စောင့်ကြည့်ခြင်း- ၎င်းသည် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်ကိုရှာဖွေရန် စမတ်စာချုပ်များ၊ ငွေဖြစ်လွယ်မှုအစုများနှင့် အုပ်ချုပ်မှုဆိုင်ရာတိုကင်များနှင့် အပြန်အလှန်တုံ့ပြန်မှုများကို အကဲဖြတ်ပါသလား။
- NFT နှင့် Smart Contract Auditing- ရောင်းဝယ်မှု သို့မဟုတ် လိမ်လည်မှုများအတွက် NFT အရောင်းအဝယ်များကို ပိုင်းခြားစိတ်ဖြာနိုင်ပါသလား။
ဥပမာအားဖြင့်၊ Tornado Cash နှင့် RenBTC ကဲ့သို့သော ပလပ်ဖောင်းများကို အသုံးပြုထားသည်။ ခဝါချခိုးယူခံရသောငွေများ ကြိုးများဖြတ်၍ Multi-chain KYT မပါဘဲ၊ စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် blockchains များကိုဖြတ်ကျော်ပြီးသူတို့၏ရန်ပုံငွေများကို "သန့်ရှင်း" ပြီးနောက်တောင်မှစီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည်တရားမဝင်ပိုက်ဆံအိတ်များနှင့်မသိလိုက်ဘဲထိတွေ့နိုင်သည်။
4. Direct vs. Indirect Exposure ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာခြင်း။
ငွေပေးငွေယူတစ်ခု၏ အန္တရာယ်အဆင့်သည် ပထမတစ်ချက်တွင် အမြဲထင်ရှားသည်မဟုတ်။ ပိုက်ဆံအိတ်တစ်ခုသည် တရားဝင်ပုံပေါ်နိုင်သော်လည်း ကြားခံများမှတစ်ဆင့် တရားမဝင်ရန်ပုံငွေများနှင့် သွယ်ဝိုက်သောနည်းဖြင့် ထိတွေ့မှုရှိနိုင်သည်။
ဘာရှာဖွေရမလဲ
- တိုက်ရိုက်ထိတွေ့မှု ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာခြင်း- ပိုက်ဆံအိတ်တစ်ခုသည် ဒဏ်ခတ်ပိတ်ဆို့ထားသော သို့မဟုတ် တရားမဝင်သော အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုနှင့် တိုက်ရိုက်လွှဲပြောင်းခြင်းရှိမရှိကို ဖော်ထုတ်နိုင်ပါသလား။
- သွယ်ဝိုက်သော အလင်းဝင်မှုကို ထောက်လှမ်းခြင်း- မကောင်းတဲ့သရုပ်ဆောင်တွေနဲ့ မသိလိုက်ဘဲ အပြန်အလှန်ဆက်ဆံခဲ့တဲ့ အတိတ်က ပြိုင်ဘက်တွေကို တံဆိပ်ကပ်ထားတဲ့ ပိုက်ဆံအိတ်တွေကို ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာသလား။
- Fund Flow Visualization- ကိရိယာသည် စုံစမ်းစစ်ဆေးမှုများပိုမိုလွယ်ကူစေရန် ပိုက်ဆံအိတ်အပြန်အလှန်ဆက်သွယ်မှုများကို ရှင်းလင်းပြတ်သားစွာ ပုံဖော်ပေးပါသလား။
သွယ်ဝိုက်သော ထိတွေ့မှု ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာခြင်းမရှိဘဲ၊ လုပ်ငန်းတစ်ခုသည် ၎င်းတို့၏ နောက်ဆုံးခရီးပန်းတိုင်သို့ မရောက်ရှိမီ တရားမဝင်ရန်ပုံငွေများကို ကြားခံလူများစွာမှတစ်ဆင့် ဖြန့်ကျက်လုပ်ဆောင်သည့် ဘက်စုံ-ဟော့ပ်ခဝါချမှုအစီအစဉ်များနှင့် ဆက်စပ်နေသော အရောင်းအ၀ယ်များကို မသိလိုက်ဘဲ လုပ်ဆောင်နိုင်သည်။
5. ရှိရင်းစွဲ လိုက်နာမှုနှင့် အန္တရာယ် စီမံခန့်ခွဲမှုစနစ်များ ပေါင်းစပ်ခြင်း။
blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာခြင်းကိရိယာသည် သီးခြားခွဲထုတ်ခြင်းတွင် မလုပ်ဆောင်သင့်ပါ - ၎င်းသည် လဲလှယ်မှု၏ရှိရင်းစွဲလိုက်နာမှု၊ လိမ်လည်မှုတားဆီးကာကွယ်ရေးနှင့် အလုပ်အသွားအလာများကို အစီရင်ခံခြင်းတို့နှင့် ချောမွေ့စွာ ပေါင်းစပ်ရန် လိုအပ်သည်။
ဘာရှာဖွေရမလဲ
- API နှင့် စိတ်ကြိုက်ပြုလုပ်ခြင်း- ၎င်းသည် အချိန်နှင့်တပြေးညီ ငွေပေးငွေယူစစ်ဆေးခြင်းနှင့် အန္တရာယ်ရမှတ်များအတွက် API များကို ပေးဆောင်ပါသလား။
- AML အစီရင်ခံခြင်း အလိုအလျောက်စနစ်- စည်းကမ်းထိန်းသိမ်းရေးအဖွဲ့များအတွက် သံသယဖြစ်ဖွယ်လုပ်ဆောင်ချက်အစီရင်ခံစာများ (SARs) ကို ထုတ်ပေးနိုင်ပါသလား။
- အသုံးပြုရလွယ်ကူသော ဒက်ရှ်ဘုတ်များ- လိုက်နာမှုအဖွဲ့များသည် နည်းပညာကျွမ်းကျင်မှုမလိုအပ်ဘဲ အရောင်းအဝယ်များကို အလွယ်တကူခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာနိုင်ပါသလား။
ဥပမာအားဖြင့်၊ ကြီးမားသောဖလှယ်မှုများသည် အန္တရာယ်များသောငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုများကို တွေ့ရှိသောအခါတွင် အလိုအလျောက်ငွေခဝါချမှု (AML) စနစ်များနှင့် blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုကိရိယာများကို ပေါင်းစပ်ပေးပါသည်။
မှန်ကန်သော Blockchain Analytics Tool ကိုရွေးချယ်ခြင်း။
အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ အရင်းအနှီးသည် crypto သို့ စီးဝင်လာသည်နှင့်အမျှ၊ စည်းကမ်းထိန်းသူများသည် လိုက်နာမှု အတွက် မျှော်လင့်ချက်များ ဆက်လက် တိုးလာမည်ဖြစ်သည်။ အကောင်းဆုံး-အတန်းအစား blockchain ထောက်လှမ်းရေးများကို လက်ခံကျင့်သုံးရန် ပျက်ကွက်သော စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများသည် ဒဏ်ငွေများ ဆုံးရှုံးခြင်း၊ ဘဏ်လုပ်ငန်းလုပ်ဖော်ကိုင်ဖက်များ ဆုံးရှုံးခြင်း၊ နှင့် ဂုဏ်သိက္ခာပိုင်းဆိုင်ရာ ထိခိုက်မှုများ။
မှန်ကန်သော ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှု ကိရိယာသည် စည်းကမ်းချက်ဘောက်စ် လိုက်နာမှုထက် ကျော်လွန်သွားသည်—၎င်းသည် လုံခြုံရေးကို အားကောင်းစေကာ၊ အသုံးပြုသူ၏ ယုံကြည်မှုကို မြှင့်တင်ပေးပြီး ရေရှည်တိုးတက်မှုအတွက် ပလက်ဖောင်းများကို နေရာချထားပေးသည့် လုပ်ဆောင်နိုင်သော ဉာဏ်ရည်ဉာဏ်သွေးကို ပေးဆောင်ပါသည်။
ခိုင်မာသော blockchain ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုကို အကောင်အထည်ဖော်ရန် ရှာဖွေနေသည့် ဖလှယ်မှုများ၊ fintech ပလပ်ဖောင်းများနှင့် Web3 စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများအတွက် ChainUp သည် လုပ်ငန်းအဆင့် KYT၊ ငွေပေးငွေယူစောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့် အဖွဲ့အစည်းဆိုင်ရာ crypto လုပ်ငန်းဆောင်ရွက်မှုများအတွက် အံဝင်ခွင်ကျဖြစ်စေသော ကွင်းဆက်ပေါင်းများစွာ အန္တရာယ်အကဲဖြတ်ခြင်းကိရိယာများကို ပေးပါသည်။ ChainUp ကို ဆက်သွယ်ပါ။ ယနေ့ကျွန်ုပ်တို့၏ blockchain ထောက်လှမ်းရေးဖြေရှင်းချက်များသည်သင်၏လိုက်နာမှုနှင့်လုံခြုံရေးဘောင်များကိုမည်သို့မြှင့်တင်နိုင်သည်ကိုစူးစမ်းလေ့လာရန်။
