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申請演示數位資產託管平台：機構投資者的安全與合規之門
29 Apr 2024
“數位資產託管是指第三方服務提供者為數位資產，如加密貨幣提供安全儲存。 相較於在交易所儲存資產和個人保管資產，它提供了更高層級的安全保障，因為託管方使用多重簽名冷儲存等先進安全措施來保護用戶資產。”
隨著加密資產的快速發展，越來越多的個人和機構投資者開始參與其中。 早期的交易所充當了事實上的保管人，但由於缺乏安全措施和監管，導致了多起重大事件，例如2014年Mt. Gox交易所的倒閉，給投資者造成了巨大損失。 Coincover的一項調查顯示，30%的非加密用戶對加密貨幣交易所缺乏信任。
今天，安全性在數位資產託管領域變得至關重要。 許多成熟的交易所都設立了專門的託管分支機構，並獲得了當地司法管轄區的許可和監管，或尋找優秀的託管平台合作，為投資者提供更安全可靠的託管服務。
對於個人而言，自我保管一直是許多投資者的首選方式。 這意味著投資者擁有完全控制權，私鑰儲存在硬體錢包等設備中，無需依賴任何第三方機構。 然而，這種方式也存在著較高的安全風險，一旦私鑰遺失或被盜，資產將無法找回。
散戶投資者通常缺乏專業的知識和技術來安全地儲存和管理他們的加密資產，因此他們需要一個可以提供安全、便利服務的託管人。 機構投資者則需要一個能夠滿足其合規性和風控要求的託管解決方案。
為了解決這個問題，數字資產託管解決方案應運而生。
什麼是數字資產託管？
數位資產託管是指第三方服務提供者為數位資產，如加密貨幣提供安全儲存。 相較於在交易所儲存資產和個人保管資產，它提供了更高層級的安全保障，因為託管方使用多重簽名冷儲存等先進安全措施來保護用戶資產。
託管機構通常擁有專業的安全團隊和技術，能夠為加密資產提供高標準的安全防護，並提供便利的管理工具，幫助投資團隊輕鬆管理其資產。
託管解決方案的出現，為加密資產的散戶和機構投資者提供了更安全、便捷的儲存方式，有效地填補了散戶和機構投資者之間的空白。
數位資產託管的優勢:
- 簡單易用： 註冊帳戶即可使用，無需複雜的私鑰管理，上手輕鬆。
- 安全可靠： 專業機構提供高標準的安全保障，有效降低資產被竊或遺失的風險。
- 省心省力： 專業的資產管理團隊，為您提供高效率且便利的資產管理服務。
數位資產託管的適用人群：
- 數位資產新手： 無需學習複雜的私鑰管理，輕鬆開啟數位資產投資之旅。
- 忙碌投資者： 將資產交給專業機構管理，節省時間和精力，專注於其他重要事務。
- 注重安全的投資者： 將資產交給專業機構管理，安心享受投資收益。
- 機構投資人： 安全且有效率地管理大額數位資產，滿足機構投資人的特殊需求。
為什麼需要第三方數位資產託管平台？
雖然一種觀點認為，將加密資產託管給第三方會剝奪使用者對自身資產的自主控制權，侵犯使用者隱私。 因為加密貨幣的核心價值之一是去中心化，而將資產託管給第三方意味著將控制權交給了中心化的機構，這與去中心化的概念相悖。
然而，對於機構投資者，尤其是管理他人資金的機構來說，將資產託管給第三方是必要的。 從監管和信託的角度來看，機構投資者必須確保資產的安全和合規，而自行保管資產往往難以做到這一點。
機構投資者通常管理大量的數位資產，這些資產極易成為駭客攻擊的目標。 自行保管數位資產需要專業的技術知識和安全措施，對大多數機構投資者來說，這是一項艱鉅的挑戰。 同時，隨著全球監管環境不斷完善，數位資產產業也面臨越來越嚴格的合規要求。 機構投資者需要遵守相關法律法規，並確保其營運符合監管標準。 自行遵守複雜的監管法規對於機構投資者來說可能是一項沉重的負擔。
因此，將資產託管給專業的第三方機構，能夠有效抵禦各種安全威脅，確保資產安全。 並且提供專業的合規諮詢和服務，幫助機構投資者降低合規成本和風險。
除了合規性，機構投資人更要應對一系列潛在風險，以確保資產安全。
內部威脅： 惡意內部人員可能利用職權之便盜取或挪用數位資產，造成重大損失。 內部控制薄弱或權限管理不當，也可能導致安全漏洞。
監管風險： 數位資產監管環境不斷變化，可能導致意想不到的限制，甚至託管機構扣押資產。 監管不明確或不協調，也可能增加託管服務的法律和合規風險。
人為失誤： 意外遺失私鑰、操作失誤或技術故障都可能導致數位資產永久遺失。 技術缺陷或安全漏洞也可能被駭客利用，造成資產被竊或損壞。
面對這些風險，數位資產託管平台為機構投資者提供了一系列重要的價值。 對於需要安全、合規和有效率地管理數位資產的機構投資者來說，數位資產託管平台是不可或缺的工具。 隨著數位資產市場不斷發展，越來越多的投資者和機構尋求專業的託管服務來保障其數位資產的安全性和合規性。
託管服務商的選擇標準
1. 安全性
安全性是選擇託管服務商的首要因素。 託管服務商需要具備強大的安全基礎設施和專業的安全團隊，以抵禦各種網路攻擊和安全威脅。 託管服務商應採用多層次安全措施，包括：
- 冷存儲: 將大部分數位資產離線存儲，以降低被盜風險。
- 多重簽章: 使用多方金鑰共同控制數位資產，提高安全性。
- 安全審計: 定期進行安全審計，發現並修復潛在的安全漏洞。
2. 合規性
數位資產產業監管日趨嚴格，託管服務商必須遵守相關法律法規，以確保合規營運。 選擇託管服務商時，應注意以下合規性因素：
- 監管牌照: 是否擁有相關監管機構核發的牌照或資格。
- 反洗錢 (AML) 和反恐融資 (CFT) 措施: 是否建立了有效的 AML/CFT 制度，以防止洗錢和恐怖主義融資活動。
- 資料隱私保護: 是否遵守相關資料隱私法規，保護使用者資料安全。
3. 技術能力
託管服務商需要具備強大的技術能力，以滿足客戶的各種需求。 選擇託管服務商時，應考慮以下技術能力因素：
- 支援的數位資產種類: 是否支援客戶要儲存的各種數位資產。
- 交易功能: 是否提供便利的交易功能，滿足顧客的交易需求。
- 監控與報告: 是否提供即時監控和報告功能，幫助客戶了解其數位資產狀況。
4. 使用者體驗
託管服務商應提供良好的使用者體驗，讓客戶能夠輕鬆便捷地管理其數位資產。 選擇託管服務商時，應考慮以下使用者體驗因素：
- 易用性: 介面是否簡潔易用，操作流程是否清晰明了。
- 客戶支援: 是否提供優質的客戶支援服務，及時回應客戶需求。
- 聲譽: 是否擁有良好的行業聲譽和口碑。
| " 託管機構是加密資產被大型金融機構視為安全且有吸引力的金融資產選項，以及或許對市場整體信心邁出的下一步。主要託管機構提供安全儲存大量加密資產的場所，可以提供必要的保護措施，降低遭駭客攻擊的風險，並增加大眾對加密資產的投資信心。” ——律師事務所 Perkins Coie 律師 Jesse Kanach、達娜雪城 (Dana Syracuse)、約書亞·博姆 (Joshua Boehm) 和托馬斯·艾哈邁迪法爾 (Thomas Ahmadifar) |
ChainUp Custody：領先的託管服務供應商
ChainUp Custody 是領先的數位資產託管服務供應商，為全球機構和個人投資者提供安全、合規、專業的託管服務。 ChainUp Custody 擁有強大的安全技術、完善的風控系統和專業的服務團隊，已獲得多項權威安全認證和監管牌照，並獲得了許多知名機構和個人的認可。
ChainUp Custody 提供全託管服務和MPC自託管服務，滿足不同客戶的需求：
- 全託管服務： 全託管服務是投資團隊將其數位資產完全委託給ChainUp Custody進行管理，客戶需保管私鑰，一切資產安全和管理事宜都由ChainUp Custody負責。
如果您的企業缺乏數位資產管理經驗和技術，或對數位資產安全要求較高，需要遵守嚴格的合規要求。 採用全託管模式可以將數位資產的安全和管理工作交給專業的ChainUp Custody，避免因自身能力不足而導致的損失。 同時提升數位資產的安全防護等級，並且透過ChainUp Custody的合規能力降低合規風險。
- MPC自託管服務： 自託管服務採用MPC錢包，利用多方運算 (MPC) 技術，將私鑰分成多份，ChainUp Custody MPC和投資團隊分別進行私鑰保管。讓客戶在保留資產所有權和控制權的同時，也能夠享受機構層級的安全保障。
MPC自託管以其分散式私鑰方法和多重簽章交易授權，為想兼顧安全性和控制權的投資者提供了一個引人注目的解決方案。
我們為何脫穎而出？
- 尖端技術： 採用最先進的安全技術，包括多方運算 (MPC)、冷儲存等，確保您的資產安全無虞。
- 量身訂做方案： 深入了解您的獨特需求，提供客製化的主機解決方案，滿足您的個人化要求。
- 深厚專業知識： 擁有經驗豐富的專業團隊，在傳統金融和數位資產領域擁有深厚的專業知識，為您提供專業的諮詢和服務。
- 持續創新： 持續致力於研發創新，持續完善託管解決方案，並始終保持產業領先地位。
ChainUp Custody 的更多優勢：
- 強大的安全性： 多層安全架構、SOC 2 Type I、SOC 2 Type II、ISO 27001等權威安全認證
- 完善的合規性： 嚴格遵守FATF、MiCA等監管要求
- 領先的技術能力： 專業技術團隊、先進的技術架構，提供穩定可靠的託管服務
- 良好的使用者體驗： 7*24小時客服支援、完善的使用者管理系統
隨著數位資產市場不斷發展壯大，安全可靠的託管解決方案成為剛需。 ChainUp 憑藉其領先業界的技術、可自訂的解決方案以及對安全的堅定承諾，成為駕馭不斷發展的數位資產領域的理想合作夥伴。
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