จาก KYC สู่ KYT: การจัดการความเสี่ยงด้านพฤติกรรมในการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านคริปโตเคอร์เรนซี
แพลตฟอร์มคริปโตของคุณพร้อมรับมือกับกฎระเบียบใหม่ๆ มากแค่ไหน? ด้วยปริมาณการซื้อขายคริปโตทั่วโลกที่สูงกว่า 20 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐต่อปี ความเสี่ยงจึงสูงขึ้นอย่างที่ไม่เคยเป็นมาก่อน ภูมิทัศน์ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว และมาตรการป้องกันแบบเดิมๆ เช่น การตรวจสอบบัตรประจำตัว (ID) นั้นไม่เพียงพออีกต่อไป ในโลกของคริปโต ที่เงินทุนเคลื่อนย้ายได้ทันที และตัวตนสามารถระบุได้ง่าย […]
ทำความเข้าใจโซลูชัน RegTech ในฐานะกุญแจสำคัญสู่การปฏิบัติตามกฎระเบียบและความปลอดภัยของคริปโตเคอร์เรนซี
ราคาบิตคอยน์เพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าตัวระหว่างปลายปี 2023 ถึงปลายปี 2025 โดยโทเค็นหลักๆ มีมูลค่าตลาดผันผวนหลายแสนล้านดอลลาร์ ด้วยปริมาณเงินทุนมหาศาลเช่นนี้ หน่วยงานกำกับดูแล ธนาคาร และตลาดแลกเปลี่ยนจึงไม่มีความอดทนต่อ "เรื่องไม่คาดฝัน" อย่างเช่น การฉ้อโกง การแฮ็ก หรือการฟอกเงิน เบื้องหลังความวุ่นวายนี้ มีชุดเครื่องมือกลุ่มหนึ่งที่คอยควบคุมมันไว้: […]
การปฏิบัติตามกฎข้อบังคับด้านคริปโตสามารถเพิ่มผลกำไรจากการแลกเปลี่ยนได้อย่างไร
สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล การปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านคริปโตมักถูกมองว่าเป็นอุปสรรค ส่งผลให้การเติบโตช้าลง เพิ่มต้นทุน และเป็นภาระในการดำเนินงาน แต่สำหรับตลาดแลกเปลี่ยนที่มองการณ์ไกล การปฏิบัติตามกฎระเบียบไม่ได้เป็นเพียงการหลีกเลี่ยงค่าปรับหรือสร้างความพึงพอใจให้กับหน่วยงานกำกับดูแลเท่านั้น แต่ยังเป็นข้อได้เปรียบในการแข่งขัน และเป็นปัจจัยสำคัญต่อผลกำไรโดยตรง ตั้งแต่การดึงดูดลูกค้าสถาบันไปจนถึงการเปิดประตูสู่ตลาดและพันธมิตรใหม่ๆ รากฐานที่แข็งแกร่งของการปฏิบัติตามกฎระเบียบ […]
ความแตกต่างระหว่าง KYC และ KYT ในการปฏิบัติตาม Crypto คืออะไร?
ในขณะที่ตลาดคริปโทเคอร์เรนซีเติบโตขึ้น การปฏิบัติตามกฎระเบียบจึงมีความสำคัญอย่างยิ่งยวดต่อทั้งธุรกิจและผู้ใช้งาน คำศัพท์สองคำที่มักพบในแวดวงการปฏิบัติตามกฎระเบียบคริปโทคือ KYC (Know Your Customer) และ KYT (Know Your Transaction) แม้ว่าทั้งสองกระบวนการจะมีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มความปลอดภัยและป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย แต่ทั้งสองกระบวนการมีหน้าที่ที่แตกต่างกัน การทำความเข้าใจความแตกต่างระหว่าง […]
10 สิ่งสำคัญที่ต้องรู้ในการจัดการการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านคริปโต
การจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้ก้าวข้ามการตรวจสอบแบบเดิมๆ และการตรวจสอบประจำปีไปแล้ว กลายเป็นฟังก์ชันที่ปรับเปลี่ยนได้และทำงานได้ทันที ซึ่งถูกผูกเข้ากับโครงสร้างพื้นฐานของทุกแพลตฟอร์มฟินเทค แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน และแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลที่มองการณ์ไกล ขณะที่เขตอำนาจศาลต่างๆ กำลังปรับปรุงกรอบการกำกับดูแลของตนให้เข้มงวดยิ่งขึ้น และเงินทุนสถาบันไหลเข้าสู่บล็อกเชน ภาระในการพิสูจน์จึงตกอยู่กับธุรกิจต่างๆ: คุณสามารถแสดงให้เห็นว่า […]
ขั้นตอน Know-Your-Transaction (KYT): มาตรฐานใหม่สำหรับการปฏิบัติตาม Crypto
ในช่วงแรกของคริปโต โปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบส่วนใหญ่มุ่งเน้นไปที่การรู้จักลูกค้า (KYC) เป็นหลัก ซึ่งก็คือการตรวจสอบตัวตนของผู้ใช้ก่อนทำธุรกรรม แต่เมื่อการนำคริปโตมาใช้เพิ่มมากขึ้น และหน่วยงานกำกับดูแลยกระดับมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) การรู้ว่าใครคือผู้ใช้ของคุณนั้นไม่เพียงพออีกต่อไป คุณยังต้องรู้ว่า […]
การนำทางมาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่สำคัญในการเข้ารหัส
เมื่ออุตสาหกรรมคริปโตเติบโตเต็มที่ ความคาดหวังเกี่ยวกับมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน สิ่งที่เคยดำเนินการในพื้นที่สีเทาของกฎระเบียบกำลังอยู่ภายใต้การตรวจสอบที่เข้มงวดมากขึ้นจากรัฐบาล หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน และพันธมิตรสถาบันทั่วโลก สำหรับตลาดแลกเปลี่ยนคริปโต ผู้ให้บริการกระเป๋าเงิน โปรโตคอล DeFi และผู้ออกโทเค็น การปฏิบัติตามกฎระเบียบไม่ได้เป็นเพียงการหลีกเลี่ยงบทลงโทษเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการสร้างความไว้วางใจ […]
